Art. 79.
(Requisiti necessari per fornire informazioni)
1. I membri del personale di cui all'articolo 78 forniscono
informazioni quando, nel contesto della prestazione al cliente di un
servizio o di un'attivita' elencati nelle sezioni A e B dell'Allegato
I del Testo Unico, trasmettono direttamente al cliente le
informazioni riguardanti strumenti finanziari, servizi di
investimento o servizi accessori, su richiesta del cliente stesso o
su iniziativa dell'intermediario.
2. Al fine di fornire informazioni, i membri del personale di cui
all'articolo 78 possiedono almeno uno tra i seguenti requisiti di
conoscenza e di esperienza:
a) iscrizione, anche di diritto, all'albo di cui all'articolo 31
del Testo Unico o superamento dell'esame previsto ai fini di tale
iscrizione e, in entrambi i casi, almeno sei mesi di esperienza
professionale;
b) diploma di laurea, almeno triennale, in discipline economiche,
giuridiche, bancarie, assicurative o finanziarie, rilasciato da una
Universita' riconosciuta dal Ministero dell'Istruzione,
dell'Universita' e della Ricerca, o titolo di studio estero
equipollente, e almeno sei mesi di esperienza professionale;
c) diploma di laurea, almeno triennale, in discipline diverse da
quelle indicate alla lettera b), rilasciato da una Universita'
riconosciuta dal Ministero dell'Istruzione, dell'Universita' e della
Ricerca, o titolo di studio estero equipollente, integrato da un
master post lauream in discipline economiche, giuridiche, bancarie,
assicurative o finanziarie, o da una certificazione di conoscenze
acquisite in ambito economico-finanziario, riconosciuta per finalita'
di tipo regolatorio in una giurisdizione dell'Unione europea, e
almeno sei mesi di esperienza professionale;
d) diploma di laurea, almeno triennale, in discipline diverse da
quelle indicate alla lettera b), rilasciato da una Universita'
riconosciuta dal Ministero dell'Istruzione, dell'Universita' e della
Ricerca, o titolo di studio estero equipollente, e almeno 1 anno di
esperienza professionale;
e) diploma di istruzione secondaria superiore e almeno due anni di
esperienza professionale.
3. L'esperienza professionale richiesta ai sensi del comma 2 deve
essere maturata in aree professionali attinenti alle materie
individuate dal punto 17 degli Orientamenti AESFEM/2015/1886.
4. Nei casi indicati alle lettere d) ed e) del comma 2, il
requisito dell'esperienza professionale puo' essere dimezzato qualora
l'interessato possieda una certificazione di conoscenze acquisite in
ambito economico-finanziario, riconosciuta per finalita' di tipo
regolatorio in una giurisdizione dell'Unione europea oppure attesti
di avere acquisito, mediante una formazione professionale specifica,
conoscenze teorico-pratiche nelle materie individuate al punto 17
degli Orientamenti AESFEM/2015/1886.
5. La formazione professionale:
a) e' pertinente e adeguata rispetto all'attivita' da svolgere e,
in particolare, ai contratti oggetto di intermediazione;
b) e' mirata al conseguimento di idonei livelli di conoscenze
teoriche aggiornate, di capacita' e competenze tecnico-operative e di
efficace e corretta comunicazione con la clientela;
c) consiste nella partecipazione, nei dodici mesi antecedenti
l'inizio dell'attivita' oppure durante il periodo di supervisione
previsto dall'articolo 81, comma 1, lettera c), a corsi di durata non
inferiore a sessanta ore, svolti in aula o con le modalita'
equivalenti indicate nel comma 7.
6. I corsi in aula non possono avere una durata inferiore a tre ore
giornaliere ne' superiore a otto ore giornaliere e prevedono un
numero di partecipanti adeguato a garantire l'effettivita'
dell'apprendimento, tenuto conto della natura e delle caratteristiche
del soggetto formatore e delle tematiche oggetto di formazione.
7. Ai fini del presente regolamento, si considerano equivalenti
all'aula i corsi di formazione svolti esclusivamente attraverso le
seguenti modalita': videoconferenza, webinar e e-learning.
I soggetti che effettuano i corsi di formazione a distanza
garantiscono l'identificazione dei partecipanti, l'effettiva
interattivita' dell'attivita' didattica, la tracciabilita' dei tempi
di erogazione e di fruizione della formazione e assicurano, anche
attraverso adeguati controlli, l'effettiva e continua presenza dei
partecipanti.
8. I corsi di formazione professionale di cui ai commi 6 e 7 si
concludono con lo svolgimento di un test di verifica delle conoscenze
acquisite, all'esito positivo del quale e' rilasciato al partecipante
un attestato da cui risulti il soggetto formatore e i nominativi dei
docenti, il numero di ore di partecipazione al corso, gli argomenti
trattati e l'esito positivo dello stesso.
9. Il test di verifica:
a) e' effettuato esclusivamente in aula ed e' composto da domande
che, per numero e complessita', rispondono a criteri di adeguatezza,
pertinenza e proporzionalita' ai contenuti e alla durata del corso di
formazione o di aggiornamento;
b) si intende superato dai candidati che abbiano risposto
correttamente almeno al sessanta per cento (60%) dei quesiti
proposti.
10. I corsi di formazione professionale possono essere organizzati
direttamente dal datore di lavoro, nonche' da un diverso
intermediario di cui all'articolo 78 o da un ente appositamente
costituito, purche' appartengano al medesimo gruppo del datore di
lavoro. Qualora non vi provvedano direttamente, essi possono
avvalersi:
a) delle associazioni di categoria degli intermediari assicurativi,
creditizi e finanziari, costituite da almeno due anni;
b) degli enti appartenenti a una Universita' riconosciuta dal
Ministero dell'Istruzione, dell'Universita' e della Ricerca;
c) degli enti in possesso della certificazione di qualita' UNI EN
ISO 9001:2008 settore EA37, UNI ISO 29990:11, UNI 9001:2015 o di
altri sistemi di accreditamento riconosciuti a livello europeo o
internazionale;
d) dei Consigli Nazionali degli Ordini professionali vigilati dal
Ministero della Giustizia, che abbiano comprovata esperienza
formativa nelle materie di cui ai punti 17 e 18 degli Orientamenti
AESFEM/2015/1886.
11. L'esperienza lavorativa idonea a dimostrare la capacita' di
fornire informazioni ai clienti e' maturata nel decennio precedente
l'inizio di tale attivita'. Almeno la meta' di tale esperienza
lavorativa deve essere maturata nel triennio precedente l'inizio
dell'attivita'.
Ai fini del computo del requisito dell'esperienza professionale si
sommano i periodi di esperienza professionale documentati, anche
maturati presso piu' intermediari.