Art. 54.
(Principi e criteri direttivi di attuazione della decisione quadro
2001/413/GAI del Consiglio, del 28 maggio 2001, relativa alla lotta
contro le frodi e le falsificazioni di mezzi di pagamento diversi dai
contanti)
1. Il Governo adotta il decreto legislativo recante le norme
occorrenti per dare attuazione alla decisione quadro 2001/413/GAI del
Consiglio, del 28 maggio 2001, relativa alla lotta contro le frodi e
le falsificazioni di mezzi di pagamento diversi dai contanti, nel
rispetto dei principi e criteri direttivi generali stabiliti
dall'articolo 2, comma 1, lettere a), e), f) e h), e dall'articolo
52, comma 3, della presente legge nonche' nel rispetto delle
disposizioni previste dalla decisione quadro medesima e sulla base
del seguente principio e criterio direttivo, realizzando il
necessario coordinamento con le altre disposizioni vigenti:
introdurre nel titolo V del decreto legislativo 21 novembre 2007, n.
231, e successive modificazioni, una fattispecie criminosa la quale
punisca con la reclusione da uno a cinque anni e con la multa da 310
a 1.550 euro la condotta di chi fabbrica, acquista, detiene o aliena
strumenti, articoli, programmi informatici e ogni altro mezzo
destinato esclusivamente alla contraffazione o alla falsificazione di
strumenti di pagamento diversi dai contanti, del tipo di quelli
indicati nell'articolo 55 del medesimo decreto legislativo n. 231 del
2007, nonche' una fattispecie criminosa la quale punisca con la
reclusione da uno a tre anni e con la multa da 200 a 1.000 euro la
condotta di chi fabbrica, acquista, detiene o aliena programmi
informatici destinati esclusivamente al trasferimento di denaro o di
altri valori monetari, allo scopo di procurare a se' o ad altri un
indebito vantaggio economico, mediante l'introduzione, la variazione
o la soppressione non autorizzata di dati elettronici, in particolare
di dati personali, oppure mediante un'interferenza non autorizzata
con il funzionamento del programma o del sistema elettronico.
Note all'art. 54.
- Si riporta il testo dell'art. 55 del decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231 (Attuazione della direttiva
2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del
sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di
attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo
nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di
esecuzione):
«Art. 55 (Sanzioni penali). - 1. Salvo che il fatto
costituisca piu' grave reato, chiunque contravviene alle
disposizioni contenute nel Titolo II, Capo I, concernenti
l'obbligo di identificazione, e' punito con la multa da
2.600 a 13.000 euro.
2. Salvo che il fatto costituisca piu' grave reato,
l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le
generalita' del soggetto per conto del quale eventualmente
esegue l'operazione o le indica false e' punito con la
reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a
5.000 euro.
3. Salvo che il fatto costituisca piu' grave reato,
l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni
sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto
continuativo o dalla prestazione professionale o le
fornisce false e' punito con l'arresto da sei mesi a tre
anni e con l'ammenda da 5.000 a 50.000 euro.
4. Chi, essendovi tenuto, omette di effettuare la
registrazione di cui all'art. 36, ovvero la effettua in
modo tardivo o incompleto e' punito con la multa da 2.600 a
13.000 euro.
5. Chi, essendovi tenuto, omette di effettuare la
comunicazione di cui all'art. 52, comma 2, e' punito con la
reclusione fino a un anno e con la multa da 100 a 1.000
euro.
6. Qualora gli obblighi di identificazione e registrazione
siano assolti avvalendosi di mezzi fraudolenti, idonei ad
ostacolare l'individuazione del soggetto che ha effettuato
l'operazione, la sanzione di cui ai commi 1, 2 e 4 e'
raddoppiata.
7. Qualora i soggetti di cui all'art. 11, commi 1, lettera
h), e 3, lettere c) e d), omettano di eseguire la
comunicazione prevista dall'art. 36, comma 4, o la eseguano
tardivamente o in maniera incompleta, si applica la
sanzione di cui al comma 4.
8. Salvo che il fatto costituisca piu' grave reato, chi,
essendovi tenuto, viola i divieti di comunicazione di cui
agli articoli 46, comma 1, e 48, comma 4, e' punito con
l'arresto da sei mesi a un anno o con l'ammenda da 5.000 a
50.000 euro.
9. Chiunque, al fine di trarne profitto per se' o per
altri, indebitamente utilizza, non essendone titolare,
carte di credito o di pagamento, ovvero qualsiasi altro
documento analogo che abiliti al prelievo di denaro
contante o all'acquisto di beni o alla prestazione di
servizi, e' punito con la reclusione da uno a cinque anni e
con la multa da 310 a 1.550 euro. Alla stessa pena soggiace
chi, al fine di trarne profitto per se' o per altri,
falsifica o altera carte di credito o di pagamento o
qualsiasi altro documento analogo che abiliti al prelievo
di denaro contante o all'acquisto di beni o alla
prestazione di servizi, ovvero possiede, cede o acquisisce
tali carte o documenti di provenienza illecita o comunque
falsificati o alterati, nonche' ordini di pagamento
prodotti con essi.».