Art. 8
Altre modifiche al decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385
1. L'articolo 58, comma 7, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
"7. Le disposizioni del presente articolo si applicano anche alle
cessioni in favore dei soggetti, diversi dalle banche, inclusi
nell'ambito della vigilanza consolidata ai sensi degli articoli 65 e
109 e in favore degli intermediari finanziari previsti dall'articolo
106.".
2. L'articolo 132 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' sostituito dal seguente:
"Art. 132.
Abusiva attivita' finanziaria
1. Chiunque svolge, nei confronti del pubblico una o piu' attivita'
finanziarie previste dall'articolo 106, comma 1, in assenza
dell'autorizzazione di cui all'articolo 107 o dell'iscrizione di cui
all'articolo 111 ovvero dell'articolo 112, e' punito con la
reclusione da sei mesi a quattro anni e con la multa da euro 2.065 ad
euro 10.329.".
2. All'articolo 133 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) dopo il comma 1-ter, e' inserito il seguente:
"1-quater. L'uso, nella denominazione o in qualsivoglia segno
distintivo o comunicazione rivolta al pubblico, della parola
"finanziaria" ovvero di altre parole o locuzioni, anche in lingua
straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo
svolgimento dell'attivita' finanziaria loro riservata e' vietato ai
soggetti diversi dagli intermediari finanziari di cui all'articolo
106.";
b) al terzo comma, primo periodo, le parole: "e 1-ter" sono
sostituite dalle seguenti: ", 1-ter e 1-quater";
c) al terzo comma, secondo periodo, le parole: "ai sensi
dell'articolo 107" sono sostituite dalle seguenti "ai sensi
dell'articolo 108 o di essere abilitato all'esercizio delle attivita'
di cui all'articolo 111".
4. All'articolo 137 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) nella rubrica la parola "bancario" e' soppressa;
b) al comma 1-bis e' aggiunto il seguente periodo:
"Nel caso in cui le notizie o i dati falsi siano forniti ad un
intermediario finanziario, si applica la pena dell'arresto fino a un
anno o dell'ammenda fino ad euro 10.000.".
5. All'articolo 137 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, al comma 2 le parole "presso una banca nonche' i dipendenti di
banche" sono sostituite dalle seguenti: "presso una banca o un
intermediario finanziario, nonche' i dipendenti di banche o
intermediari finanziari".
6. All'articolo 139 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, al comma 1 le parole: "dell'articolo 108, commi 3 e 4 e
dell'articolo 110 comma 4" sono soppresse e dopo il comma 1 e'
inserito il seguente: "1-bis. La violazione delle norme di cui al
comma 1, in quanto richiamate dall'articolo 110, e' punita con la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5.000 a euro 150.000.".
7. Al comma 2 dell'articolo 139 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, dopo le parole: "dall'articolo 20 comma 2,"
sono inserite le seguenti: "anche in quanto richiamati dall'articolo
110".
8. Al comma 1 dell'articolo 140 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: "e 110 commi 1, 2 e 3" sono
soppresse e dopo il comma 1 e' inserito il seguente: "1-bis
L'omissione delle comunicazioni di cui alle norme indicate nel comma
1, in quanto richiamate dall'articolo 110, e' punita con la sanzione
amministrativa pecuniaria da € 5.000 a € 150.000.".
9. Al comma 2 dell'articolo 140 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, dopo le parole: "nel comma 1" sono inserite
le seguenti: "e nel comma 1-bis".
10. L'articolo 141 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
11. Dopo l'articolo 145 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente articolo:
"Art. 145-bis.
Procedure contenziose
1. I provvedimenti sanzionatori emessi dagli Organismi di cui agli
articoli 112-bis, 113 e 128-duodecies sono disposti con atto
motivato, previa contestazione degli addebiti agli interessati da
effettuarsi entro centoventi giorni dall'accertamento ovvero entro
duecentoquaranta giorni se l'interessato ha la sede o la residenza
all'estero e valutate le deduzioni da essi presentate,
rispettivamente, nei successivi quarantacinque e novanta giorni.
Nello stesso termine gli interessati possono altresi' chiedere di
essere sentiti personalmente.
2. Avverso i provvedimenti di cui primo comma, e' ammesso ricorso
dell'interessato alla giurisdizione esclusiva del Tribunale
amministrativo regionale nella cui circoscrizione ha sede
l'Organismo. Il ricorso e' notificato all'Organismo entro sessanta
giorni dalla sua comunicazione e depositato presso la cancelleria
della Corte d'appello entro trenta giorni dalla notificazione
predetta.
3. Si applicano le norme procedurali del processo amministrativo,
in quanto compatibili, compresa la sospensione della
dell'esecutivita' del provvedimento impugnato per gravi motivi.
4. La decisione del TAR e' impugnabile dinanzi il Consiglio di
Stato e copia della stessa e' trasmessa all'Organismo ai fini della
pubblicazione, per estratto.".
12. L'articolo 155 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
Note all'art. 8:
- Si riporta l'intero art. 58 del decreto legislativo
1º settembre 1993, n. 385 cosi' come modificato dal
presente decreto legislativo:
«Art. 58 (Cessione di rapporti giuridici). - 1. La
Banca d'Italia emana istruzioni per la cessione a banche di
aziende, di rami d'azienda, di beni e rapporti giuridici
individuabili in blocco. Le istruzioni possono prevedere
che le operazioni di maggiore rilevanza siano sottoposte ad
autorizzazione della Banca d'Italia.
2. La banca cessionaria da' notizia dell'avvenuta
cessione mediante iscrizione nel registro delle imprese e
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana. La Banca d'Italia puo' stabilire forme
integrative di pubblicita' .
3. I privilegi e le garanzie di qualsiasi tipo, da
chiunque prestati o comunque esistenti a favore del
cedente, nonche' le trascrizioni nei pubblici registri
degli atti di acquisto dei beni oggetto di locazione
finanziaria compresi nella cessione conservano la loro
validita' e il loro grado a favore del cessionario, senza
bisogno di alcuna formalita' o annotazione. Restano
altresi' applicabili le discipline speciali, anche di
carattere processuale, previste per i crediti ceduti .
4. Nei confronti dei debitori ceduti gli adempimenti
pubblicitari previsti dal comma 2 producono gli effetti
indicati dall'art. 1264 del codice civile.
5. I creditori ceduti hanno facolta', entro tre mesi
dagli adempimenti pubblicitari previsti dal comma 2, di
esigere dal cedente o dal cessionario l'adempimento delle
obbligazioni oggetto di cessione. Trascorso il termine di
tre mesi, il cessionario risponde in via esclusiva.
6. Coloro che sono parte dei contratti ceduti possono
recedere dal contratto entro tre mesi dagli adempimenti
pubblicitari previsti dal comma 2 se sussiste una giusta
causa, salvo in questo caso la responsabilita' del cedente.
7. Le disposizioni del presente art. si applicano anche
alle cessioni in favore dei soggetti, diversi dalle banche,
inclusi nell'ambito della vigilanza consolidata ai sensi
degli articoli 65 e 109 e in favore degli intermediari
finanziari previsti dall'art. 106».
- Si riporta il testo degli articoli 133, 137,139 e 140
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, citato
nelle note alle premesse, come modificati dal presente
decreto:
«Art. 133 (Abuso di denominazione). - 1. L'uso, nella
denominazione o in qualsivoglia segno distintivo o
comunicazione rivolta al pubblico, delle parole «banca»,
«banco», «credito», «risparmio» ovvero di altre parole o
locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in
inganno sulla legittimazione allo svolgimento
dell'attivita' bancaria e' vietato a soggetti diversi dalle
banche.
1-bis. L'uso, nella denominazione o in qualsivoglia
segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico,
dell'espressione «moneta elettronica» ovvero di altre
parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a
trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento
dell'attivita' di emissione di moneta elettronica e'
vietato a soggetti diversi dagli istituti di moneta
elettronica e dalle banche.
1-ter. L'uso, nella denominazione o in qualsivoglia
segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico,
dell'espressione «istituto di pagamento» ovvero di altre
parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a
trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento
dell'attivita' di prestazione di servizi di pagamento e'
vietato a soggetti diversi dagli istituti di pagamento.
1-quater. L'uso, nella denominazione o in qualsivoglia
segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico, della
parola «finanziaria» ovvero di altre parole o locuzioni,
anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla
legittimazione allo svolgimento dell'attivita' finanziaria
loro riservata e' vietato ai soggetti diversi dagli
intermediari finanziari di cui all'art. 106.
2. La Banca d'Italia determina in via generale le
ipotesi in cui, per l'esistenza di controlli amministrativi
o in base a elementi di fatto, le parole o le locuzioni
indicate nei commi 1, 1-bis e 1-ter possono essere
utilizzate da soggetti diversi dalle banche, dagli istituti
di moneta elettronica e dagli istituti di pagamento.
3. Chiunque contravviene al disposto dei commi 1, 1-bis
, 1-ter e 1-quater e' punito con la sanzione amministrativa
pecuniaria da euro 5.164 a euro 51.645. La stessa sanzione
si applica a chi, attraverso informazioni e comunicazioni
in qualsiasi forma, induce in altri il falso convincimento
di essere sottoposto alla vigilanza della Banca d'Italia ai
sensi dell'art. 108 del presente decreto o di essere
abilitato all'esercizio delle attivita' di cui all'art.
111.»
«Art. 137 (Mendacio e falso interno). - 1.
1-bis. Salvo che il fatto costituisca reato piu' grave,
chi, al fine di ottenere concessioni di credito per se' o
per le aziende che amministra, o di mutare le condizioni
alle quali il credito venne prima concesso, fornisce
dolosamente ad una banca notizie o dati falsi sulla
costituzione o sulla situazione economica, patrimoniale o
finanziaria delle aziende comunque interessate alla
concessione del credito, e' punito con la reclusione fino a
un anno e con la multa fino ad euro 10.000. Nel caso in cui
le notizie o i dati falsi siano forniti ad un intermediario
finanziario, si applica la pena dell'arresto fino a un anno
o dell'ammenda fino ad euro 10.000.
2. Salvo che il fatto costituisca reato piu' grave, chi
svolge funzioni di amministrazione o di direzione presso
una banca o un intermediario finanziario nonche' i
dipendenti di banche o intermediari finanziari che, al fine
di concedere o far concedere credito ovvero di mutare le
condizioni alle quali il credito venne prima concesso
ovvero di evitare la revoca del credito concesso,
consapevolmente omettono di segnalare dati o notizie di cui
sono a conoscenza o utilizzano nella fase istruttoria
notizie o dati falsi sulla costituzione o sulla situazione
economica, patrimoniale e finanziaria del richiedente il
fido, sono puniti con l'arresto da sei mesi a tre anni e
con l'ammenda fino a euro 10.329.».
«Art. 139 (Partecipazioni in banche, in societa'
finanziarie capogruppo e in intermediari finanziari). - 1.
L'omissione delle domande di autorizzazione previste
dall'art. 19, la violazione degli obblighi di comunicazione
previsti dall'art. 20, comma 2, nonche' la violazione delle
disposizioni dell'art. 24 commi 1 e 3, dell'art. 25, commi
3 e 4, sono punite con la sanzione amministrativa
pecuniaria da 25,820 a 258.225 euro.
1-bis. La violazione delle norme di cui al comma 1, in
quanto richiamate dall'art. 110, e' punita con la sanzione
amministrativa pecuniaria da euro 5.000 a euro 150.000.
2. Salvo che il fatto costituisca reato piu' grave,
chiunque nelle domande di autorizzazione previste dall'art.
19 o nelle comunicazioni previste dall'art. 20, comma 2
anche in quanto richiamati dall'art. 110, fornisce false
indicazioni e' punito con l'arresto fino a tre anni.
3. La sanzione amministrativa pecuniaria prevista dal
comma 1 e la pena prevista dal comma 2 si applicano per le
medesime violazioni in materia di partecipazioni nelle
societa' finanziarie capogruppo.»
- Si riporta il testo dell'art. 140 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal
presente decreto:
«Art. 140 (Comunicazioni relative alle partecipazioni
in banche, in societa' appartenenti ad un gruppo bancario
ed in intermediari finanziari). - 1. L'omissione delle
comunicazioni previste dagli articoli 20, commi 1, 3, primo
periodo, e 4, 21, commi 1, 2, 3 e 4, 63, e' punita con la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro 25.822 a euro
258.228.
1-bis. L'omissione delle comunicazioni di cui alle
norme indicate nel comma 1, in quanto richiamate dall'art.
110, e' punita con la sanzione amministrativa pecuniaria da
€ 5.000 a € 150.000.
2. Salvo che il fatto costituisca reato piu' grave,
chiunque nelle comunicazioni indicate nel comma 1 e nel
comma 1-bis fornisce indicazioni false e' punito con
l'arresto fino a tre anni.».