Art. 4
Domanda di iscrizione nell'elenco
1. Le societa' che intendono chiedere l'iscrizione nell'elenco
presentano alla Banca d'Italia la relativa domanda entro sessanta
giorni dall'iscrizione della societa' nel registro delle imprese, se
di nuova costituzione, o dall'iscrizione nel registro delle imprese
delle modifiche statutarie, se gia' costituite, fermi restando i
termini stabiliti dall'articolo 10, comma 4, lettera e), del decreto
legislativo 13 agosto 2010, n. 141.
2. La domanda di iscrizione, redatta secondo lo schema riportato
nell'Allegato n. 3 e sottoscritta dal legale rappresentante della
societa', indica:
a) la denominazione sociale, la forma giuridica, la sede legale
e amministrativa (ove diversa dalla sede legale), la partita IVA,
l'indirizzo pec, nonche' le generalita' complete del legale
rappresentante;
b) la tipologia di attivita' di microcredito che si intendono
esercitare ai sensi del Titolo I, del Titolo II e dell'art. 16 del
Regolamento e per cui si richiede l'iscrizione, nonche' i servizi
ausiliari di assistenza e monitoraggio che si intendono svolgere
direttamente o tramite terzi ai sensi dell'articolo 3, comma 1, o
dell'articolo 5, comma 5, del Regolamento;
c) il capitale sociale sottoscritto e quello versato.
3. La domanda di iscrizione e' corredata della seguente
documentazione:
a) certificato rilasciato dall'Ufficio del registro delle
imprese o dichiarazione sostitutiva ai sensi dell'articolo 46 del
D.P.R. 28 dicembre 2000, n. 445, attestante l'iscrizione della
societa' nel registro delle imprese o l'iscrizione delle modifiche
statutarie;
b) copia dell'atto costitutivo e dello statuto sociale
dichiarati vigenti dal legale rappresentante della societa';
c) per le societa' di nuova costituzione:
attestazione del versamento del capitale sociale, mediante
estratto del saldo contabile rilasciato dalla banca presso la quale
il versamento e' stato effettuato non prima di cinque giorni
dall'invio della domanda;
attestazione della sussistenza del capitale medesimo, resa
dall'organo di controllo se costituito o, in mancanza, dall'organo
amministrativo;
in presenza di conferimenti in natura, la relazione di stima
o valutazione dei conferimenti in natura ai sensi della disciplina
civilistica applicabile alla societa';
d) nel caso di societa' gia' operative che intendono esercitare
l'attivita' di microcredito:
una relazione di stima, effettuata da un soggetto iscritto
nel registro dei revisori legali, riferita a data non anteriore a tre
mesi dal giorno di presentazione della domanda di iscrizione, dalla
quale risulti l'esistenza e l'ammontare del capitale sociale
sottoscritto e versato; la perizia e' effettuata da esperti, iscritti
nel registro dei revisori legali, designati dalla societa';
una delibera dell'organo di gestione dalla quale risulti il
dettaglio dei finanziamenti in essere e che determini quali di essi
saranno ricondotti entro le tipologie di microcredito previste dal
Regolamento in quanto aventi le caratteristiche ivi indicate;
e) elenco dei soggetti che detengono, direttamente o
indirettamente, ossia per il tramite di societa' controllate, di
societa' fiduciarie o per interposta persona, una partecipazione
rilevante nel capitale della societa', con l'indicazione delle
rispettive quote di partecipazione in valore assoluto e in termini
percentuali; per le partecipazioni indirette sono indicati i soggetti
per il tramite dei quali e' detenuta la partecipazione (cfr. Allegato
n. 4);
f) copia del verbale della riunione dell'organo amministrativo,
o della dichiarazione dell'amministratore unico, di cui all'articolo
3, comma 2;
g) elenco nominativo, con indicazione delle generalita'
complete, dell'amministratore unico o dei componenti l'organo
amministrativo, e di quello di controllo ove costituito nonche' degli
eventuali amministratori delegati, dei direttori generali e dei
soggetti che svolgono funzioni equivalenti;
h) copia del verbale della riunione dell'organo competente o
dell'autodichiarazione di cui all'articolo 2;
i) un programma, redatto secondo lo schema riportato
nell'Allegato n. 5, che illustri dettagliatamente: 1) le strategie
aziendali, le linee di sviluppo dell'attivita' e le previsioni di
crescita dell'operativita'; 2) le caratteristiche dei finanziamenti
che la societa' intende erogare sotto il profilo delle condizioni
economiche, delle finalita', del target di clientela; 3) i servizi
ausiliari di assistenza e monitoraggio che si intende prestare,
specificando il contenuto e le modalita' di erogazione e l'eventuale
esperienza pregressa nella fornitura di tali servizi; nel caso
previsto dall'articolo 3, comma 2, del Regolamento, i soggetti
specializzati di cui ci si intende avvalere, le modalita' di
controllo sul loro operato e il loro eventuale accreditamento presso
enti pubblici o privati; 4) le attivita' accessorie e strumentali,
diverse dai servizi ausiliari di cui al punto 3), che la societa'
intende svolgere; 5) i presidi organizzativi attivati (organigramma,
funzionigramma e funzioni di controllo), con particolare attenzione
ai meccanismi volti ad assicurare l'efficacia e l'autonomia
dell'attivita' di controllo interno; 6) il processo di erogazione del
credito, con particolare riferimento alle modalita' di valutazione
dei beneficiari e del progetto finanziato e al monitoraggio dei
finanziamenti concessi, con l'indicazione delle strutture coinvolte e
della relativa reportistica destinata agli organi aziendali; 7)
l'eventuale utilizzo dei soggetti di cui all'articolo 3, comma 2, del
Regolamento per la promozione e il collocamento dei contratti di
finanziamento;
j) per le societa' gia' costituite, l'ultimo bilancio approvato
e una situazione contabile aggiornata sottoscritta dall'organo
amministrativo e da quello di controllo ove costituito;
k) copia del documento di identita' della persona che
sottoscrive la domanda di iscrizione.