((Art. 23 octies
Conformita' con la disciplina degli aiuti di Stato
1. La sottoscrizione dei Nuovi Strumenti Finanziari e' consentita
solo a seguito dell'acquisizione della decisione della Commissione
europea sulla compatibilita' delle misure previste nel presente
decreto con il quadro normativo dell'Unione europea in materia di
aiuti di Stato applicabile alle misure di sostegno alle banche nel
contesto della crisi finanziaria.
2. In caso di sottoscrizione dei Nuovi Strumenti Finanziari da
parte del Ministero, l'Emittente svolge la propria attivita' in modo
da non abusare del sostegno ricevuto e conseguirne indebiti vantaggi.
3. L'Emittente e' tenuto a presentare un piano di ristrutturazione
(il «Piano») conforme alle disposizioni europee in materia di aiuti
di Stato ai sensi dell'articolo 107 del Trattato sul funzionamento
dell'Unione europea, anche per quanto attiene alle strategie
commerciali e di espansione, alle politiche di distribuzione degli
utili e ai meccanismi di remunerazione e incentivazione. Il Piano e
le sue eventuali successive variazioni sono presentati alla
Commissione europea ai sensi del paragrafo 14 della comunicazione
della Commissione europea 2011/C-356/02.
4. Per il tempo necessario all'attuazione del Piano di
ristrutturazione, l'Emittente non puo' acquisire, direttamente o
indirettamente, nuove partecipazioni in banche, in intermediari
finanziari e in imprese di assicurazione e di riassicurazione, salvo
che l'acquisizione sia funzionale all'attuazione del Piano e sia
compatibile con la normativa europea in materia di aiuti di Stato.
Per il tempo necessario all'attuazione del Piano di ristrutturazione,
l'Emittente e' vincolato al contenimento della componente variabile
delle remunerazioni, ivi inclusi bonus monetari e stock options,
accordate o pagate ai componenti del consiglio di amministrazione, al
direttore generale e agli altri dirigenti che possono assumere rischi
rilevanti per la banca, in modo da assicurarne l'effettivo
collegamento con i risultati aziendali, con i rischi cui la banca e'
esposta e con l'esigenza di mantenere adeguati livelli di
patrimonializzazione. In caso di inosservanza, si applica la sanzione
amministrativa pecuniaria prevista dall'articolo 144, commi 1 e 2,
del testo unico di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, secondo la procedura prevista dall'articolo 145 dello stesso
decreto legislativo.
5. Nel caso in cui il bilancio approvato evidenzi una perdita di
esercizio non sono corrisposti interessi sugli altri strumenti
finanziari subordinati il cui contratto preveda la facolta' per la
banca emittente di non corrispondere la remunerazione in caso di
andamenti negativi della gestione.))
Riferimenti normativi
Si riporta il testo vigente dell'art. 107 del Trattato
sul funzionamento dell'Unione europea del 25 marzo 1957:
"Art. 107. (ex art. 87 del TCE)
1. Salvo deroghe contemplate dai trattati, sono
incompatibili con il mercato interno, nella misura in cui
incidano sugli scambi tra Stati membri, gli aiuti concessi
dagli Stati, ovvero mediante risorse statali, sotto
qualsiasi forma che, favorendo talune imprese o talune
produzioni, falsino o minaccino di falsare la concorrenza.
2. Sono compatibili con il mercato interno:
a) gli aiuti a carattere sociale concessi ai singoli
consumatori, a condizione che siano accordati senza
discriminazioni determinate dall'origine dei prodotti;
b) gli aiuti destinati a ovviare ai danni arrecati
dalle calamita' naturali oppure da altri eventi
eccezionali;
c) gli aiuti concessi all'economia di determinate
regioni della Repubblica federale di Germania che risentono
della divisione della Germania, nella misura in cui sono
necessari a compensare gli svantaggi economici provocati da
tale divisione. Cinque anni dopo l'entrata in vigore del
trattato di Lisbona, il Consiglio, su proposta della
Commissione, puo' adottare una decisione che abroga la
presente lettera.
3. Possono considerarsi compatibili con il mercato
interno:
a) gli aiuti destinati a favorire lo sviluppo economico
delle regioni ove il tenore di vita sia anormalmente basso,
oppure si abbia una grave forma di sottoccupazione, nonche'
quello delle regioni di cui all'art. 349, tenuto conto
della loro situazione strutturale, economica e sociale;
b) gli aiuti destinati a promuovere la realizzazione di
un importante progetto di comune interesse europeo oppure a
porre rimedio a un grave turbamento dell'economia di uno
Stato membro;
c) gli aiuti destinati ad agevolare lo sviluppo di
talune attivita' o di talune regioni economiche, sempre che
non alterino le condizioni degli scambi in misura contraria
al comune interesse;
d) gli aiuti destinati a promuovere la cultura e la
conservazione del patrimonio, quando non alterino le
condizioni degli scambi e della concorrenza nell'Unione in
misura contraria all'interesse comune;
e) le altre categorie di aiuti, determinate con
decisione del Consiglio, su proposta della Commissione.".
Si riporta il testo vigente del paragrafo 14 della
comunicazione della Commissione europea 2011/C-356/02,
recante "Comunicazione della Commissione relativa
all'applicazione, dal 1 gennaio 2012, delle norme in
materia di aiuti di Stato alle misure di sostegno alle
banche nel contesto della crisi finanziaria (Testo
rilevante ai fini del SEE).":
" 14. La Commissione continuera' a chiedere agli Stati
membri di presentare un piano di ristrutturazione (o un
aggiornamento del piano di ristrutturazione preesistente),
entro sei mesi dalla data della decisione della Commissione
che autorizza l'aiuto al salvataggio, per qualunque banca
che benefici di sostegno pubblico sotto forma di
ricapitalizzazione o di misure a fronte di attivita'
deteriorate. Qualora una banca sia stata oggetto di una
precedente decisione relativa ad aiuti al salvataggio ai
sensi della normativa sulla compatibilita' degli aiuti
concessi alle banche con l'art. 107, paragrafo 3, lettera
b), del trattato, nell'ambito o meno di una stessa
operazione di ristrutturazione, la Commissione puo'
chiedere che il piano di ristrutturazione sia presentato
entro un periodo inferiore a sei mesi. La Commissione
effettuera' una valutazione proporzionale dell'efficienza
economica a lungo termine delle banche di cui trattasi,
tenendo pienamente conto di qualsiasi elemento indicante
che le stesse potranno essere economicamente efficienti a
lungo termine senza la necessita' di una ristrutturazione
significativa, in particolare quando la scarsita' del
capitale e' essenzialmente riconducibile ad una crisi di
fiducia nel debito sovrano, il conferimento di capitale
pubblico e' limitato all'importo necessario per compensare
- in banche altrimenti economicamente efficienti - le
perdite derivanti dalla valutazione di mercato («mark to
market») delle obbligazioni sovrane delle parti contraenti
dell'accordo SEE, e l'analisi dimostra che le banche di cui
trattasi non hanno assunto rischi eccessivi con le
acquisizioni di debito sovrano.".
Si riporta il testo vigente degli articoli 144 e 145
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo
unico delle leggi in materia bancaria e creditizia.):
"Art. 144.(Altre sanzioni amministrative pecuniarie.)
1. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 2580
a euro 129.110 per l'inosservanza delle norme degli
articoli 18, comma 4, 26, commi 2 e 3, 34, comma 2, 35, 49,
51, 53, 54, 55, 64, commi 2 e 4, 66, 67, 68, 108, 109,
comma 3, 110 in relazione agli articoli 26 commi 2 e 3, 64,
commi 2 e 4, 114-quinquies.1, 114-quinquies.2,
114-quinquies.3, in relazione all'art. 26, commi 2 e 3,
114-octies, 114-undecies in relazione all'art. 26, commi 2
e 3, 114-duodecies, 114-terdecies, 114-quaterdecies, 129,
comma 1, 145, comma 3, 146, comma 2, 147 e 161, comma 5, o
delle relative disposizioni generali o particolari
impartite dalle autorita' creditizie.
2. Le sanzioni previste nel comma 1 si applicano anche
ai soggetti che svolgono funzioni di controllo per la
violazione delle norme e delle disposizioni indicate nel
medesimo comma o per non aver vigilato affinche' le stesse
fossero osservate da altri. Per la violazione degli
articoli 52, 61, comma 5, 110 in relazione agli articoli 52
e 61, comma 5, 114-quinquies.3, in relazione all'art. 52, e
114-undecies, in relazione all'art. 52, si applica la
sanzione prevista dal comma 1.
3. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5160
a euro 64.555 per la rilevante inosservanza delle norme
contenute negli articoli 116, 123, 124, 126-quater e
126-novies, comma 3, e delle relative disposizioni generali
o particolari impartite dalle autorita' creditizie.
3-bis. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni
di amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti,
si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
5160 a euro 64.555 per le seguenti condotte, qualora esse
rivestano carattere rilevante:
a) inosservanza degli articoli 117, commi 1, 2, e 4,
118, 119, 120, 120-quater, 125, commi 2, 3 e 4, 125-bis,
commi 1, 2, 3 e 4, 125-octies, commi 2 e 3, 126,
126-quinquies, comma 2, 126-sexies e 126-septies e delle
relative disposizioni generali o particolari impartite
dalle autorita' creditizie;
b) inserimento nei contratti di clausole nulle o
applicazione alla clientela di oneri non consentiti, in
violazione dell'art. 40-bis o del titolo VI, ovvero offerta
di contratti in violazione dell'art. 117, comma 8;
c) inserimento nei contratti di clausole aventi
l'effetto di imporre al debitore oneri superiori a quelli
consentiti per il recesso o il rimborso anticipato ovvero
ostacolo all'esercizio del diritto di recesso da parte del
cliente, ivi compresa l'omissione del rimborso delle somme
allo stesso dovute per effetto del recesso.
4. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione e dei dipendenti si applica
la sanzione amministrativa pecuniaria fino a euro 258.225
per l'inosservanza delle norme contenute nell'art. 128,
comma 1, ovvero nei casi di ostacolo all'esercizio delle
funzioni di controllo previste dal medesimo art. 128, di
mancata adesione ai sistemi di risoluzione stragiudiziale
delle controversie previsti dall'art. 128-bis, nonche' di
inottemperanza alle misure inibitorie adottate dalla Banca
d'Italia ai sensi dell'art. 128-ter. La stessa sanzione si
applica nel caso di frazionamento artificioso di un unico
contratto di credito al consumo in una pluralita' di
contratti dei quali almeno uno sia di importo inferiore al
limite inferiore previsto ai sensi dell'art. 122, comma 1,
lettera a).
5. Le sanzioni amministrative pecuniarie previste per i
dipendenti dai commi 1, 3, 3-bis e 4 si applicano anche a
coloro che operano sulla base di rapporti che ne
determinano l'inserimento nell'organizzazione del soggetto
vigilato, anche in forma diversa dal rapporto di lavoro
subordinato.
5-bis. Nei confronti degli agenti in attivita'
finanziaria e dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione dei mediatori creditizi e
degli agenti in attivita' finanziaria diversi dalle persone
fisiche, nonche' degli altri intermediari del credito, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5160
a euro 64.555 per l'inosservanza degli obblighi di cui
all'art. 125-novies, si applica altresi' il comma 4 primo
periodo.
6. Le sanzioni amministrative previste dai commi 3,
3-bis e 4, ultimo periodo, si applicano anche nei confronti
dell'agente, del legale rappresentante della societa' di
agenzia in attivita' finanziaria o del legale
rappresentante della societa' di mediazione creditizia.
7. Nei confronti dell'agente in attivita' finanziaria,
del legale rappresentante della societa' di agenzia in
attivita' finanziaria o del legale rappresentante della
societa' di mediazione creditizia, nonche' dei dipendenti,
si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
2.065 a euro 129.110 per la violazione dell'art.
128-decies, comma 2, ovvero nei casi di ostacolo
all'esercizio delle funzioni di controllo previste dal
medesimo art. 128-decies.
8. Se le violazioni indicate ai commi 6 e 7 sono gravi
o ripetute, la Banca d'Italia puo' ordinare la sospensione
o la cancellazione dall'elenco.
9. Non si applica l'art. 39, comma 3, della legge 28
dicembre 2005, n. 262"
"Art. 145-bis.(Procedure contenziose.)
1. I provvedimenti sanzionatori emessi dagli Organismi
di cui agli articoli 112-bis, 113 e 128-duodecies sono
disposti con atto motivato, previa contestazione degli
addebiti agli interessati da effettuarsi entro centoventi
giorni dall'accertamento ovvero entro duecentoquaranta
giorni se l'interessato ha la sede o la residenza
all'estero e valutate le deduzioni da essi presentate,
rispettivamente, nei successivi quarantacinque e novanta
giorni. Nello stesso termine gli interessati possono
altresi' chiedere di essere sentiti personalmente.
2. La tutela giurisdizionale davanti al giudice
amministrativo e' disciplinata dal codice del processo
amministrativo.
3. [Comma abrogato].
4. Copia della sentenza del tribunale amministrativo
regionale e' trasmessa, a cura delle parti, all'Organismo
ai fini della pubblicazione, per estratto.".