Art. 24
(Procedimenti per l'adozione di provvedimenti individuali)
1. Ai procedimenti della Banca d'Italia, della CONSOB, dell'ISVAP e
della COVIP volti all'emanazione di provvedimenti individuali si
applicano, in quanto compatibili, i principi sull'individuazione e
sulle funzioni del responsabile del procedimento, sulla
partecipazione al procedimento e sull'accesso agli atti
amministrativi recati dalla legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive
modificazioni. I procedimenti di controllo a carattere contenzioso e
i procedimenti sanzionatori sono inoltre svolti nel rispetto dei
principi della facolta' di denunzia di parte, della piena conoscenza
degli atti istruttori, del contraddittorio, della verbalizzazione
nonche' della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni
decisorie rispetto all'irrogazione della sanzione. Le Autorita' di
cui al presente comma disciplinano le modalita' organizzative per
dare attuazione al principio della distinzione tra funzioni
istruttorie e funzioni decisorie rispetto all'irrogazione della
sanzione.
2. Gli atti delle Autorita' di cui al comma 1 devono essere
motivati. La motivazione deve indicare le ragioni giuridiche e i
presupposti di fatto che hanno determinato la decisione, in relazione
alle risultanze dell'istruttoria.
3. Le Autorita' di cui al comma 1 disciplinano con propri
regolamenti l'applicazione dei principi di cui al presente articolo,
indicando altresi' i casi di necessita' e di urgenza o le ragioni di
riservatezza per cui e' ammesso derogarvi.
4. Alle sanzioni amministrative irrogate dalla Banca d'Italia,
dalla CONSOB, dall'ISVAP, dalla COVIP e dall'Autorita' garante della
concorrenza e del mercato non si applicano le disposizioni sul
pagamento in misura ridotta contenute nell'articolo 16 della legge 24
novembre 1981, n. 689, e successive modificazioni, salvo che per le
sanzioni indicate dall'articolo 193, comma 2, del testo unico di cui
al decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, per la violazione
delle disposizioni previste dall'articolo 120, commi 2, 3 e 4, del
medesimo testo unico.
5. Avverso gli atti adottati dalle Autorita' di cui al comma 4 puo'
essere proposto ricorso giurisdizionale dinanzi al tribunale
amministrativo regionale del Lazio. I termini processuali sono
ridotti della meta', con esclusione di quelli previsti per la
presentazione del ricorso. Non possono essere nominati consulenti
tecnici d'ufficio i dipendenti dell'Autorita' sul cui atto verte il
ricorso, anche se cessati dal servizio. Restano ferme le disposizioni
previste per l'impugnazione dei provvedimenti sanzionatori
dall'articolo 145, commi 4 e seguenti, del testo unico di cui al
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, dall'articolo 195,
commi 4 e seguenti, del testo unico di cui al decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58, dall'articolo 6 della legge 5 marzo 2001, n.
57, dagli articoli 12, quinto comma, e 19, settimo comma, della legge
7 febbraio 1979, n. 48, dall'articolo 10, sesto comma, della legge 28
novembre 1984, n. 792, dall'articolo 11, comma 5, della legge 17
febbraio 1992, n. 166, e dall'articolo 18-bis, comma 5-bis, del
decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124.
6. L'appello al Consiglio di Stato avverso la sentenza o le
ordinanze emesse in primo grado non sospende l'esecuzione delle
stesse ne' l'efficacia dei provvedimenti impugnati.
Note all'art. 24:
- Per il riferimento all'art. 16 della legge
24 novembre 1981, n. 689, vedasi nota all'art. 12.
- Si riporta il testo del comma 2 dell'art. 193 del
gia' citato decreto legislativo n. 58 del 1998:
"2. L'omissione delle comunicazioni delle
partecipazioni rilevanti e dei patti parasociali previste
rispettivamente dagli articoli 120, commi 2, 3 e 4, e 122,
commi 1 e 2 e 5, nonche' la violazione dei divieti previsti
dall'art. 120, comma 5, 121, commi 1 e 3, e 122, comma 4,
sono punite con la sanzione amministrativa pecuniaria da
euro cinquemila ad euro cinquecentomila.".
- Si riporta il testo dell'art. 120 del gia' citato
decreto legislativo n. 58 del 1998:
"Art. 120 (Obblighi di comunicazione delle
partecipazioni rilevanti). - 1. Ai fini della presente
sezione, per capitale di societa' per azioni si intende
quello rappresentato da azioni con diritto di voto.
2. Coloro che partecipano in una societa' con azioni
quotate in misura superiore al due per cento del capitale
ne danno comunicazione alla societa' partecipata e alla
CONSOB.
3. Le societa' con azioni quotate che partecipano in
misura superiore al dieci per cento del capitale in una
societa' per azioni non quotate o in una societa' a
responsabilita' limitata, anche estere, ne danno
comunicazione alla societa' partecipata e alla CONSOB.
4. La CONSOB, tenuto anche conto delle caratteristiche
degli investitori, stabilisce con regolamento:
a) le variazioni delle partecipazioni indicate nei
commi 2 e 3 che comportano obbligo di comunicazione;
b) i criteri per il calcolo delle partecipazioni,
avendo riguardo anche alle partecipazioni indirettamente
detenute e alle ipotesi in cui il diritto di voto spetta o
e' attribuito a soggetto diverso dal socio;
c) il contenuto e le modalita' delle comunicazioni e
dell'informazione del pubblico, nonche' le eventuali
deroghe per quest'ultima;
d) i termini per la comunicazione e per
l'informazione del pubblico, che nel caso previsto dal
comma 3 possono avere carattere periodico;
d-bis) i casi in cui le comunicazioni sono dovute dai
possessori di strumenti finanziari dotati dei diritti
previsti dall'art. 2351, ultimo comma, del codice civile.
5. Il diritto di voto inerente alle azioni quotate od
agli strumenti finanziari per i quali sono state omesse le
comunicazioni previste dal comma 2 non puo' essere
esercitato. In caso di inosservanza, si applica l'art. 14,
comma 5. L'impugnazione puo' essere proposta anche dalla
CONSOB entro il termine indicato nell'art. 14, comma 6.
6. Il comma 2 non si applica alle partecipazioni
detenute, per il tramite di societa' controllate, dal
Ministero dell'economia e delle finanze. I relativi
obblighi di comunicazione sono adempiuti dalle societa'
controllate.".
- Si riporta il testo dell'art. 145 del gia' citato
decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 145 (Procedura sanzionatoria). - 1. Per le
violazioni previste nel presente titolo cui e' applicabile
una sanzione amministrativa, la Banca d'Italia o l'UIC,
nell'ambito delle rispettive competenze, contestati gli
addebiti alle persone e alla banca, alla societa' o
all'ente interessati e valutate le deduzioni presentate
entro trenta giorni, tenuto conto del complesso delle
informazioni raccolte, propongono al Ministro dell'economia
e delle finanze l'applicazione delle sanzioni.
2. Il Ministro dell'economia e delle finanze, sulla
base della proposta della Banca d'Italia o dell'UIC,
provvede ad applicare le sanzioni con decreto motivato.
3. Il decreto di applicazione delle sanzioni previste
dall'art. 144, commi 3 e 4, e' pubblicato per estratto,
entro il termine di trenta giorni dalla data della
notificazione, a cura e spese della banca, della societa' o
dell'ente al quale appartengono i responsabili delle
violazioni, su almeno due quotidiani a diffusione
nazionale, di cui uno economico. Il decreto di applicazione
delle altre sanzioni previste nel presente titolo, emanato
su proposta della Banca d'Italia, e' pubblicato, per
estratto, sul bollettino previsto dall'art. 8.
4. Contro il decreto del Ministro dell'economia e delle
finanze e' ammessa opposizione alla corte di appello di
Roma. L'opposizione deve essere notificata all'autorita'
che ha proposto il provvedimento nel termine di trenta
giorni dalla data di comunicazione del decreto impugnato e
deve essere depositata presso la cancelleria della corte di
appello entro trenta giorni dalla notifica. L'autorita' che
ha proposto il provvedimento trasmette alla corte di
appello gli atti ai quali l'opposizione si riferisce, con
le sue osservazioni.
5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del
provvedimento. La corte di appello, se ricorrono gravi
motivi, puo' disporre la sospensione con decreto motivato.
6. La corte di appello, su istanza delle parti, fissa i
termini per la presentazione di memorie e documenti,
nonche' per consentire l'audizione anche personale delle
parti.
7. La corte di appello decide sull'opposizione in
camera di consiglio, sentito il pubblico ministero, con
decreto motivato.
8. Copia del decreto e' trasmessa, a cura della
cancelleria della corte di appello, all'autorita' che ha
proposto il provvedimento, anche ai fini della
pubblicazione, per estratto, nel bollettino previsto
dall'art. 8.
9. Alla riscossione delle sanzioni previste dal
presente titolo si provvede mediante ruolo secondo i
termini e le modalita' previsti dal decreto del Presidente
della Repubblica 23 settembre 1973, n. 602, come modificato
dal decreto legislativo 26 febbraio 1999, n. 46.
10. Le banche, le societa' o gli enti ai quali
appartengono i responsabili delle violazioni rispondono, in
solido con questi, del pagamento della sanzione e delle
spese di pubblicita' previste dal primo periodo del comma 3
e sono tenuti a esercitare il regresso verso i
responsabili.
11. Alle sanzioni amministrative pecuniarie previste
dal presente titolo non si applicano le disposizioni
contenute nell'art. 16 della legge 24 novembre 1981, n.
689.".
- Si riporta il testo dell'art. 195 del gia' citato
decreto legislativo n. 58 del 1998:
"Art. 195 (Procedura sanzionatoria). - 1. Salvo quanto
previsto dall'art. 196, le sanzioni amministrative previste
nel presente titolo sono applicate dalla Banca d'Italia o
dalla CONSOB, secondo le rispettive competenze, con
provvedimento motivato, previa contestazione degli addebiti
agli interessati e valutate le deduzioni dagli stessi
presentate nei successivi trenta giorni.
2. Il procedimento sanzionatorio e' retto dai principi
del contraddittorio, della conoscenza degli atti
istruttori, della verbalizzazione nonche' della distinzione
tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie.
3. Il provvedimento di applicazione delle sanzioni e'
pubblicato per estratto nel Bollettino della Banca d'Italia
o della CONSOB. La Banca d'Italia o la CONSOB, tenuto conto
della natura della violazione e degli interessi coinvolti,
possono stabilire modalita' ulteriori per dare pubblicita'
al provvedimento, ponendo le relative spese a carico
dell'autore della violazione.
4. Avverso il provvedimento di applicazione delle
sanzioni previste dal presente titolo e' ammessa
opposizione alla corte d'appello del luogo in cui ha sede
la societa' o l'ente cui appartiene l'autore della
violazione ovvero, nei casi in cui tale criterio non sia
applicabile, del luogo in cui la violazione e' stata
commessa. L'opposizione deve essere notificata
all'Autorita' che ha adottato il provvedimento entro trenta
giorni dalla sua comunicazione e deve essere depositata
presso la cancelleria della corte d'appello entro trenta
giorni dalla notifica.
5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del
provvedimento. La corte d'appello, se ricorrono gravi
motivi, puo' disporre la sospensione con decreto motivato.
6. La corte d'appello, su istanza delle parti, puo'
fissare termini per la presentazione di memorie e
documenti, nonche' consentire l'audizione anche personale
delle parti.
7. La corte d'appello decide sull'opposizione in camera
di consiglio, sentito il pubblico ministero, con decreto
motivato.
8. Copia del decreto e' trasmessa a cura della
cancelleria della corte d'appello all'Autorita' che ha
adottato il provvedimento ai fini delle pubblicazione, per
estratto, nel Bollettino di quest'ultima.
9. Le societa' e gli enti ai quali appartengono gli
autori delle violazioni rispondono, in solido con questi,
del pagamento della sanzione e delle spese di pubblicita'
previste dal secondo periodo del comma 3 e sono tenuti ad
esercitare il diritto di regresso verso i responsabili.".
- Si riporta il testo dell'art. 6 della legge 5 marzo
2001, n. 57 (Disposizioni in materia di apertura e
regolazione dei mercati):
"Art. 6. (Ricorsi). - 1. Avverso il provvedimento col
quale ai sensi dell'art. 4 della legge 12 agosto 1982, n.
576, come modificato dall'art. 4 del decreto legislativo
13 ottobre 1998, n. 373, il Ministro dell'industria, del
commercio e dell'artigianato irroga la sanzione per le
infrazioni di cui all'art. 5, e' ammesso ricorso al giudice
amministrativo che provvede a norma degli articoli 33,
comma 1, e 45, comma 18, del decreto legislativo 31 marzo
1998, n. 80.
2. La disposizione del comma 1 si applica anche ai
provvedimenti di irrogazione di sanzioni pecuniarie ovvero
disciplinari previste da ogni altra norma che disciplina
l'esercizio delle assicurazioni private, ivi compreso
quello dell'attivita' di agente, di mediatore di
assicurazione e di riassicurazione e di perito
assicurativo. E' abrogata ogni diversa disposizione.".
(articolo abrogato, a decorrere dal 1° gennaio 2006 del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209).
- Si riporta il testo degli articoli 12 e 19 della
legge 7 febbraio 1979, n. 48 (Istituzione e funzionamento
dell'albo nazionale degli agenti di assicurazione):
"Art. 12. - L'iscrizione e' disposta dal Ministero
dell'industria, del commercio e dell'artigianato, previo
accertamento dei requisiti di cui ai precedenti articoli 4
e 5, da effettuarsi dalla commissione per l'albo degli
agenti di assicurazione di cui al successivo art. 13.
Con la stessa procedura saranno disposti il rigetto
della domanda d'iscrizione e la cancellazione ai sensi
dell'art. 9. E' fatto salvo il procedimento disciplinare di
cui al punto e) dello stesso art. 9 per il quale si applica
la procedura prevista al successivo art. 19. Il rigetto
della domanda di iscrizione e la cancellazione non possono
essere pronunciati senza che l'interessato sia stato
invitato ad esporre le proprie ragioni e, ove questi abbia
un incarico in atto sia stata sentita anche l'impresa
preponente.
I provvedimenti da adottarsi entro sessanta giorni dal
parere espresso dalla commissione di cui al primo comma, e
comunque non oltre centottanta giorni dalla domanda
presentata ai sensi del precedente art. 8, devono essere
motivati e devono essere comunicati, mediante lettera
raccomandata con avviso di ricevimento, all'interessato,
all'impresa preponente e alla camera di commercio,
industria, artigianato e agricoltura competente per zona
nel termine di dieci giorni da quello in cui sono stati
adottati.
Qualora dette comunicazioni e ogni altra notifica che
si rendesse necessaria non potessero essere effettuate al
domicilio dell'interessato, saranno fatte mediante
pubblicazione nell'albo della camera di commercio,
industria, artigianato e agricoltura del capoluogo del
territorio in cui ha sede l'agenzia.
I suddetti provvedimenti sono impugnabili davanti
all'autorita' giudiziaria ordinaria entro novanta giorni
dalla data della comunicazione, notifica o pubblicazione di
cui ai due commi precedenti. La competenza a provvedere e'
regolata dal disposto dell'art. 6 del regio decreto
30 ottobre 1933, n. 1611".
"Art. 19. - Il procedimento disciplinare e' promosso
dalla commissione per l'albo degli agenti d'assicurazione
di cui all'art. 13, anche su segnalazione motivata delle
commissioni di cui all'art. 14.
Il presidente della commissione dispone i necessari
accertamenti e, verificati sommariamente i fatti, ordina la
comunicazione all'interessato dell'apertura del
procedimento disciplinare, nomina il relatore e fissa la
data della seduta per la trattazione orale.
La comunicazione all'interessato deve essere fatta
mediante lettera raccomandata con avvidi ricevimento e deve
contenere l'avvertimento che gli atti del procedimento
restano, per venti giorni dalla data della ricezione, a
disposizione presso la Direzione generale delle
assicurazioni private e di interesse collettivo, con
facolta' per l'interessato stesso di estrarne copia. Deve
altresi' contenere l'invito all'interessato di far
pervenire alla commissione, almeno venti giorni prima della
data fissata per la seduta, eventuali scritti o memorie
difensive e documenti probatori.
L'interessato ha facolta' di intervenire alla seduta
per svolgere oralmente la propria difesa.
Nel giorno fissato per la trattazione orale la
commissione, sentiti il relatore e l'agente sottoposto a
procedimento disciplinare, sempreche' ne abbia fatto
richiesta, prende le proprie deliberazioni, comunicando al
Ministro le proprie decisioni.
L'impresa preponente dell'agente sottoposto al
procedimento disciplinare ha diritto di chiedere di essere
sentita dalla commissione, prima che questa abbia preso le
proprie deliberazioni; a tale effetto il presidente della
commissione deve dare comunicazione all'impresa, mediante
lettera raccomandata con avviso di ricevimento,
dell'apertura del procedimento e della data fissata per la
trattazione orale.
Contro il provvedimento di radiazione dall'albo puo'
essere proposta impugnazione davanti all'autorita'
giudiziaria ordinaria, ai sensi del quinto comma del
precedente art. 12.".
(Articoli abrogati, a decorrere dal 1° gennaio 2006,
dal decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209).
- Si riporta il testo dell'art. 10 della legge
28 novembre 1984, n. 792 (Istituzione e funzionamento
dell'albo dei mediatori di assicurazione):
"Art. 10 (Procedimento disciplinare). - Il procedimento
disciplinare e' promosso dalla commissione di cui all'art.
12.
Il presidente della commissione dispone i necessari
accertamenti e, verificati sommariamente i fatti, ordina la
comunicazione all'interessato dell'apertura del
procedimento disciplinare, nomina il relatore e fissa la
data della seduta per la trattazione orale. Tra la data del
decreto di fissazione della seduta e la comparizione
dell'interessato deve intercorrere un termine libero non
inferiore a sessanta giorni.
La comunicazione all'interessato deve essere fatta
mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento e
deve contenere l'avvertimento che gli atti del procedimento
restano, per venti giorni dalla data della ricezione, a
disposizione presso la Direzione generale delle
assicurazioni private e di interesse collettivo, con
facolta' per l'interessato stesso di estrarne copia. Deve
altresi' contenere l'invito all'interessato di far
pervenire alla commissione, almeno venti giorni prima della
data fissata per la seduta, eventuali scritti o memorie
difensive e documenti probatori.
L'interessato ha facolta' di intervenire alla seduta
per svolgere oralmente la propria difesa.
Nel giorno fissato per la trattazione orale la
commissione, sentiti il relatore e il mediatore sottoposto
a procedimento disciplinare, sempreche' ne abbia fatto
richiesta, prende le proprie deliberazioni, che comunica al
Ministro dell'industria, del commercio e dell'artigianato.
La sanzione disciplinare e' irrogata con decreto del
Ministro dell'industria, del commercio e dell'artigianato.
Contro il provvedimento di radiazione dall'albo puo'
essere proposta impugnazione davanti all'autorita'
giudiziaria ordinaria.".
(Articolo abrogato, a decorrere dal 1° gennaio 2006,
dal decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209).
- Si riporta il testo del comma 5 dell'art. 11 della
legge 17 febbraio 1992, n. 166 (Istituzione e funzionamento
del ruolo nazionale dei periti assicurativi per
l'accertamento e la stima dei danni ai veicoli a motore ed
ai natanti soggetti alla disciplina della legge 24 dicembre
1969, n. 990, derivanti dalla circolazione, dal furto e
dall'incendio degli stessi):
"Art. 5. (Contro il provvedimento di radiazione dal
ruolo puo' essere proposta impugnazione, entro novanta
giorni dalla data di comunicazione della deliberazione di
cui al comma 4, con ricorso al tribunale nella cui
circoscrizione l'iscritto aveva la sua sede operativa, il
quale decide in camera di consiglio sentito il pubblico
ministero).".
- Si riporta il testo del comma 5-bis dell'art. 18-bis
del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124 (Disciplina
delle forme pensionistiche complementari, a norma dell'art.
3, comma 1, lettera v), della legge 23 ottobre 1992, n.
421):
"Art. 5-bis. Le sanzioni amministrative previste nel
presente articolo sono applicate con la procedura di cui al
titolo VIII, capo VI, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, fatta salva l'attribuzione delle relative
competenze esclusivamente alla Commissione di vigilanza sui
fondi pensione e al Ministro del lavoro e della previdenza
sociale. Non si applica l'art. 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689, e successive modificazioni.".