Art. 32
(Sanzioni)
1. Per la grave inosservanza degli obblighi previsti dagli articoli
3, 9, 11, 18, 23 e 25 e dalle relative misure di attuazione, nei
confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o di
direzione, nonche' dei dipendenti dei prestatori di servizi di
pagamento si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da 20.000
euro a 200.000 euro.
2. Per la grave inosservanza degli obblighi previsti dagli articoli
8, 16, 20, 21 e 22 e dalle relative misure di attuazione, nei
confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o di
direzione, nonche' dei dipendenti dei prestatori di servizi di
pagamento si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000
euro a 100.000 euro.
3. Le sanzioni previste nei commi 1 e 2 si applicano anche ai
soggetti che svolgono funzioni di controllo per la violazione delle
norme ivi indicate o per non aver vigilato affinche' le stesse
fossero osservate da altri.
4. Le sanzioni amministrative pecuniarie previste per i dipendenti
dai commi 1 e 2 si applicano anche a coloro che operano
nell'organizzazione del prestatore di servizi di pagamento anche
sulla base di rapporti diversi dal lavoro subordinato.
5. In caso di reiterazione delle violazioni, ferma l'applicazione
della sanzione amministrativa pecuniaria, puo' essere disposta la
sospensione dell'attivita' di prestazione di servizi di pagamento ai
sensi dell'articolo 146, comma 2, del testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente decreto.
6. Nel caso di servizi offerti da prestatori di servizi di
pagamento insediati in Italia e da agenti o filiali di prestatori di
servizi di pagamento comunitari che operano in regime di libero
stabilimento in Italia le sanzioni di cui al presente articolo sono
irrogate dalla Banca d'Italia. Si applica l'articolo 145 del citato
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385.
Note all'art. 32:
- Per l'art. 146 del decreto legislativo n. 385 del 1993 si veda
nelle note all'art. 31.
- L'art. 145, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
cosi' recita:
«Art. 145. (Procedura sanzionatoria). - 1. Per le violazioni
previste nel presente titolo cui e' applicabile una sanzione
amministrativa, la Banca d'Italia o l'UIC, nell'ambito delle
rispettive competenze, contestati gli addebiti alle persone e alla
banca, alla societa' o all'ente interessati e valutate le deduzioni
presentate entro trenta giorni, tenuto conto del complesso delle
informazioni raccolte applicano le sanzioni con provvedimento
motivato.
2. -.
3. Il provvedimento di applicazione delle sanzioni previste
dall'art. 144, commi 3 e 4, e' pubblicato, per estratto, entro il
termine di trenta giorni dalla data di notificazione, a cura e spese
della banca, della societa' o dell'ente al quale appartengono i
responsabili delle violazioni, su almeno due quotidiani a diffusione
nazionale, di cui uno economico. Il provvedimento di applicazione
delle altre sanzioni previste dal presente titolo e' pubblicato per
estratto sul bollettino previsto dall'art. 8.
4. Contro il provvedimento che applica la sanzione e' ammessa
opposizione alla corte di appello di Roma. L'opposizione deve essere
notificata all'autorita' che ha emesso il provvedimento nel termine
di trenta giorni dalla data di comunicazione del provvedimento
impugnato e deve essere depositata presso la cancelleria della corte
di appello entro trenta giorni dalla notifica.
5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del provvedimento. La
corte di appello, se ricorrono gravi motivi, puo' disporre la
sospensione con decreto motivato.
6. La corte di appello, su istanza delle parti, fissa i termini
per la presentazione di memorie e documenti, nonche' per consentire
l'audizione anche personale delle parti.
7. La corte di appello decide sull'opposizione in camera di
consiglio, sentito il pubblico ministero, con decreto motivato.
8. Copia del decreto e' trasmessa, a cura della cancelleria della
corte di appello, all'autorita' che ha emesso il provvedimento, anche
ai fini della pubblicazione per estratto nel bollettino previsto
dall'art. 8.
9. Alla riscossione delle sanzioni previste dal presente titolo
si provvede mediante ruolo secondo i termini e le modalita' previsti
dal decreto del Presidente della Repubblica 23 settembre 1973, n.
602, come modificato dal decreto legislativo 26 febbraio 1999, n. 46.
10. Le banche, le societa' o gli enti ai quali appartengono i
responsabili delle violazioni rispondono, in solido con questi, del
pagamento della sanzione e delle spese di pubblicita' previste dal
primo periodo del comma 3 e sono tenuti a esercitare il regresso
verso i responsabili.
11. Alle sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente
titolo non si applicano le disposizioni contenute nell'art. 16 della
legge 24 novembre 1981, n. 689.».