IL MINISTRO
DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
Visto il decreto legislativo 28 luglio 2000, n. 253, recante
attuazione della direttiva 97/5/CE sui bonifici transfrontalieri, e
in particolare l'articolo 8, comma 2, il quale prevede che, con
decreto del Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, su proposta della Banca d'Italia, sono determinati i
criteri di svolgimento delle procedure di reclamo e di composizione
dell'organo decidente i reclami in modo che risulti assicurata
l'imparzialita' dello stesso e la rappresentativita' dei soggetti
interessati;
Visto l'articolo 9, comma 2, del citato decreto legislativo n. 253
del 2000, il quale prevede che entro centoventi giorni dalla data di
pubblicazione del presente decreto, gli enti, anche attraverso le
associazioni di categoria, definiscono le procedure previste
dall'articolo 8, comma 1, del medesimo decreto legislativo e le
comunicano alla Banca d'Italia;
Vista la raccomandazione della Commissione europea del 30 marzo
1998, riguardante i principi applicabili agli organi responsabili per
la risoluzione extragiudiziale delle controversie in materia di
consumo;
Visto l'articolo 23 del decreto legislativo 30 luglio 1999, n. 300;
Vista la proposta della Banca d'Italia formulata con nota n. 20152
del 18 gennaio 2001;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso dalla Sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 27 agosto 2001;
Ritenuto di non conformarsi alle indicazioni contenute nel predetto
parere in ordine alla opportunita' di fornire la definizione di
"reclamante", in quanto tale nozione risulta essere gia'
sufficientemente definita ai sensi del combinato disposto
dell'articolo 4, comma 3, e dell'articolo 1, comma 1, lettera a), del
presente regolamento, nonche' di chiarire, con riferimento
all'articolo 3, comma 1, lettera h), il senso dell'espressione
"adeguati requisiti di esperienza e professionalita'" essendo la
stessa idonea ad assicurare che la scelta dei soggetti chiamati a far
parte degli organi sia ispirata a criteri di professionalita';
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri, a
norma dell'articolo 17, comma 3, della citata legge n. 400 del 1988,
effettuata con nota n. ACG/116/DGT/5697 del 5 novembre 2001;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Definizioni
1. Ferme restando le definizioni previste nell'articolo 1 del
decreto legislativo 28 luglio 2000, n. 253, nel presente decreto si
intende per:
a) "consumatori": i clienti persone fisiche che effettuano o
ricevono bonifici transfrontalieri per scopi non riferibili
all'attivita' imprenditoriale o professionale eventualmente svolta;
b) "organo decidente": l'organo preposto alla soluzione delle
controversie di cui all'articolo 8, comma 1, del decreto legislativo
28 luglio 2000, n. 253.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle disposizioni
sulla promulgazione delle leggi, sull'emanazione dei
decreti del Presidente della Repubblica e sulle
pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
alle quali e' operato il rinvio. Restano invariati il
valore e l'efficacia degli atti legislativi qui trascritti.
Note alle premesse:
- Il testo dell'art. 23 del decreto legislativo 30
luglio 1999, n. 300 (Riforma dell'organizzazione del
Governo, a norma dell'art. 11 della legge 15 marzo 1997, n.
59), e' il seguente:
"Art. 23 (Istituzione del Ministero e attribuzioni). -
1. E' istituito il Ministero dell'economia e delle finanze.
2. Al Ministero sono attribuite le funzioni e i compiti
spettanti allo Stato in materia di politica economica,
finanziaria e di bilancio, programmazione degli
investimenti pubblici, coordinamento della spesa pubblica e
verifica dei suoi andamenti, politiche fiscali e sistema
tributario, demanio e patrimonio statale, catasto e dogane,
programmazione, coordinamento e verifica degli interventi
per lo sviluppo economico, territoriale e settoriale e
politiche di coesione. Il Ministero svolge altresi' i
compiti di vigilanza su enti e attivita' e le funzioni
relative ai rapporti con autorita' di vigilanza e controllo
previsti dalla legge.
3. Al Ministero sono trasferite, con le inerenti
risorse, le funzioni dei Ministeri del tesoro, del bilancio
e della programmazione economica e delle finanze,
eccettuate quelle attribuite, anche dal presente decreto,
ad altri Ministeri o ad agenzie fatte in ogni caso salve,
ai sensi e per gli effetti degli articoli 1, comma 2, e 3,
comma 1, lettere a) e b) della legge 15 marzo 1997, n. 59,
le funzioni conferite dalla vigente legislazione alle
regioni ed agli enti locali e alle autonomie funzionali".
- Il testo del comma 3, dell'art. 17, della legge 23
agosto 1988, n. 400 (Disciplina dell'attivita' di Governo e
ordinamento della Presidenza del Consiglio dei Ministri),
e' il seguente:
"3. Con decreto ministeriale possono essere adottati
regolamenti nelle materie di competenza del Ministro o di
autorita' sottordinate al Ministro, quando la legge
espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti, per
materie di competenza di piu' Ministri, possono essere
adottati con decreti interministeriali, ferma restando la
necessita' di apposita autorizzazione da parte della legge.
I regolamenti ministeriali ed interministeriali non possono
dettare norme contrarie a quelle dei regolamenti emanati
dal Governo. Essi debbono essere comunicati al Presidente
del Consiglio dei Ministri prima della loro emanazione".
Note all'art. 1:
- Il testo dell'art. 1 del decreto legislativo n.
253/2000 (per l'oggetto si fa rinvio alle premesse) e' il
seguente:
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo si intende per:
a) "direttiva , la direttiva n. 97/5/CE del
27 gennaio 1997 sui bonifici transfrontalieri;
b) "banca , l'impresa autorizzata all'esercizio
dell'attivita' bancaria prevista dall'art. 10 del decreto
legislativo 1 settembre 1993, n. 385;
c) "altro ente , ogni persona fisica o giuridica,
diversa da una banca, che, nell'ambito della propria
attivita' effettua bonifici transfrontalieri;
d) "ente , una banca o un altro ente; ai fini degli
articoli 4, 5 e 6 le succursali di una stessa banca ubicate
in diversi Stati membri dell'Unione europea, che
partecipano all'esecuzione di un bonifico transfrontaliero,
sono considerate enti distinti;
e) "ente intermediario , l'ente, diverso dall'ente
dell'ordinante o da quello del beneficiario, che prende
parte all'esecuzione di un bonifico transfrontaliero;
f) "cliente a seconda dei casi, l'ordinante o il
beneficiario;
g) "cause di forza maggiore , circostanze anormali e
imprevedibili, esterne ai soggetto che le adduce, le cui
conseguenze non sono evitabili nonostante l'ordinaria
diligenza;
h) "giorno lavorativo bancario , un giorno di
operativita' delle banche secondo il calendario ufficiale
del Sistema europeo di banche centrali (SEBC) nel quale
siano operative le banche centrali nazionali di tutti i
Paesi in cui siano insediati gli enti che partecipano
all'operazione di bonifico transfrontaliero;
i) "bonifico transfrontaliero", l'operazione
effettuata, su incarico di un ordinante, da un ente
insediato in uno Stato membro dell'Unione europea, al fine
di mettere una somma di denaro a disposizione di un
beneficiario presso un ente insediato in un altro Stato
membro; l'ordinante e il beneficiario di un'operazione di
bonifico transfrontaliero possono coincidere;
j) "mettere a disposizione", atto con il quale si
attribuisce al beneficiario la facolta' di disporre del
denaro e che determina la decorrenza dei relativi
interessi;
k) "ordine di bonifico transfrontaliero", l'incarico
di eseguire un bonifico transfrontaliero, impartito in
qualunque forma da un ordinante a un ente;
l) "ordinante", la persona fisica o giuridica diversa
da una banca o da un altro ente che impartisce l'ordine di
eseguire un bonifico transfrontaliero a favore di un
beneficiario;
m) "beneficiario , la persona fisica o giuridica a
favore della quale e messo a disposizione l'importo del
bonifico transfrontaliero;
n) "interesse legale , il tasso di interesse previsto
dall'art. 1284 del codice civile;
o) "data di accettazione , la data in cui ricorrono
tutte le condizioni richieste da un ente per dare
esecuzione a un ordine di bonifico transfrontaliero.".
- Il testo del comma 1, dell'art. 8, del citato decreto
legislativo n. 253/2000 e' il seguente:
"1. A fronte dell'esecuzione delle operazioni di
bonifico transfrontaliero gli enti, anche per il tramite
delle associazioni di categoria, assicurano adeguate ed
efficaci procedure di reclamo per la soluzione delle
controversie tra l'ordinante o il beneficiario e gli enti
medesimi.".