IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Vista la legge 31 ottobre 2003, n. 306, ed in particolare
l'articolo 1 e l'allegato B;
Vista la direttiva n. 2002/87/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 16 dicembre 2002, relativa alla vigilanza
supplementare sugli enti creditizi, sulle imprese di assicurazione e
sulle imprese di investimento appartenenti ad un conglomerato
finanziario e che modifica le direttive 73/239/CEE, 79/267/CEE,
92/49/CEE, 92/96/CEE, 93/6/CEE e 93/22/CEE del Consiglio e le
direttive 98/78/CE e 2000/12/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei Ministri,
adottata nella riunione dell'11 marzo 2005;
Acquisiti i pareri delle competenti Commissioni della Camera del
deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio del Ministri, adottata nella
riunione del 27 maggio 2005;
Sulla proposta del Ministro per le politiche comunitarie e del
Ministro dell'economia e delle finanze, di concerto con il Ministro
delle attivita' produttive, con il Ministro della giustizia e con il
Ministro degli affari esteri;
E m a n a
il seguente decreto legislativo:
Art. 1.
Definizioni
1. Ai fini del presente decreto si intende per:
a) testo unico bancario, di seguito denominato TUB: il decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e successive modificazioni;
b) testo unico della finanza, di seguito denominato TUF: il
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e successive
modificazioni;
c) banca: l'impresa di cui all'articolo 1, comma 1, lettera b),
del TUB;
d) istituto di moneta elettronica, di seguito denominato IMEL:
l'impresa di cui all'articolo 1, comma 2, lettera h-bis), del TUB;
e) impresa di assicurazione: l'impresa autorizzata all'esercizio
dell'attivita' assicurativa ai sensi dei decreti legislativi 17 marzo
1995, n. 174 e n. 175;
f) imprese di investimento: le imprese di cui all'articolo 1,
comma 1, lettera h), del TUF;
g) impresa regolamentata: una banca, un IMEL, un'impresa di
assicurazione o un'impresa di investimento, autorizzati in Italia o
in un altro Paese dell'Unione europea;
h) societa' di gestione patrimoniale: le societa' di gestione di
cui all'articolo 1, comma 1, lettere o) e o-bis), del TUF;
i) impresa di riassicurazione: un'impresa, come definita
dall'articolo 1, lettera e), del decreto legislativo n. 239 del 17
aprile 2001;
l) norme settoriali: il TUB, il TUF, le norme sulle assicurazioni
e le relative disposizioni attuative;
m) settore finanziario: il settore composto di una o piu' delle
seguenti imprese:
1) una banca, un IMEL, un intermediario finanziario di cui agli
articoli 106 o 107 del TUB o un'impresa di servizi bancari ausiliari
di cui all'articolo 1, paragrafo 23, della direttiva 200/12/CE del
Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 marzo 2000 (settore
bancario);
2) un'impresa di assicurazione, un'impresa di riassicurazione o una
societa' di partecipazione assicurativa (settore assicurativo);
3) un'impresa di investimento o un ente finanziario ai sensi
dell'articolo 1, paragrafo 5, della direttiva 200/12/CE (settore
servizi di investimento);
4) una societa' di partecipazione finanziaria mista;
n) conglomerato finanziario: un gruppo di imprese che soddisfi le
condizioni di cui all'articolo 3;
o) settore finanziario di maggiori dimensioni: il settore
finanziario all'interno di un conglomerato finanziario con il valore
medio di cui all'articolo 3, comma 3, piu' elevato; ai fini di tale
valutazione, il settore bancario e quello dei servizi di investimento
sono considerati congiuntamente;
p) settore finanziario di minori dimensioni: il settore
finanziario all'interno di un conglomerato finanziario con il valore
medio di cui all'articolo 3, comma 3, meno elevato; ai fini di tale
valutazione, il settore bancario e quello dei servizi di investimento
sono considerati congiuntamente;
q) impresa madre: l'impresa che controlla un'altra impresa ai
sensi dell'articolo 26 del decreto legislativo 9 aprile 1991, n. 127,
e ogni impresa che eserciti un'influenza dominante su un'altra
impresa ai sensi dell'articolo 23, comma 2, del TUB e dell'articolo
10, comma 2, della legge 9 gennaio 1991, n. 20;
r) impresa figlia: un'impresa soggetta al controllo di un'altra
impresa ai sensi dell'articolo 26 del decreto legislativo 9 aprile
1991, n. 127, nonche' ogni impresa su cui un'impresa madre eserciti
un'influenza dominante ai sensi dell'articolo 23, comma 2, del TUB e
dell'articolo 10, comma 2, della legge 9 gennaio 1991, n. 20; tutte
le imprese figlie di imprese figlie sono parimenti considerate
imprese figlie dell'impresa madre che e' a capo di tali imprese;
s) partecipazione: i diritti, rappresentati o meno da titoli, nel
capitale di altre imprese, i quali, realizzando una situazione di
legame durevole con esse, sono destinati a sviluppare l'attivita' del
partecipante. Si ha comunque partecipazione quando un soggetto e',
direttamente o tramite un legame di controllo, titolare di almeno il
20 per cento dei diritti di voto o del capitale di un'impresa;
t) gruppo: un insieme di imprese composto dalla impresa madre,
dalle imprese figlie e dalle societa' in cui l'impresa madre o le
imprese figlie detengono una partecipazione, nonche' dalle imprese
soggette a direzione unitaria in virtu' di accordi o clausole
statutarie e da quelle in cui gli organi di amministrazione,
direzione e controllo sono costituiti in maggioranza dalle stesse
persone;
u) stretti legami: i legami tra due o piu' persone fisiche o
giuridiche consistenti in:
1) una partecipazione, ossia il fatto di detenere direttamente, o
tramite un legame di controllo, il 20 per cento o piu' dei diritti di
voto o del capitale di un'impresa;
2) un legame di controllo come definito dall'articolo 26 del
decreto legislativo 9 aprile 1991, n. 127;
3) una situazione nella quale due o piu' persone fisiche o
giuridiche siano legate in modo duraturo a una stessa persona da un
legame di controllo;
v) societa' di partecipazione finanziaria mista: un'impresa
madre, diversa da un'impresa regolamentata, che insieme con le sue
imprese figlie, di cui almeno una sia un'impresa regolamentata con
sede principale nell'Unione europea, e con altre imprese costituisca
un conglomerato finanziario;
z) autorita' competenti: le autorita' nazionali dei Paesi
dell'Unione europea preposte, in forza di legge o regolamento,
all'esercizio della vigilanza sulle banche, sugli IMEL, sulle imprese
di assicurazione, sulle imprese di investimento, sia a livello di
singola impresa che di gruppo;
aa) autorita' competenti rilevanti:
1) le autorita' competenti dei Paesi dell'Unione europea preposte
all'esercizio della vigilanza settoriale a livello di gruppo su
qualsiasi impresa regolamentata appartenente ad un conglomerato
finanziario;
2) il coordinatore se diverso dalle autorita' di cui al numero 1;
3) le altre autorita' competenti interessate, se ritenuto
necessario dalle autorita' di cui ai numeri 1 e 2; queste ultime
tengono conto, in particolare, della quota di mercato delle imprese
regolamentate del conglomerato in altri Stati comunitari, specie se
essa supera il 5 per cento, e dell'importanza all'interno del
conglomerato di qualsiasi impresa regolamentata che abbia sede in un
altro Stato membro;
bb) autorita' di vigilanza italiane: le autorita' di vigilanza
italiane competenti sui settori bancario, assicurativo e dei servizi
di investimento;
cc) operazioni intragruppo: tutte le operazioni in cui
l'adempimento di un'obbligazione, contrattuale o di altra natura,
dietro pagamento o a titolo gratuito, a favore delle imprese
regolamentate appartenenti ad un conglomerato finanziario dipende,
direttamente o indirettamente, da altre imprese dello stesso gruppo o
da qualsiasi persona fisica o giuridica legata alle imprese
appartenenti a quel gruppo da stretti legami;
dd) concentrazione dei rischi: tutte le esposizioni con un
rischio di perdita potenziale per le imprese appartenenti a uno
stesso conglomerato finanziario, di portata tale da compromettere la
solvibilita' o la posizione finanziaria generale delle imprese
regolamentate appartenenti al conglomerato; tali esposizioni possono
essere dovute a rischio di credito/controparte, rischio di
investimento, rischio assicurativo, rischio di mercato, altri rischi
oppure ad una combinazione o interazione dei rischi precedenti;
ee) requisiti di adeguatezza patrimoniale complessivi:
l'ammontare minimo dei fondi propri di un'impresa regolamentata a
fronte dei rischi complessivi della propria attivita', calcolato per
le singole imprese in base alle rispettive norme settoriali;
ff) vigilanza supplementare a livello di conglomerato: la
vigilanza ulteriore, rispetto a quella prevista da ogni ordinamento
nazionale di settore, che si effettua considerando unitariamente il
conglomerato finanziario, ai fini stabiliti all'articolo 2, comma 1.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, commi 2 e 3 del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della Repubblica
e sulle pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
modificate o alle quali e' operato il rinvio. Restano
invariati il valore e l'efficacia degli atti legislativi
qui trascritti.
Per le direttive CEE vengono forniti gli, estremi di
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale delle Comunita'
europee (GUCE).
Note alle premesse:
- L'art. 76 della Costituzione stabilisce che
l'esercizio della funzione legislativa non puo' essere
delegato al Governo se non con determinazione di principi e
criteri direttivi e soltanto per tempo limitato e per
oggetti definiti.
- L'art. 87 della Costituzione conferisce, tra l'altro,
al Presidente della Repubblica il potere di promulgare le
leggi e di emanare i decreti aventi valore di legge ed i
regolamenti.
- Si riporta il testo dell'art. 1 e l'allegato B, della
legge 31 ottobre 2003, n. 306, recante: "Disposizioni per
l'adempimento di obblighi derivanti dall'appartenenza
dell'Italia alle Comunita' europee. Legge comunitaria
2003":
"Art. 1 (Delega al Governo per l'attuazione di
direttive comunitarie). - 1. Il Governo e' delegato ad
adottare, entro il termine di diciotto mesi dalla data di
entrata in vigore della presente legge, i decreti
legislativi recanti le norme occorrenti per dare attuazione
alle direttive comprese negli elenchi di cui agli allegati
A e B.
2. I decreti legislativi sono adottati, nel rispetto
dell'art. 14 della legge 23 agosto 1988, n. 400, su
proposta del Presidente del Consiglio dei Ministri o del
Ministro per le politiche comunitarie e del Ministro con
competenza istituzionale prevalente per la materia, di
concerto con i Ministri degli affari esteri, della
giustizia, dell'economia e delle finanze e con gli altri
Ministri interessati in relazione all'oggetto della
direttiva.
3. Gli schemi dei decreti legislativi recanti
attuazione delle direttive comprese nell'elenco di cui
all'allegato B, nonche', qualora sia previsto il ricorso a
sanzioni penali, quelli relativi all'attuazione delle
direttive elencate nell'allegato A, sono trasmessi, dopo
l'acquisizione degli altri pareri previsti dalla legge,
alla Camera dei deputati e al Senato della Repubblica
perche' su di essi sia espresso, entro quaranta giorni
dalla data di trasmissione, il parere dei competenti organi
parlamentari. Decorso tale termine i decreti sono emanati
anche in mancanza del parere. Qualora il termine previsto
per il parere dei competenti organi parlamentari scada nei
trenta giorni che precedono la scadenza dei termini
previsti ai commi 1 o 4 o successivamente, questi ultimi
sono prorogati di novanta giorni.
4. Entro un anno dalla data di entrata in vigore di
ciascuno dei decreti legislativi di cui al comma 1, nel
rispetto dei principi e criteri direttivi fissati dalla
presente legge, il Governo puo' emanare, con la procedura
indicata nei commi 2 e 3, disposizioni integrative e
correttive dei decreti legislativi emanati ai sensi del
comma 1.
5. In relazione a quanto disposto dall'art. 117, quinto
comma, della Costituzione, i decreti legislativi
eventualmente adottati nelle materie di competenza
legislativa delle regioni e delle province autonome di
Trento e di Bolzano entrano in vigore, per le regioni e le
province autonome nelle quali non sia ancora in vigore la
propria normativa di attuazione, alla data di scadenza del
termine stabilito per l'attuazione della normativa
comunitaria e perdono comunque efficacia a decorrere dalla
data di entrata in vigore della normativa di attuazione
adottata da ciascuna regione e provincia autonoma nel
rispetto dei vincoli derivanti dall'ordinamento comunitario
e dei principi fondamentali stabiliti dalla legislazione
dello Stato.
Allegato B
(art. 1, commi 1 e 3)
1996/61/CE del Consiglio, del 24 settembre 1996, sulla
prevenzione e la riduzione integrate dell'inquinamento.
1999/22/CE del Consiglio, del 29 marzo 1999, relativa
alla custodia degli animali selvatici nei giardini
zoologici.
1999/63/CE del Consiglio, del 21 giugno 1999, relativa
all'accordo sull'organizzazione dell'orario di lavoro della
gente di mare concluso dall'Associazione armatori della
Comunita' europea (ECSA) e dalla Federazione dei sindacati
dei trasportatori dell'Unione europea (FST).
2000/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
23 ottobre 2000, che istituisce un quadro per l'azione
comunitaria in materia di acque.
2000/76/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
4 dicembre 2000, sull'incenerimento dei rifiuti.
2000/79/CE del Consiglio, del 27 novembre 2000,
relativa all'attuazione dell'accordo europeo
sull'organizzazione dell'orario di lavoro del personale di
volo nell'aviazione civile concluso da Association of
European Airlines (AEA), European Transport
Workers'Federation (ETF), European Cockpit Association
(ECA), European Regions Airline Association (ERA) e
International Air Carrier Association (IACA).
2001/16/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
19 marzo 2001, relativa all'interoperabilita' del sistema
ferroviario transeuropeo convenzionale.
2001/86/CE del Consiglio, dell'8 ottobre 2001, che
completa lo Statuto della Societa' europea per quanto
riguarda il coinvolgimento dei lavoratori.
2002/30/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
26 marzo 2002, che istituisce norme e procedure per
l'introduzione di restrizioni operative ai fini del
contenimento del rumore negli aeroporti della Comunita'.
2002/44/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
25 giugno 2002, sulle prescrizioni minime di sicurezza e di
salute relative all'esposizione dei lavoratori ai rischi
derivanti dagli agenti fisici (vibrazioni) (sedicesima
direttiva particolare ai sensi dell'art. 16, paragrafo 1,
della direttiva 89/391/CEE).
2002/49/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
25 giugno 2002, relativa alla determinazione e alla
gestione del rumore ambientale.
2002/58/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
12 luglio 2002, relativa al trattamento dei dati personali
e alla tutela della vita privata nel settore delle
comunicazioni elettroniche (direttiva relativa alla vita
privata e alle comunicazioni elettroniche).
2002/65/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
23 settembre 2002, concernente la commercializzazione a
distanza di servizi finanziari ai consumatori e che
modifica la direttiva 90/619/CEE del Consiglio e le
direttive 97 luglio CE e 98/27/CE.
2002/73/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
23 settembre 2002, che modifica la direttiva 76/207/CEE del
Consiglio relativa all'attuazione del principio della
parita' di trattamento tra gli uomini e le donne per quanto
riguarda l'accesso al lavoro, alla formazione e alla
promozione professionali e le condizioni di lavoro.
2002/74/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
23 settembre 2002, che modifica la direttiva 80/987/CEE del
Consiglio concernente il ravvicinamento delle legislazioni
degli Stati membri relative alla tutela dei lavoratori
subordinati in caso di insolvenza del datore di lavoro.
2002/84/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
5 novembre 2002, che modifica le direttive in materia di
sicurezza marittima e di prevenzione dell'inquinamento
provocato dalle navi.
2002/87/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
16 dicembre 2002, relativa alla vigilanza supplementare
sugli enti creditizi, sulle imprese di assicurazione e
sulle imprese di investimento appartenenti ad un
conglomerato finanziario e che modifica le direttive
73/239/CEE, 79/267/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE, 93/6/CEE e
93/22/CEE del Consiglio e le direttive 98/78/CE e
2000/12/CE del Parlamento europeo e del Consiglio.
2002/89/CE del Consiglio, del 28 novembre 2002, che
modifica la direttiva 2000/29/CE concernente le misure di
protezione contro l'introduzione nella Comunita' di
organismi nocivi ai vegetali o ai prodotti vegetali e
contro la loro diffusione nella Comunita'.
2002/90/CE del Consiglio, del 28 novembre 2002, volta a
definire il favoreggiamento dell'ingresso, del transito e
del soggiorno illegali.
2002/92/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
9 dicembre 2002, sulla intermediazione assicurativa.
2002/95/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
27 gennaio 2003, sulla restrizione dell'uso di determinate
sostanze pericolose nelle apparecchiature elettriche ed
elettroniche.
2002/96/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
27 gennaio 2003, sui rifiuti di apparecchiature elettriche
ed elettroniche (RAEE).
2003/4/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
28 gennaio 2003, sull'accesso del pubblico all'informazione
ambientale e che abroga la direttiva 90/313/CEE del
Consiglio, del 7 giugno 1990.
2003/6/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
28 gennaio 2003, relativa all'abuso di informazioni
privilegiate e alla manipolazione del mercato (abusi di
mercato).
2003/17/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
3 marzo 2003, che modifica la direttiva 98/70/CE relativa
alla qualita' della benzina e del combustibile diesel.
2003/24/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
14 aprile 2003, che modifica la direttiva 98/18/CE del
Consiglio, del 17 marzo 1998, relativa alle disposizioni e
norme di sicurezza per le navi da passeggeri.
2003/25/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
14 aprile 2003, concernente requisiti specifici di
stabilita' per le navi ro/ro da passeggeri.
2003/33/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
26 maggio 2003, sul ravvicinamento delle disposizioni
legislative, regolamentari e amministrative degli Stati
membri in materia di pubblicita' e di sponsorizzazione a
favore dei prodotti del tabacco.
2003/43/CE del Consiglio, del 26 maggio 2003, recante
modifica della direttiva 88/407/CEE che stabilisce le
esigenze di polizia sanitaria applicabili agli scambi
intracomunitari e alle importazioni di sperma di animali
della specie bovina.
2003/44/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del
16 giugno 2003, che modifica la direttiva 94/25/CE sul
ravvicinamento delle disposizioni legislative,
regolamentari e amministrative degli Stati membri
riguardanti le imbarcazioni da diporto.
2003/50/CE del Consiglio, dell'11 giugno 2003, che
modifica la direttiva 91/68/CEE per quanto riguarda il
rafforzamento dei controlli sui movimenti di ovini e
caprini.
La direttiva 2002/87/CE e' pubblicata in GUCE n. L 35
del-l'11 febbraio 2003.
La direttiva 73/239/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 228
del 16 agosto 1973.
La direttiva 79/267/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 63
del 13 marzo 1979.
La direttiva 92/49/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 228
del-l'11 agosto 1992.
La direttiva 92/96/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 360
del 9 dicembre 1992.
La direttiva 93/6/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 141
del-l'11 giugno 1993.
La direttiva 93/22/CEE e' pubblicata in GUCE n. L 141
del-l'11 giugno 1993.
La direttiva 98/78/CE e' pubblicata in GUCE n. L 330
del 5 dicembre 1998.
La direttiva 2000/12/CE e' pubblicata in GUCE n. L 126
del 26 maggio 2000".
Note all'art. 1:
- Si riporta il testo degli articoli 1, comma 1,
lettera b), comma 2, lettera h-bis, 106, 107 e 23, comma 2,
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, recante:
"Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia":
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo l'espressione:
a) (omissis);
b) "banca" indica l'impresa autorizzata all'esercizio
dell'attivita' bancaria;
(omissis).
2. Nel presente decreto legislativo si intendono per:
(omissis);
h-bis) "istituti di moneta elettronica": le imprese,
diverse dalle banche, che emettono moneta elettronica;
(Omissis)".
"Art. 106 (Elenco generale). - 1. L'esercizio nei
confronti del pubblico delle attivita' di assunzione di
partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, di prestazione di servizi di pagamento e
di intermediazione in cambi e' riservato a intermediari
finanziari iscritti in un apposito elenco tenuto dall'UIC.
2. Gli intermediari finanziari indicati nel comma 1
possono svolgere esclusivamente attivita' finanziarie,
fatte salve le riserve di attivita' previste dalla legge.
3. L'iscrizione nell'elenco e' subordinata al ricorrere
delle seguenti condizioni:
a) forma di societa' per azioni, di societa' in
accomandita per azioni, di societa' a responsabilita'
limitata o di societa' cooperativa;
b) oggetto sociale conforme al disposto del comma 2;
c) capitale sociale versato non inferiore a cinque
volte il capitale minimo previsto per la costituzione delle
societa' per azioni;
d) possesso, da parte dei titolari di partecipazioni
e degli esponenti aziendali, dei requisiti previsti dagli
articoli 108 e 109;
4. Il Ministro dell'economia e delle finanze, sentiti
la Banca d'Italia e l'UIC:
a) specifica il contenuto delle attivita' indicate
nel comma 1, nonche' in quali circostanze ricorra
l'esercizio nei confronti del pubblico. Il credito al
consumo si considera comunque esercitato nei confronti del
pubblico anche quando sia limitato all'ambito dei soci;
b) per gli intermediari finanziari che svolgono
determinati tipi di attivita', puo', in deroga a quanto
previsto dal comma 3, vincolare la scelta della forma
giuridica, consentire l'assunzione di altre forme
giuridiche e stabilire diversi requisiti patrimoniali.
5. L'UIC indica le modalita' di iscrizione nell'elenco
e da' comunicazione delle iscrizioni alla Banca d'Italia e
alla CONSOB.
6. Al fine di verificare il rispetto dei requisiti per
l'iscrizione nell'elenco, l'UIC puo' chiedere agli
intermediari finanziari dati, notizie, atti e documenti e,
se necessario, puo' effettuare verifiche presso la sede
degli intermediari stessi, anche con la collaborazione di
altre autorita'.
7. I soggetti che svolgono funzioni di amminsitrazione,
direzione e controllo presso gli intermediari finanziari
comunicano all'UIC, con le modalita' dallo stesso
stabilite, le cariche analoghe ricoperte presso altre
societa' ed enti di qualsiasi natura.
"Art. 107 (Elenco speciale). - 1. Il Ministro
dell'economia e delle finanze, sentite la Banca d'Italia e
la CONSOB, determina criteri oggettivi, riferibili
all'attivita' svolta, alla dimensione e al rapporto tra
indebitamento e patrimonio, in base ai quali sono
individuati gli intermediari finanziari che si devono
iscrivere in un elenco speciale tenuto dalla Banca
d'Italia.
2. La Banca d'Italia, in conformita' delle
deliberazioni del CICR, detta agli intermediari iscritti
nell'elenco speciale disposizioni aventi ad oggetto
l'adeguatezza patrimoniale e il contenimento del rischio
nelle sue diverse configurazioni nonche' l'organizzazione
amministrativa e contabile e i controlli interni. La Banca
d'Italia puo' adottare, ove la situazione lo richieda,
provvedimenti specifici nei confronti di singoli
intermediari per le materie in precedenza indicate. Con
riferimento a determinati tipi di attivita' la Banca
d'Italia puo' inoltre dettare disposizioni volte ad
assicurarne il regolare esercizio.
3. Gli intermediari inviano alla Banca d'Italia, con le
modalita' e nei termini da essa stabiliti, segnalazioni
periodiche, nonche' ogni altro dato e documento richiesto.
4. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni con
facolta' di richiedere l'esibizione di documenti e gli atti
ritenuti necessari.
4-bis. La Banca d'Italia puo' imporre agli intermediari
il divieto di intraprendere nuove operazioni per violazione
di norme di legge o di disposizioni emanate ai sensi del
presente decreto.
5. Gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale restano iscritti anche nell'elenco generale; a
essi non si applicano i commi 6 e 7 dell'art. 106.
6. Gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale, quando siano stati autorizzati all'esercizio dei
servizi di investimento ovvero abbiano acquisito fondi con
obbligo di rimborso per un ammontare superiore al
patrimonio, sono assoggettati alle disposizioni previste
nel titolo IV, capo I, sezioni I e III, nonche' all'art.
97-bis in quanto compatibile; in luogo degli articoli 86,
commi 6 e 7, e 87, comma 1, si applica l'art. 57, commi 4 e
5; del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58.
7. Agli intermediari iscritti nell'elenco previsto dal
comma 1 che esercitano l'attivita' di concessione di
finanziamenti sotto qualsiasi forma si applicano le
disposizioni dell'art. 47".
"Art. 23 (Nozione di controllo). - 1. (Omissis).
2. Il controllo si considera esistente nella forma
dell'influenza dominante, salvo prova contraria, allorche'
ricorra una delle seguenti situazioni:
(Omissis)".
- Si riporta il testo dell'art. 1, comma 1, lettere h),
o) e o-bis), del decreto legislativo 24 febbraio n. 1998,
n. 58, recante: "Testo unico delle disposizioni in materia
di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e
21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52.".
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo si intendono per:
(omissis);
h) "imprese di investimento": le SIM e le imprese di
investimento comunitarie ed extracomunitarie;
(omissis);
o) "societa' di gestione dei risparmio" (SGR): la
societa' per azioni con sede legale e Direzione generale in
Italia autorizzata a prestare il servizio di gestione
collettiva del risparmio;
o-bis) "societa' di gestione armonizzata": la
societa' con sede legale e Direzione generale in uno Stato
membro diverso dall'Italia, autorizzata ai sensi della
direttiva in materia di organismi di investimento
collettivo, a prestare il servizio di gestione collettiva
dei risparmio;
(Omissis)".
- Il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174, reca:
"Attuazione della diretta 92/96/CEE in materia di
assicurazione diretta sulla vita".
- Il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 175, reca:
"Attuazione della diretta 92/49/CEE in materia di
assicurazione diretta diversa dall'assicurazione sulla
vita".
- Si riporta il testo dell'art. 1, lettera e) del
decreto legislativo n. 239 del 17 aprile 2001 recante:
"Attuazione della direttiva 98/78/CE relativa alla
vigilanza supplementare sulle imprese di assicurazione
appartenente ad un gruppo assicurativo".
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Agli effetti del presente
decreto si intende per:
(omissis);
e) impresa di riassicurazione: un'impresa, diversa da
una impresa di assicurazione o da una impresa di
assicurazione avente sede legale in uno Stato terzo, la cui
attivita' principale consiste nell'accettare rischi ceduti
da un'impresa di assicurazione, da una impresa di
assicurazione avente sede legale in uno Stato terzo, o da
altre imprese di riassicurazione;
(Omissis)".
- Per la direttiva 2001/12/CE vedi note alle premesse.
L'art. 1, paragrafo 23 e paragrafo 5, cosi' recita:
"Art. 1. - Ai sensi della presente direttiva si intende
per:
(omissis);
5) "ente finanziario": un'impresa diversa da un ente
creditizio la cui attivita' principale consiste
nell'assunzione di partecipazioni o nell'esercizio di una o
piu' delle attivita' di cui ai punti da 2 a 12 dell'elenco
di cui all'allegato I;
(omissis);
23) "impresa di servizi bancari ausiliari":
un'impresa la cui attivita' principale consiste
nell'amministrazione di immobili, nella gestione di servizi
informatici, o in qualsivoglia altra attivita' affine di
natura ausiliaria rispetto all'attivita' principale di uno
o piu' enti creditizi;
(Omissis)".
- Si riporta il testo dell'art. 26, del decreto
legislativo 9 aprile 1991, n. 127, recante: "Attuazione
delle direttive n. 78/660/CEE e 83/349/CEE in materia
societaria, relative ai conti annuali e consolidati, ai
sensi dell'art. 1 comma 1, della legge 26 marzo 1990, n.
69". Pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 17 aprile 1991, n.
90, supplemento ordinario.
"Art. 26 (Imprese controllate). - 1. Agli effetti
dell'art. 25 sono considerate imprese controllate quelle
indicate nei numeri 1) e 2) del primo comma dell'art. 2359
del codice civile.
2. Agli stessi effetti sono in ogni caso considerate
controllate:
a) le imprese su cui un'altra ha il diritto, in
virtu' di un contratto o di una clausola statutaria, di
esercitare un'influenza dominante, quando la legge
applicabile consenta tali contratti o clausole;
b) le imprese in cui un'altra, in base ad accordi con
altre voci, controlla da sola la maggioranza dei diritti di
voto.
3. Ai fini dell'applicazione dei comma precedente si
considerano anche i diritti spettanti a societa'
controllate, a societa' fiduciarie e a persone interposte;
non si considerano quelli spettanti per conto di terzi.".
- L'art. 23, comma 2, del TUB, cosi' recita:
"Art. 23 (Nozione di controllo). - 1. (Omissis).
2. Il controllo si considera esistente nella forma
dell'influenza dominante, salvo prova contraria allorche
ricorra una delle seguenti situazioni:
1) esistenza di un soggetto che, sulla base di
accordi, ha il diritto di nominare o revocare la
maggioranza degli amministratori o del consiglio di
sorveglianza ovvero dispone da solo della maggioranza dei
voti ai fini delle deliberazioni relative alle materie di
cui agli articoli 2364 e 2364-bis del codice civile;
2) possesso di partecipazioni idonee a consentire la
nomina o la revoca della maggioranza dei membri del
consiglio di amministrazione o del consiglio di
sorveglianza;
3) sussistenza di rapporti, anche tra soci, di
carattere finanziario ed organizzativo idonei a conseguire
uno dei seguenti effetti:
a) la trasmissione degli utili o delle perdite;
b) il coordinamento della gestione dell'impresa con
quella di altre imprese ai fini dei perseguimento di uno
scopo comune;
c) l'attribuzione di poteri maggiori rispetto a
quelli derivanti dalle partecipazioni possedute;
d) l'attribuzione, a soggetti diversi da quelli
legittimati in base alla titolarita' delle partecipazioni,
di poteri nella scelta degli amministratori o dei
componenti del consiglio di sorveglianza o dei dirigenti
delle imprese;
4) assoggettamento a direzione comune, in base alla
composizione degli organi amministrativi o per altri
concordanti elementi".
- Si riporta il testo dell'articolo 10, comma 2, della
legge 9 gennaio 1991, n. 20, recante: "Integrazioni e
modifiche alla legge 12 agosto 1982, n. 576 e norme sul
controllo delle partecipazioni di imprese o enti
assicurativi e in imprese o enti assicurativi.".
"Art. 10 (Autorizzazioni all'assunzione di
partecipazioni di controllo e di partecipazioni qualificate
nel capitale di imprese di assicurazione). - 1. (Omissis)".
2. Ai fini della presente legge una societa' si
considera controllata nei casi previsti dall'art. 2359 del
codice civile. Sono in ogni caso considerate controllate le
societa' in cui un altro soggetto, in base ad accordi con
altri soci, controlla da solo la maggioranza dei diritti di
voto, ovvero ha il diritto di nominare o revocare la
maggioranza degli amministratori. Costituisce sindacato di
voto qualsiasi accordo tra i soci che regola l'esercizio
del voto. Ogni accordo che regola l'esercizio del voto deve
essere, entro quarantotto ore dalla data di stipulazione,
comunicato all'ISVAP.
(Omissis)".