IL COMITATO INTERMINISTERIALE PER IL CREDITO ED IL RISPARMIO
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, recante
«Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia - TUB»;
Visto l'art. 1, comma 2, lettera h-quater), TUB che definisce le
partecipazioni come «le azioni, le quote e gli altri strumenti
finanziari che attribuiscono diritti amministrativi o comunque i
diritti previsti dall'art. 2351, ultimo comma, del codice civile»;
Visto il comma 2, lettera h-quinquies), del medesimo articolo che
definisce rilevanti «le partecipazioni che comportano il controllo
della societa' e le partecipazioni individuate dalla Banca d'Italia
in conformita' alle deliberazioni del CICR, con riguardo alle diverse
fattispecie disciplinate, tenendo conto dei diritti di voto e degli
altri diritti che consentono di influire sulla societa»;
Visto l'art. 4, comma 1, TUB, che stabilisce che la Banca d'Italia,
nell'esercizio delle funzioni di vigilanza, formula le proposte per
le deliberazioni di competenza del CICR previste, tra l'altro, nel
titolo II del medesimo testo unico;
Visto l'art. 53 TUB e, in particolare:
il comma 1, lettere b) e c), in base al quale la Banca d'Italia,
in conformita' delle deliberazioni del CICR, emana disposizioni di
carattere generale aventi a oggetto il contenimento del rischio nelle
sue diverse configurazioni nonche' l'organizzazione amministrativa e
contabile e i controlli interni;
i commi 4 e 4-bis, in base ai quali:
i) la Banca d'Italia, in conformita' delle deliberazioni del
CICR, determina le condizioni che le banche devono rispettare per le
attivita' di rischio nei confronti di alcune tipologie di soggetti
collegati alla banca;
ii) tali condizioni sono determinate tenendo conto:
a) dell'entita' del patrimonio della banca;
b) dell'entita' della partecipazione eventualmente detenuta;
c) dell'insieme delle attivita' di rischio del gruppo
bancario nei confronti dei soggetti di cui al comma 4 e degli altri
soggetti ai medesimi collegati secondo quanto stabilito dalla Banca
d'Italia;
il comma 4-ter, in base al quale la Banca d'Italia individua i
casi in cui il mancato rispetto delle condizioni previste dal comma 4
comporta la sospensione dei diritti amministrativi connessi alla
partecipazione;
il comma 4-quater, in base al quale la Banca d'Italia, in
conformita' delle deliberazioni del CICR, disciplina i conflitti di
interesse tra le banche e i soggetti indicati al comma 4, relativi
alle altre attivita' bancarie;
Visto l'art. 136 TUB, il quale disciplina la procedura per
deliberare l'assunzione di obbligazioni, da parte della banca o di
altra societa' del gruppo bancario, con una serie di soggetti
specificamente indicati;
Vista la disciplina dei grandi fidi contenuta nella direttiva
2000/12/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, relativa
all'accesso all'attivita' degli enti creditizi ed al suo esercizio;
Visto il decreto n. 242633, assunto dal Ministro del tesoro il
22 giugno 1993, previa deliberazione CICR, in tema di «Controllo dei
grandi fidi»;
Vista la deliberazione del CICR del 19 luglio 2005 recante
«Disciplina delle partecipazioni e del controllo in banche e in altri
intermediari nonche' dei finanziamenti bancari a parti correlate»,
pubblicata nella Gazzetta Ufficiale n. 188 del 13 agosto 2005;
Su proposta formulata dalla Banca d'Italia;
Delibera:
Art. 1.
Soggetti collegati
1. Ai fini della presente delibera si intende per:
1) parte correlata:
a) il titolare di una partecipazione rilevante ai sensi del
capo I della deliberazione del CICR del 19 luglio 2005 nella banca o
nella societa' capogruppo e chi esercita i diritti a essa inerenti,
nonche' chi comunque detenga il controllo della banca; la Banca
d'Italia puo' stabilire soglie quantitative inferiori a quelle
previste ai sensi della medesima delibera;
b) i soggetti che sono in grado di nominare, anche sulla base
di accordi, uno o piu' componenti degli organi di amministrazione o
controllo della banca o della societa' capogruppo;
c) coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e
controllo presso la banca o la societa' capogruppo;
d) altri soggetti che sono comunque correlati alla banca
secondo quanto stabilito dalla Banca d'Italia;
2) soggetti connessi a una parte correlata:
a) le societa' controllate da una parte correlata;
b) le societa' presso le quali le parti correlate svolgono
funzioni di amministrazione, direzione o controllo;
c) gli altri soggetti connessi alle parti correlate individuati
dalla Banca d'Italia.