IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Vista la direttiva 95/26/CE del Parlamento europeo e del Consiglio,
del 29 giugno 1995, che modifica le direttive 77/780/CEE e 89/646/CEE
relative agli enti creditizi, le direttive 73/239/CEE e 92/49/CEE
relative alle assicurazioni diverse dalle assicurazioni sulla vita,
le direttive 79/267/CEE e 92 /96/CEE relative alle assicurazioni
sulla vita, la direttiva 93/22/CEE relativa ai servizi di
investimento e la direttiva 85/611/CEE in materia di taluni organismi
di investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM), al fine di
rafforzare la vigilanza prudenziale;
Vista la legge 24 aprile 1998, n. 128 - legge comunitaria
1995-1997, ed in particolare l'articolo 33 recante delega al Governo
per l'attuazione della direttiva 95/26/CE;
Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576, recante riforma della
vigilanza sulle assicurazioni;
Visto il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174, recante
attuazione della direttiva 92/96/CEE in materia di assicurazione
diretta sulla vita;
Visto il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 175, recante
attuazione della direttiva 92/49/CEE in materia di assicurazione
diretta diversa dall'assicurazione sulla vita;
Visto il decreto legislativo 13 ottobre 1998, n. 373, recante
razionalizzazione delle norme concernenti l'Istituto per la vigilanza
sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, a norma degli
articoli 11, comma 1, lettera b), e 14 della legge 15 marzo 1997, n.
59;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante testo
unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria,
ai sensi degli articoli 8 e 21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei Ministri,
adottata nella riunione del 7 maggio 1999;
Acquisiti i pareri delle competenti commissioni permanenti della
Camera dei deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri adottata nella
riunione del 23 luglio 1999;
Sulla proposta del Ministro per le politiche comunitarie e del
Ministro dell'industria, del commercio e dell'artigianato, di
concerto con i Ministri degli affari esteri, di grazia e giustizia e
del tesoro, del bilancio e della programmazione economica;
E m a n a
il seguente decreto legislativo:
Art. 1.
Modifiche ai decreti legislativi 17 marzo 1995, n. 174 e n. 175
1. All'articolo 9 del decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174, e
all'articolo 11 del decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 175, dopo
il comma 1, sono aggiunti i seguenti commi:
"1-bis. Quando sussistono stretti legami tra una impresa di
assicurazione e altre persone fisiche o giuridiche, l'ISVAP concede
l'autorizzazione se tali legami non ostacolano l'effettivo esercizio
delle funzioni di vigilanza. L'impresa deve fornire le informazioni
chieste dall'ISVAP per poter garantire il rispetto permanente di tale
condizione.
1-ter. La direzione generale e amministrativa dell'impresa
richiedente deve essere stabilita nel territorio della Repubblica.".
2. Dopo l'articolo 9 del decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174,
e' inserito il seguente articolo:
"Art. 9-bis (Stretti legami). - 1. Due o piu' persone fisiche o
giuridiche presentano stretti legami nei casi in cui sussiste:
a) un legame di controllo come definito dall'articolo 1, comma 1,
lettera o), del presente decreto;
b) una partecipazione, detenuta direttamente o per il tramite di
societa' controllate, societa' fiduciarie o per interposta persona,
almeno del 10 per cento del capitale o dei diritti di voto, ovvero
una partecipazione che, pur restando al di sotto del limite sopra
indicato, da' comunque la possibilita' di esercitare un'influenza
notevole ancorche' non dominante;
c) un legame in base al quale le persone medesime sono sottoposte
al controllo del medesimo soggetto, o comunque sottoposte a direzione
unitaria in virtu' di un contratto o di una clausola statutaria,
oppure i loro organi di amministrazione sono composti in maggioranza
dalle medesime persone. La direzione unitaria puo' concretizzarsi
anche in legami importanti e durevoli di riassicurazione;
d) un collegamento di carattere tecnico, organizzativo,
finanziario, convenzionale e familiare che possa influire in misura
rilevante sulla gestione dell'impresa.
2. L'ISVAP, con proprio provvedimento da pubblicare nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana, indica le modalita' tecniche di
individuazione delle fattispecie di cui al comma 1.".
3. Dopo l'articolo 11 del decreto legislativo 17 marzo 1995, n.
175, e' inserito il seguente articolo:
"Art. 11-bis (Stretti legami). - 1. Due o piu' persone fisiche o
giuridiche presentano stretti legami nei casi in cui sussiste:
a) un legame di controllo come definito dall'articolo 1, comma 1,
lettera m), del presente decreto;
b) una partecipazione, detenuta direttamente o per il tramite di
societa' controllate, societa' fiduciarie o per interposta persona,
almeno del 10 per cento del capitale o dei diritti di voto, ovvero
una partecipazione che, pur restando al di sotto del limite sopra
indicato, da' comunque la possibilita' di esercitare un'influenza
notevole ancorche' non dominante;
c) un legame in base al quale le persone medesime sono sottoposte
al controllo del medesimo soggetto, o comunque sottoposte a direzione
unitaria in virtu' di un contratto o di una clausola statutaria,
oppure quando i loro organi di amministrazione sono composti in
maggioranza dalle medesime persone. La direzione unitaria puo'
concretizzarsi anche in legami importanti e durevoli di
riassicurazione;
d) un collegamento di carattere tecnico, organizzativo,
finanziario, convenzionale e familiare che possa influire in misura
rilevante sulla gestione dell'impresa.
2. L'ISVAP, con proprio provvedimento da pubblicare nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana, indica le modalita' tecniche di
individuazione delle fattispecie di cui al comma 1.".
4. All'articolo 17, comma 1, del decreto legislativo 17 marzo 1995,
n. 174, e all'articolo 17, comma 1, del decreto legislativo 17 marzo
1995, n. 175, le parole: "commi 1 e 4" sono sostituite dalle
seguenti: "commi 1, 1-ter e 4".
5. All'articolo 17, comma 1, del decreto legislativo 17 marzo 1995,
n. 174, dopo la lettera: " f)" e' aggiunta la seguente lettera:
"fbis) se le disposizioni legislative, regolamentari o
amministrative di uno Stato terzo cui sono soggette una o piu'
persone fisiche o giuridiche con le quali l'impresa ha stretti
legami, ovvero difficolta' inerenti alla loro applicazione,
ostacolano l'effettivo esercizio delle funzioni di vigilanza.".
6. All'articolo 17, comma 1, del decreto legislativo 17 marzo 1995,
n. 175, dopo la lettera: " g)" e' aggiunta la seguente lettera:
"gbis) se le disposizioni legislative regolamentari o
amministrative di uno Stato terzo cui sono soggette una o piu'
persone fisiche o giuridiche con le quali l'impresa ha stretti
legami, ovvero difficolta' inerenti alla loro applicazione,
ostacolano l'effettivo esercizio delle funzioni di vigilanza.".
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, commi 2 e 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della Repubblica
e sulle pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
modificate o alle quali e' operato il rinvio. Restano
invariati il valore e l'efficacia degli atti legislativi
qui trascritti.
Nota al titolo:
- Per le direttive 95/26/CE vedi note alle premesse.
Note alle premesse:
- L'art. 76 della Costituzione regola la delega
al Governo dell'esercizio della funzione legislativa e
stabilisce che essa non puo' avvenire se non con
determinazione dei principi e criteri direttivi e
soltanto per tempo limitato e per oggetti difiniti.
- L'art. 87 della Costituzione conferisce, tra
l'altro, al Presidente della Repubblica il potere di
promulgare le leggi e di emanare i decreti aventi valore
di legge ed i regolamenti.
- La direttiva 95/26/CE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
168 del 18 luglio 1995.
- La direttiva 77/780/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
322 del 17 dicembre 1977.
- La direttiva 89/646/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
386 del 30 dicembre 1989.
- La direttiva 73/239/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
228 del 16 agosto 1973.
- La direttiva 92/49/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
228 dell'11 agosto 1992.
- La direttiva 79/267/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
063 del 13 marzo 1979.
- La direttiva 92/96/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
360 del 9 dicembre 1992.
- La direttiva 93/22/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
141 dell'11 giugno 1993.
- La direttiva 85/611/CEE e' pubblicata in G.U.C.E. n. L
375 del 31 dicembre 1985.
- Il testo dell'art. 33 della legge 24 aprile
1998, n. 128: "Disposizioni per l'adempimento di
obblighi derivanti dalla appartenenza dell'Italia alle
Comunita' europee", (legge comunitaria 1995-1997), e' il
seguente:
"Art. 33 (Imprese finanziarie: criteri di delega). - 1.
Al fine di rafforzare la vigilanza prudenziale in tutto il
settore dei servizi finanziari, il Governo e' delegato a
emanare uno o piu' decreti legislativi per adeguare ai
principi e alle prescrizioni della direttiva 95/26/CE
del Parlamento europeo e del Consiglio la normativa
nazionale delle imprese finanziarie: banche, societa' di
intermediazione mobiliare, organismi di investimento
collettivo in valori mobiliari e imprese di assicurazione.
2. L'attuazione della direttiva 95/26/CE del Parlamento
europeo e del Consiglio sara' informata ai seguenti
principi e criteri direttivi:
a) assicurare che la soggezione delle imprese
finanziarie alla normativa nazionale sia collegata
all'effettivo svolgimento in Italia dell'attivita' propria
delle imprese medesime. A tal fine, le autorita'
competenti al rilascio dell'autorizzazione dovranno
verificare che la sede legale e la direzione generale
delle imprese finanziarie siano situate nel territorio
della Repubblica. Le autorita' competenti, nell'esercizio
delle funzioni di vigilanza e di controllo, assicurano che
non sussistano stretti legami, ai sensi della direttiva
95/26/CE, tra le imprese finanziarie e altre persone
fisiche o giuridiche, tali da ostacolare l'effettivo
esercizio della vigilanza;
b) ferma restando la garanzia della riservatezza delle
informazioni nei settori interessati dalla direttiva da
attuare, consentire scambi di informazioni tra le
autorita' competenti al controllo delle imprese
finanziarie e le altre autorita' od organismi, anche
monetari o di compensazione, gli organi delle
procedure concorsuali, i soggetti abilitati a svolgere
un'attivita' di controllo legale dei conti presso imprese
finanziarie o gli altri soggetti anche non appartenenti
alle pubbliche amministrazioni previsti dalla direttiva
alle condizioni ivi indicate. Le informazioni trasmesse o
scambiate dovranno, comunque essere preordinate
esclusivamente all'esercizio delle funzioni di vigilanza;
c) prevedere che i soggetti abilitati a svolgere
un'attivita' di controllo legale dei conti presso una
impresa finanziaria o qualsiasi altro incarico ufficiale
presso la stessa o presso una impresa legata a questa da
stretti legami, secondo i criteri stabiliti dalla
direttiva, abbiano l'obbligo di comunicare alle
autorita' di vigilanza competenti fatti rilevanti, di
cui essi siano venuti a conoscenza nell'esercizio
dell'incarico, che possano costituire violazione di
norme legislative o regolamentari, pregiudicare la
continuita' dell'impresa, comportare il rifiuto della
certificazione o l'emissione di riserve".
- Il testo degli articoli 11, comma 1, lettera b) e 14
della legge 15 marzo 1997, n. 59: (Delega al Governo
per il conferimento di funzioni e compiti alle regioni ed
enti locali, per la riforma della pubblica amministrazione
e per la semplificazione amministrativa", cosi' recitano:
"Art. 11. - 1. Il Governo e' delegato ad emanare,
entro il 31 gennaio 1999, uno o piu' decreti legislativi
diretti a:
a) (omissis);
b) riordinare gli enti pubblici nazionali operanti
in settori diversi dalla assistenza e previdenza, le
istituzioni di diritto privato e le societa' per
azioni, controllate direttamente o indirettamente dallo
Stato, che operano, anche all'estero, nella promozione
e nel sostegno pubblico al sistema produttivo nazionale".
"Art. 14. - 1. Nell'attuazione della delega di cui alla
lettera b) del comma 1 dell'art. 11, il Governo
perseguira' l'obiettivo di una complessiva riduzione dei
costi amministrativi e si atterra', oltreche' ai
principi generali desumibili dalla legge 7 agosto 1990, n.
241, e successive modificazioni, dal D.Lgs. 3 febbraio
1993, n. 29, e successive modificazioni, dall'art. 3,
comma 6, della legge 14 gennaio 1994, n. 20, ai seguenti
principi e criteri direttivi:
a) fusione o soppressione di enti con finalita'
omologhe o complementari, trasformazione di enti per i
quali l'autonomia non sia necessaria o funzionalmente
utile in ufficio dello Stato o di altra amministrazione
pubblica, ovvero in struttura di universita', con il
consenso della medesima, ovvero liquidazione degli enti
inutili; per i casi di cui alla presente lettera il Governo
e' tenuto a presentare contestuale piano di utilizzo del
personale ai sensi dell'art. 12, comma 1, lettera s), in
carico ai suddetti enti;
b) trasformazione in associazioni o in persone
giuridiche di diritto privato degli enti che non
svolgono funzioni o servizi di rilevante interesse
pubblico nonche' di altri enti per il cui
funzionamento non e' necessaria la personalita' di diritto
pubblico; trasformazione in ente pubblico economico o in
societa' di diritto privato di enti ad alto indice di
autonomia finanziaria; per i casi di cui alla presente
lettera il Governo e' tenuto a presentare contestuale
piano di utilizzo del personale ai sensi dell'art. 12,
comma 1, lettera s), in carico ai suddetti enti;
c) omogeneita' di organizzazione per enti omologhi di
comparabile rilevanza, anche sotto il profilo delle
procedure di nomina degli organi statutari, e riduzione
funzionale del numero di componenti degli organi
collegiali;
d) razionalizzazione ed omogeneizzazione dei poteri di
vigilanza ministeriale, con esclusione, di norma,
di rappresentanti ministeriali negli organi di
amministrazione, e nuova disciplina del commissariamento
degli enti;
e) contenimento delle spese di funzionamento, anche
attraverso ricorso obbligatorio a forme di comune utilizzo
di contraenti ovvero di organi, in analogia a quanto
previsto dall'art. 20, comma 7, del decreto legislativo
3 febbraio 1993, n. 29, e successive
modificazioni;
f) programmazione atta a favorire la mobilita' e
l'ottimale utilizzo delle strutture impiantistiche".
- Il testo degli articoli 8 e 21 della legge 6
febbraio 1996, n. 52: "Disposizioni per
l'adempimento di obblighi derivanti dall'appartenenza
dell'Italia alle Comunita' europee - legge
comunitaria 1994), cosi' recitano:
"Art. 8 (Riordinamento normativo nelle materie
interessate dalle direttive comunitarie). - 1. Il Governo
e' delegato ad emanare, entro due anni dalla data di
entrata in vigore della presente legge, testi unici delle
disposizioni dettate in attuazione della delega prevista
dall'art. 1, coordinandovi le norme vigenti nelle stesse
materie ed apportando alle medesime le integrazioni e
modificazioni necessarie al predetto coordinamento.
2. Gli schemi di testo unico sono trasmessi alla
Camera dei deputati e al Senato della Repubblica per
l'acquisizione del parere delle Commissioni competenti
per materia. Decorsi quarantacinque giorni dalla data di
trasmissione il testo unico e' emanato anche in mancanza
del parere".
"Art. 21 (Servizi di investimento nel settore dei valori
mobiliari e adeguatezza patrimoniale delle imprese di
investimento mobiliare e degli enti creditizi: criteri di
delega). - 1. L'attuazione delle direttive del
Consiglio 93/6/CEE e 93/22/CEE sara' informata ai
seguenti principi e criteri direttivi:
a) prevedere che la prestazione a terzi, a titolo
professionale, dei servizi d'investimento indicati nella
sezione A dell'allegato alla direttiva 93/22/CEE sia
riservata alle imprese di investimento ed alle banche e
che gli agenti di cambio continuino ad esercitare le
attivita' loro consentite dall'ordinamento vigente;
b) prevedere che le imprese di investimento
autorizzate in conformita' alla direttiva 93/22/CEE
possano prestare in Italia i servizi di cui
all'allegato alla direttiva stessa in libera
prestazione ovvero per il tramite di succursali; stabilire,
altresi', che la vigilanza sulle imprese autorizzate
sia esercitata dalle autorita' che hanno rilasciato
l'autorizzazione, mentre restano ferme le attribuzioni
delle autorita' italiane competenti in materia di
elaborazione e applicazione delle norme di comportamento,
di politica monetaria, nonche' di costituzione,
funzionamento e controllo di mercati regolamentati;
c) definire la ripartizione delle competenze tra la
Banca d'Italia e la Commissione nazionale per le
societa' e la borsa (CONSOB), ispirandola ai criteri
gia' previsti nel titolo I della legge 2 gennaio 1991,
n. 1, ed assicurando uniformita' di disciplina in
relazione a servizi prestati ed evitando duplicazioni
di compiti nell'esercizio delle funzioni di controllo;
d) prevedere che le autorita' italiane collaborino tra
loro e con le autorita' degli altri Stati membri
dell'Unione europea, degli Stati dell'Associazione europea
di libero scambio (EFTA), ai quali si applica l'accordo
sullo Spazio economico europeo e, mediante accordi a
condizione di reciprocita', con le autorita' degli Stati
terzi preposte alla vigilanza sugli intermediari e i
mercati finanziari e sulle imprese assicurative;
e) stabilire le condizioni di accesso all'attivita' e la
disciplina delle partecipazioni al capitale delle
imprese di investimento, ispirandole a criteri obiettivi
e garantendo in ogni caso la sana e prudente gestione
delle imprese d'investimento;
f) stabilire che l'esercizio dei poteri attribuiti alle
autorita' competenti si esplichi avendo riguardo alla
trasparenza e alla correttezza dei comportamenti degli
intermediari, alla tutela degli investitori, alla
stabilita', alla competitivita' ed al buon
funzionamento del sistema finanziario, nonche' alla sana
e prudente gestione degli intermediari ed alla non
discriminazione tra gli intermediari ammessi allo
svolgimento di uno o piu' servizi di investimento;
g) prevedere forme di vigilanza regolamentare,
informativa e ispettiva, riguardanti l'adeguatezza
patrimoniale, il contenimento del rischio nelle sue
diverse configurazioni, le partecipazioni detenibili,
l'organizzazione amministrativa e contabile, i controlli
interni, le norme di comportamento, l'informazione, la
correttezza e la regolarita' delle negoziazioni. Dovra',
inoltre, essere prevista la riduzione al minimo e la
trasparenza dei conflitti di interesse;
h) stabilire la disciplina di comportamento degli
intermediari, ispirandola ai principi di cura
dell'interesse del cliente e dell'integrita' del
mercato, di diligenza, di correttezza, di trasparenza
e di equita'. Nella applicazione dei principi si dovra'
altresi' tenere conto della esperienza
professionale degli investitori;
i) nell'applicazione dei principi si dovra' tener
conto della professionalita' dei promotori finanziari,
anche al fine della consulenza relativa ai servizi
finanziari e ai valori mobiliari oggetto della
sollecitazione fuori sede;
l) prevedere che i diritti degli investitori sui fondi e
sui valori mobiliari affidati a coloro che prestano
servizi di investimento siano distinti da quelli delle
imprese affidatarie ed adeguatamente salvaguardati anche
attraverso l'eventuale affidamento dei fondi e dei valori
mobiliari a soggetti depositari terzi. La disciplina delle
crisi dovra' essere uniforme per tutti i soggetti
autorizzati all'attivita' di intermediazione in valori
mobiliari, in particolare mediante l'assoggettamento
delle imprese di investimento a provvedimenti
cautelari, ad amministrazione straordinaria, nonche' a
liquidazione coatta amministrativa;
m) prevedere il potere delle autorita' competenti di
disciplinare, in conformita' alla direttiva 93/22/CEE,
le ipotesi in cui le transazioni relative agli
strumenti finanziari negoziati nei mercati regolamentati
italiani devono essere eseguite nei mercati stessi;
n) prevedere la possibilita' di accesso delle
imprese di investimento e delle banche ai mercati
regolamentati secondo scadenze temporali che non
penalizzino le banche italiane rispetto agli altri
operatori. Tali soggetti potranno acquistare la qualita'
di membri dei sistemi di compensazione e liquidazione, nel
rispetto dei criteri e delle procedure fissati dalle
autorita' competenti;
o) disciplinare gli obblighi di dichiarazione e
informazione in modo da contemperare le esigenze di
trasparenza ed efficienza dei mercati regolamentati e il
diritto dei clienti di poter valutare in qualsiasi momento
le condizioni di svolgimento dei servizi;
p) le disposizioni necessarie per adeguare alle
direttive 93/6/CEE e 93/22/CEE la disciplina vigente per
lo svolgimento dei servizi di investimento, per la cui
adozione non si debba provvedere con atti aventi forza
di legge, saranno emanate dalla CONSOB e dalla Banca
d'Italia, secondo le rispettive competenze normativamente
previste;
q) disciplinare, secondo linee omogenee e in
un'ottica di semplificazione, l'istituzione,
l'organizzazione e il funzionamento dei mercati
regolamentati, prevedendo organismi di natura
privatistica, che siano espressione degli intermediari
ammessi ai singoli mercati e siano dotati di
poteri di gestione, autoregolamentazione e
intervento, nonche' disciplinare l'articolazione, le
competenze e il coordinamento delle autorita' di
controllo, tenendo conto dei principi in materia di
vigilanza sui mercati contenuti nella legge 2 gennaio
1991, n. 1, e successive modificazioni e integrazioni,
e nel decreto del Presidente della Repubblica 29
dicembre 1987, n. 556, e relative disposizioni
attuative;
r) prevedere che, fermo restando quanto stabilito
dall'art. 3, comma 1, lettera c), della presente legge,
nel definire le sanzioni amministrative pecuniarie
previste per assicurare l'osservanza delle norme di
recepimento e delle disposizioni generali o particolari
emanate sulla base di esse si tenga conto dei principi
della legge 24 novembre 1981, n. 689, e successive
modificazioni, con particolare riguardo all'applicazione
delle sanzioni nei confronti delle persone fisiche. Dovra'
essere sancita la responsabilita' delle imprese di
investimento, alle quali appartengono i
responsabili delle violazioni, per il pagamento delle
sanzioni e per l'esercizio del diritto di regresso verso
i predetti responsabili, nonche' adottata ogni altra
disposizione necessaria per razionalizzare, sotto il
profilo sia sostanziale che procedurale, il sistema dei
provvedimenti cautelari e delle sanzioni amministrative
applicabili alle violazioni di disposizioni in materia di
servizi di investimento.
2. In deroga al termine indicato all'art. 1, comma 1,
i decreti legislativi di attuazione delle direttive di cui
al presente articolo dovranno essere emanati entro
centoventi giorni dalla data di entrata in vigore della
presente legge, al fine di dare pronta attuazione ai
principi della parita' concorrenziale, del buon
funzionamento dei mercati e della tutela degli
investitori, contenuti nelle direttive stesse.
3. In sede di riordinamento normativo delle materie
concernenti gli intermediari, i mercati finanziari e
mobiliari e gli altri aspetti comunque connessi, cui si
provvedera' ai sensi dell'art. 8, le sanzioni
amministrative e penali potranno essere coordinate con
quelle gia' comminate da leggi vigenti in materia
bancaria e creditizia per violazioni che siano omogenee e
di pari offensivita'. A tal fine potra' stabilirsi che
non costituiscono reato e sono assoggettate a sanzioni
amministrative pecuniarie, sulla base dei principi della
legge 24 novembre 1981, n. 689, e successive
modificazioni, e fino ad un ammontare massimo di lire
trecento milioni, violazioni per le quali e' prevista, in
via alternativa o congiunta, la pena dell'ammenda o
dell'arresto fino ad un anno, con esclusione delle
condotte volte ad ostacolare l'attivita' delle
autorita' di vigilanza ovvero consistenti nella
produzione di documentazione non veritiera ovvero che
offendono in maniera rilevante il bene giuridico
tutelato.
4. In sede di riordinamento normativo delle materie
concernenti gli intermediari, i mercati finanziari e
mobiliari e gli altri aspetti comunque connessi potra'
essere altresi' modificata la disciplina relativa alle
societa' emittenti titoli sui mercati regolamentati, con
particolare riferimento al collegio sindacale, ai poteri
delle minoranze, ai sindacati di voto e ai rapporti di
gruppo, secondo criteri che rafforzino la tutela del
risparmio e degli azionisti di minoranza".
Note all'art. 1:
- Il testo dell'art. 9 del citato D.Lgs. n.
174/1995, come modificato dal presente decreto, e' il
seguente:
"Art. 9 (Condizioni per il rilascio
dell'autorizzazione). - 1. Per ottenere l'autorizzazione,
l'impresa deve farne domanda all'ISVAP, fornendo la prova
di possedere un capitale sociale, se si tratta di societa'
per azioni o di societa' cooperativa, o un fondo di
garanzia, se si tratta di societa' di mutua
assicurazione, non inferiore alla misura indicata
nell'art. 10.
1-bis. Quando sussistono stretti legami tra una
impresa di assicurazione e altre persone fisiche o
giuridiche, l'ISVAP concede l'autorizzazione se tali legami
non ostacolano l'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza. L'impresa deve fornire le informazioni
richieste dall'ISVAP per poter garantire il rispetto
permanente di tale condizione.
1-ter. La direzione generale e amministrativa
dell'impresa richiedente deve essere stabilita nel
territorio della Repubblica".
2. L'impresa deve unire alla domanda di autorizzazione
i seguenti documenti:
a) copia autentica dell'atto costitutivo e dello
statuto. Lo statuto deve indicare i singoli rami
che l'impresa intende esercitare, se l'impresa intende
esercitare, oltre alle assicurazioni dirette, anche la
riassicurazione;
b) la prova dell'avvenuto deposito dell'atto
costitutivo e dello statuto presso l'ufficio del registro
delle imprese e della relativa iscrizione a norma del
codice civile;
c) l'elenco nominativo delle persone alle quali sono
attribuite funzioni di amministrazione, di direzione
nonche' di controllo. Le medesime persone debbono
possedere i requisiti di onorabilita' e professionalita'
prescritti con apposito decreto emanato dal
Ministero dell'industria, del commercio e
dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP;
d) l'elenco nominativo delle persone fisiche o
giuridiche che detengono, direttamente o indirettamente,
nell'impresa il controllo o una partecipazione
qualificata, con l'indicazione dell'entita' di ciascuna
di queste partecipazioni. Le medesime persone debbono
possedere i requisiti di onorabilita' prescritti con
apposito decreto emanato dal Ministero
dell'industria, del commercio e dell'artigianato,
su proposta dell'ISVAP, tenuto conto che nel caso si
tratti di persone giuridiche, i predetti requisiti debbono
essere posseduti dagli amministratori, dai sindaci e dai
direttori generali delle stesse;
e) il programma dell'attivita' che intende esercitare,
contenente gli elementi di cui all'art. 12 e accompagnato
dalla relazione di cui all'art. 13.
3. L'impresa richiedente deve inoltre fornire ogni altro
documento che sia richiesto dall'ISVAP.
4. Il rilascio dell'autorizzazione e' altresi'
subordinato all'approvazione dello statuto dell'impresa da
parte dell'ISVAP".
- Il testo dell'art. 17 del citato D.Lgs. n.
174/1995, come modificato dal presente decreto, e' il
seguente:
"Art. 17 (Diniego dell'autorizzazione). - 1.
L'autorizzazione, oltre che per difetto dei requisiti
indicati negi articoli 5 e 9, commi 1, 1-ter e 4, non puo
essere rilasciata:
a) se i documenti indicati nel comma 2 dello stesso art.
9 non sono presentati o sono presentati in modo incompleto
o irregolare;
b) se non e' fornita la prova che si e' provveduto
all'integrale versamento del capitale sociale o del fondo
di garanzia;
c) se non e' fornita la prova dell'effettiva
disponibilita' del fondo di organizzazione;
d) se le persone alle quali sono attribuite le
funzioni di amministrazione, di direzione nonche' di
controllo non posseggono i requisiti prescritti con il
decreto di cui all'art. 9, comma 2, lettera c);
e) se le persone fisiche, gli amministratori, i
sindaci e i direttori generali delle persone
giuridiche che detengono il controllo o una
partecipazione qualificata nell'impresa difettano dei
requisiti prescritti con il decreto di cui all'art. 9,
comma 2, lettera d), o, comunque, non garantiscono
una gestione sana e prudente della stessa;
f) se il programma di attivita' non soddisfa alle
esigenze finanziarie e alle regole tecniche della
corretta gestione di una impresa assicuratrice.
f -bis) se le disposizioni legislative,
regolamentari o amministrative di uno Stato terzo cui
sono soggette una o piu' persone fisiche o giuridiche
con le quali l'impresa ha stretti legami, ovvero
difficolta' inerenti alla loro applicazione,
ostacolano l'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza.
2. Le disposizioni del presente articolo si applicano,
in quanto compatibili, anche alla domanda di estensione
dell'autorizzazione all'esercizio di nuovi rami".
- Il testo dell'art. 17 del citato D.Lgs. n.
175/1995, come modificato dal presente decreto, e' il
seguente:
"Art. 17 (Diniego dell'autorizzazione). - 1.
L'autorizzazione, oltre che per difetto dei requisiti
indicati dagli articoli 7 e 11, commi 1, 1-ter e 4, non
puo' essere rilasciata:
a) se i documenti indicati nel comma 2 dello stesso
art. 11 non sono presentati o sono presentati in modo
incompleto o irregolare;
b) se non e' fornita la prova che si e' provveduto
all'integrale versamento del capitale sociale o del fondo
di garanzia;
c) se non e' fornita la prova dell'effettiva
disponibilita' del fondo di organizzazione;
d) se le persone alle quali sono attribuite le
funzioni di amministrazione, di direzione nonche' di
controllo non posseggono i requisiti prescritti con il
regolamento di cui all'art. 11, comma 2, lettera c);
e) se le persone fisiche, o gli amministratori, i
direttori generali ed i sindaci delle persone
giuridiche, che detengono il controllo o una
partecipazione qualificata nell'impresa difettano dei
requisiti prescritti con il decreto di cui all'art. 11,
comma 2, lettera d), o, comunque, non garantiscono una
gestione sana e prudente della stessa;
f) se il programma di attivita' non soddisfi alle
esigenze finanziarie e alle regole tecniche della
corretta gestione di una impresa assicuratrice;
g) nel caso in cui la domanda di autorizzazione
riguardi il ramo assistenza, se l'impresa non prova di
disporre del personale e delle attrezzature di cui al comma
5 dell'art. 14;
g -bis) se le disposizioni legislative
regolamentari o amministrative di uno Stato terzo cui
sono soggette una o piu' persone fisiche o giuridiche
con le quali l'impresa ha stretti legami, ovvero
difficolta' inerenti alla loro applicazione,
ostacolano l'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza".
2. Le disposizioni del presente articolo si applicano,
in quanto compatibili, anche alla domanda di estensione
dell'autorizzazione all'esercizio di nuovi rami".