LA BANCA D'ITALIA
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e
successive modificazioni, recante il «Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia» (di seguito, «Testo unico»), e in
particolare:
- l'art. 106, comma 1, ai sensi del quale l'esercizio nei
confronti del pubblico delle attivita' di assunzione di
partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi
forma, di prestazione di servizi di pagamento e di intermediazione in
cambi (di seguito, «attivita' finanziarie») e' riservato a
intermediari finanziari iscritti in un apposito elenco (di seguito,
«elenco generale») tenuto dall'Ufficio Italiano dei Cambi (di
seguito, UIC);
- l'art. 106, comma 2, che prevede che gli intermediari
finanziari iscritti nell'elenco generale possano svolgere
esclusivamente attivita' finanziarie;
- l'art. 106, comma 3, che definisce le condizioni per
l'iscrizione degli intermediari finanziari nell'elenco generale;
- l'art. 106, comma 4, ai sensi del quale il Ministero
dell'economia e delle finanze specifica il contenuto delle attivita'
finanziarie e quando ricorra il loro esercizio nei confronti del
pubblico nonche' fissa requisiti di forma giuridica e di patrimonio
specifici per intermediari che svolgono determinate attivita';
- l'art. 106, comma 5, il quale prevede che l'UIC indica le
modalita' di iscrizione nell'elenco generale;
- l'art. 106, comma 6, che attribuisce all'UIC il potere di
richiedere agli intermediari finanziari dati, notizie, atti e
documenti per verificare il rispetto dei requisiti per l'iscrizione;
- l'art. 106, comma 7, che dispone l'obbligo, in capo ai soggetti
che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo
presso intermediari finanziari, di comunicare all'UIC le cariche
analoghe ricoperte presso altre societa' ed enti di qualsiasi natura;
- l'art. 108, che disciplina i requisiti di onorabilita' dei
titolari di partecipazioni rilevanti in intermediari finanziari;
- l'art. 109, che disciplina i requisiti di professionalita',
onorabilita' e indipendenza dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo presso gli intermediari
finanziari;
- l'art. 110, che disciplina gli obblighi di comunicazione dei
soggetti che sono titolari, direttamente o indirettamente, per il
tramite di societa' controllate, di societa' fiduciarie o per
interposta persona, di partecipazioni rilevanti in un intermediario
finanziario;
- l'art. 111, che disciplina la cancellazione dall'elenco
generale;
- l'art. 113, che prevede che i soggetti che svolgono in via
prevalente, non nei confronti del pubblico, attivita' finanziarie si
iscrivono in un'apposita sezione dell'elenco generale;
- l'art. 155, comma 3, che stabilisce che le agenzie di prestito
su pegno, previste dall'art. 32, comma 3, della legge 10 maggio 1938,
n. 745, sono sottoposte alle disposizioni dell'art. 106 del Testo
unico;
- l'art. 155, comma 4, che stabilisce che i confidi sono iscritti
in un'apposita sezione dell'elenco generale;
- l'art. 155, comma 5, che disciplina i soggetti che esercitano
professionalmente l'attivita' di cambiavalute;
- l'art. 155, comma 6, che disciplina i soggetti diversi dalle
banche che, senza fine di lucro, raccolgono tradizionalmente in
ambito locale somme di modesto ammontare ed erogano piccoli prestiti
nel rispetto delle modalita' operative e dei limiti quantitativi
determinati dal Comitato Interministeriale per il Credito e il
Risparmio (di seguito, CICR);
Vista la delibera del CICR del 9 febbraio 2000 disciplinante i
soggetti operanti nel settore finanziario;
Visto il decreto del Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica 30 dicembre 1998, n. 516;
Visto il decreto del Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica 30 dicembre 1998, n. 517;
Visto il decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 17
febbraio 2009, n. 29, recante disposizioni in materia di intermediari
finanziari di cui agli articoli 106, 107, 113 e 155, commi 4 e 5 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385;
Vista la legge del 30 aprile 1999, n. 130, recante disposizioni
sulla cartolarizzazione dei crediti;
Visto l'art. 13 del decreto-legge 30 settembre 2003, n. 269,
convertito, con modificazioni, dalla legge del 24 novembre 2003, n.
326, disciplinante l'attivita' di garanzia collettiva dei fidi;
Visto il decreto legislativo del 21 novembre 2007, n. 231, recante
«attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione
dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei
proventi di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo,
nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione»,
e in particolare:
- l'art. 62, comma 1, ai sensi del quale alla Banca d'Italia
sono, tra l'altro, trasferiti le competenze e i poteri attribuiti
all'UIC dal decreto legislativo 26 agosto 1998, n. 319 e dal Testo
unico;
- l'art. 62, comma 2, ai sensi del quale ogni riferimento all'UIC
contenuto nelle leggi o in atti normativi si intende effettuato alla
Banca d'Italia;
Considerata la necessita' di conferire organicita' al quadro
regolamentare degli intermediari finanziari al fine di favorire il
buon funzionamento e l'efficienza del sistema finanziario;
E m a n a
le unite disposizioni concernenti:
- le modalita' di iscrizione e di cancellazione nei rispettivi
elenchi dei soggetti che operano nel settore finanziario di cui agli
articoli 106, 113 e 155 del Testo unico;
- le modalita' di verifica dei requisiti degli esponenti
aziendali e dei partecipanti al capitale dei soggetti che operano nel
settore finanziario;
- gli obblighi di comunicazione degli esponenti aziendali e dei
soggetti che operano nel settore finanziario.
Le presenti disposizioni entrano in vigore il giorno di
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana.
Roma, 14 maggio 2009
Il Governatore: Draghi