LA BANCA D'ITALIA
Vista la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 26 ottobre 2005, relativa alla prevenzione dell'uso
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di
attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo;
Vista la legge 25 gennaio 2006, n. 29, recante disposizioni per
l'adempimento di obblighi derivanti dall'appartenenza dell'Italia
alle Comunita' europee - legge comunitaria 2005, e in particolare gli
articoli 21 e 22;
Vista la direttiva 2006/70/CE della Commissione del 1° agosto 2006,
recante misure di esecuzione della direttiva 2005/60/CE;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, recante
l'attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione
dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi
di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo nonche'
della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione;
Visto il decreto legislativo 25 settembre 2009, n. 151, recante
disposizioni integrative e correttive del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231;
Visto, in particolare, l'art. 37, commi 7 e 8, del citato decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231;
D'intesa con le altre Autorita' di vigilanza di settore;
Sentita l'Unita' di Informazione Finanziaria;
A d o t t a
il seguente provvedimento:
Art. 1
Definizioni
1. Ai fini del presente provvedimento si intendono per:
a) «direttiva», la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e
del Consiglio, del 26 ottobre 2005, relativa alla prevenzione
dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi
di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo;
b) «decreto», il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231,
recante l'attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la
prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio
dei proventi di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo
nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione;
c) «codice in materia di protezione dei dati personali», il
decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196;
d) «TUB», il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
e) «TUF», il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante
il testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria;
f) «CAP», il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
recante il codice delle assicurazioni private;
g) «UIF», l'Unita' di informazione finanziaria istituita ai sensi
dell'art. 6 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, presso
la Banca d'Italia;
h) «destinatari», i soggetti indicati nell'art. 2, comma 1;
i) «attivita' istituzionale», l'attivita' per la quale i
destinatari hanno ottenuto l'iscrizione ovvero l'autorizzazione da
parte dell'Autorita' pubblica;
j) «gruppo», il gruppo bancario di cui all'art. 60 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e disposizioni applicative, il
gruppo di cui all'art. 11 del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58 e disposizioni applicative, il gruppo individuato ai sensi
dell'art. 82 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
nonche' le societa' di cui all'art. 2359 del codice civile;
k) «rapporto continuativo», un rapporto contrattuale di durata
rientrante nell'esercizio dell'attivita' istituzionale dei
destinatari che possa dare luogo a piu' operazioni di trasferimento o
movimentazione di mezzi di pagamento ovvero una prestazione
professionale resa dalle societa' di revisione iscritte nell'albo
speciale previsto dall'art. 161 del TUF;
l) «operazione», la trasmissione o la movimentazione di mezzi di
pagamento di importo pari o superiore a € 15.000;
m) «operazione frazionata», un'operazione unitaria sotto il
profilo economico di importo pari o superiore a € 15.000, posta in
essere attraverso piu' operazioni singolarmente di importo inferiore
al predetto limite, effettuate in momenti diversi e in un
circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni;
n) «operazioni di tesoreria», operazioni eseguite da una societa'
che effettua incassi e pagamenti per conto di altre societa'
appartenenti al medesimo gruppo;
o) «mezzi di pagamento», il denaro contante, gli assegni bancari
e postali, gli assegni circolari e gli altri assegni a essi
assimilabili o equiparabili quali gli assegni di traenza, i vaglia
postali, gli ordini di accreditamento o di pagamento, le carte di
credito e le altre carte di pagamento, le polizze assicurative
trasferibili, le polizze di pegno e ogni altro strumento che permetta
di trasferire, movimentare o acquisire, anche per via telematica,
fondi, valori o disponibilita' finanziarie;
p) «carte di pagamento», carte di debito, carte di credito e
carte prepagate ovvero ogni altra carta che permetta di trasferire,
movimentare o acquisire, anche per via telematica, fondi, valori o
disponibilita' finanziarie;
q) «tasso di cambio», il cambio comunicato a titolo indicativo
dalla Banca Centrale Europea per le valute da quest'ultima
considerate ovvero, per le altre divise, quello comunicato dalla
Banca d'Italia;
r) «cliente», il soggetto che dispone operazioni ovvero
intrattiene rapporti continuativi con i destinatari;
s) «esecutore», il soggetto che esegue operazioni per conto di
altro soggetto;
t) «titolare effettivo», la persona o le persone fisiche che, in
ultima istanza, possiedono o controllano il cliente secondo i criteri
di cui all'allegato tecnico del decreto;
u) «dati identificativi», il nome e il cognome, il luogo e la
data di nascita, l'indirizzo, il codice fiscale e gli estremi del
documento di identificazione o, nel caso di soggetti diversi da
persona fisica, la denominazione, la sede legale e il codice fiscale;
v) «archivio unico informatico», un archivio, formato e gestito a
mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo
accentrato tutti i dati e le informazioni acquisite nell'adempimento
degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi
e le modalita' previsti nel presente provvedimento e nei relativi
allegati;
w) «pubblica amministrazione», tutte le amministrazioni dello
Stato, ivi compresi gli istituti e le scuole di ogni ordine e grado,
le istituzioni educative, le aziende e le amministrazioni dello Stato
a ordinamento autonomo, le regioni, le province, i comuni, le
comunita' montane e loro consorzi e associazioni, le istituzioni
universitarie, le amministrazioni, le aziende e gli enti del Servizio
sanitario nazionale e le agenzie di cui al decreto legislativo 30
luglio 1999, n. 300, e successive modificazioni.