L'articolo 61 del decreto legislativo n. 231 del 21 novembre 2007
- che recepisce in Italia  la  direttiva  2005/60/CE  concernente  la
prevenzione  dell'utilizzo  del  sistema  finanziario  a   scopo   di
riciclaggio dei proventi di attivita' criminose  e  di  finanziamento
del terrorismo - prevede che la Banca d'Italia emani  istruzioni  per
l'attuazione del Regolamento (CE) n.  1781/2006  riguardante  i  dati
informativi relativi all'ordinante che accompagnano  i  trasferimenti
di fondi. 
    Alla luce di tale  previsione  l'accluso  Provvedimento  fornisce
indicazioni ai prestatori di servizi di pagamento volte a  facilitare
l'applicazione del Regolamento comunitario nel sistema dei  pagamenti
italiano,  fornendo  indicazioni  dettagliate   circa   l'ambito   di
applicazione e gli adempimenti che devono essere posti in  essere  da
parte dei  diversi  prestatori  di  servizi  di  pagamento  coinvolti
nell'esecuzione di un trasferimento di fondi. Le disposizioni tengono
in considerazione gli sviluppi piu' recenti del quadro di riferimento
internazionale, in particolare del Rapporto del Comitato  di  Basilea
sulla trasparenza dei messaggi dei pagamenti di copertura  del  2009;
esse tengono inoltre conto delle osservazioni  formulate  nell'ambito
della procedura di consultazione pubblica. 
    La  trasparenza  dei  messaggi  di   pagamento   rappresenta   un
importante strumento  di  supporto  alle  attivita'  di  indagine  in
materia di riciclaggio  dei  proventi  di  attivita'  illecite  e  di
finanziamento del terrorismo, soprattutto con riguardo  ai  pagamenti
internazionali particolarmente esposti al rischio di  abuso.  A  tale
scopo  l'inserimento  delle  informazioni  relative  alle  parti   di
un'operazione di  pagamento  e'  essenziale:  il  Regolamento  impone
l'inserimento  dei  dati  dell'ordinante,  il  rapporto  di   Basilea
rafforza la trasparenza richiedendo l'inserimento delle  informazioni
sul beneficiario nei pagamenti di copertura. 
    Il Provvedimento si articola  in  cinque  sezioni  dedicate  alle
definizione e ambito applicativo, agli  obblighi  del  prestatore  di
servizi di pagamento  dell'ordinante,  di  quello  intermediario,  di
quello del beneficiario e ai pagamenti di copertura. 
    L'accluso Provvedimento sara' pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica Italiana e sul sito www.bancaditalia.it 
      Roma, 18 settembre 2012 
 
                                                Il Governatore: Visco