IL MINISTRO DEL TESORO, DEL BILANCIO E DELLA PROGRAMMAZIONE
ECONOMICA
Visto il decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415, ed in
particolare l'articolo 62, comma 4, il quale dispone che il Ministro
del tesoro, sentite la Banca d'Italia e la Consob, disciplina con
regolamento la gestione speciale del patrimonio del Fondo nazionale
di garanzia, la copertura degli impegni del Fondo derivanti dalle
insolvenze pregresse - anche attraverso contribuzioni straordinarie a
carico degli aderenti al Fondo alla data dell'adeguamento - e la
destinazione dell'eventuale attivo residuo;
Visto l'articolo 54, comma 3, della legge 27 dicembre 1997, n. 449;
Considerato che occorre provvedere all'emanazione del predetto
regolamento;
Sentite la Banca d'Italia e la Consob;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nell'adunanza della
sezione consultiva per gli atti normativi in data 9 marzo 1998;
Considerato che non puo' essere accolta la riformulazione proposta
dal Consiglio di Stato dell'articolo 2, comma 3, lettera b), in
quanto indicando la sezione D del Fondo si e' inteso far riferimento
ad una posta introdotta in via di fatto e non alla sezione C di cui
all'art. 4 del decreto ministeriale 30 settembre 1991;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri, a
norma dell'articolo 17, comma 3, della citata legge n. 400/1988, in
data 2 aprile 1998;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Definizioni
1. Nel presente regolamento si intende per:
a) "Fondo", il Fondo nazionale di garanzia di cui all'articolo 62,
comma 1, del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415;
b) "decreto legislativo", il decreto legislativo 23 luglio 1996, n.
415;
c) "decreto ministeriale", il decreto ministeriale 30 settembre
1991, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 232 del 3 ottobre 1991,
come modificato dal decreto ministeriale 25 marzo 1992, pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale n. 77 del 1 aprile 1992;
d) "regolamento", il regolamento previsto dall'articolo 35, comma
2, del decreto legislativo;
e) "intermediari", le banche italiane, le societa' di
intermediazione mobiliare, le societa' fiduciarie, gli agenti di
cambio, gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco previsto
dall'articolo 107 del testo unico bancario di cui al decreto
legislativo 11 settembre 1993, n. 385, e successive modificazioni, le
banche estere e le imprese di investimento comunitarie ed
extracomunitarie definite dall'art. 1, comma 5, lettere e) ed f), del
decreto legislativo;
f) "insolvenze pregresse", le insolvenze di intermediari il cui
stato passivo sia stato depositato e reso esecutivo prima
dell'entrata in vigore del regolamento definito dalla lettera d).
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
ai sensi dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi
sull'emanazione dei decreti del Presidente della
Repubblica e sulle pubblicazioni ufficiali della
Repubblica italiana, approvato con D.P.R. 28 dicembre
1985, n. 1092, al solo fine di facilitare la lettura
delle disposizioni di legge alle quali e' operato il
rinvio, Restano invariati il valore e l'efficacia degli
atti legislativi qui trascritti.
Note alle premesse:
- Il testo dell'art. 62, comma 4, del decreto legislativo
23 luglio 1996, n. 415, e' il seguente:
"4. Alla data dell'adeguamento previsto dal comma 2, le
attivita' e passivita' del Fondo confluiscono in una
gestione speciale secondo le modalita' stabilite con
regolamento del Ministro del tesoro, sentite la Banca
d'Italia e la Consob. Con il medesimo regolamento sono
disciplinati: la gestione speciale del patrimonio del
Fondo; la copertura degli impegni del Fondo
derivanti dalle insolvenze pregresse anche attraverso
contribuzioni straordinarie a carico degli aderenti al
Fondo alla data dell'adeguamento; la destinazione
dell'eventuale attivo residuo".
- Il testo dell'art. 54, comma 3, della legge 27
dicembre 1997, n. 449, e' il seguente:
"3. Il fondo di cui all'art. 58, comma 4, del decreto
legislativo 23 luglio 1996, n. 415, e' soppresso. Le
relative disponibilita' sono trasferite ad un fondo
destinato a concorrere alla copertura degli impegni del
Fondo nazionale di garanzia, previsti dall'art. 62, comma
4, del predetto decreto legislativo".
Note all'art. 1:
- Il testo dell'art. 62, comma 1, del D.Lgs. n.
415/1996, e' il seguente:
"1. Il Fondo istituito ai sensi dell'art. 15 della legge
2 gennaio 1991, n. 1, ha personalita' giuridica di
diritto privato ed e' riconosciuto quale sistema di
indennizzo ai sensi dell'art. 35".
- Il D.Lgs. 23 luglio 1996, n. 415, recita:
"Recepimento della direttiva 93/22/CEE del 10 maggio
1993 relativa ai servizi di investimento del settore
dei valori mobiliari e della direttiva 93/6/CEE del 15
marzo 1993 relativa all'adeguatezza patrimoniale delle
imprese di investimento e degli enti creditizi".
- Il decreto ministeriale 30 settembre 1991
(pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 232 del 3
ottobre 1991) recita: "Disciplina delle modalita' di
organizzazione e di funzionamento del Fondo nazionale
di garanzia istituito dall'art. 15 della legge 2 gennaio
1991, n. 1, per la tutela dei crediti vantati dai
clienti nei confronti delle societa' di intermediazione
mobiliare e degli altri soggetti autorizzati all'esercizio
delle attivita' di cui all'art. 1, comma 1, della legge
sopracitata, in conseguenza dello svolgimento delle
attivita' di intermediazione in valori mobiliari".
- Il decreto ministeriale 25 marzo 1992 (pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale n. 77 del 1 aprile 1992) recita:
"Integrazione al decreto ministeriale 30 settembre 1991
disciplinante l'organizzazione e il funzionamento del
Fondo nazionale di garanzia".
- Il testo dell'art. 35, comma 2, del D.Lgs. n.
415/1996, e' il seguente:
"2. Il Ministero del tesoro, sentite la Banca d'Italia e
la Consob, disciplina con regolamento l'organizzazione e
il funzionamento dei sistemi di indennizzo".
- Il testo dell'art. 107 del testo unico bancario di cui
al D.Lgs. 11 settembre 1993, n. 385, e' il seguente:
"Art. 107 (Elenco speciale). - 1. Il Ministro del
tesoro, sentite la Banca d'Italia e la Consob,
determina criteri oggettivi, riferibili all'attivita'
svolta, alla dimensione e al rapporto tra indebitamento e
patrimonio, in base ai quali sono individuati gli
intermediari finanziari che si devono iscrivere in un
elenco speciale tenuto dalla Banca d'Italia.
2. La Banca d'Italia, in conformita' delle deliberazioni
del CICR, detta agli intermediari iscritti nell'elenco
speciale disposizioni aventi ad oggetto l'adeguatezza
patrimoniale e il contenimento del rischio nelle sue
diverse configurazioni nonche' l'organizzazione
amministrativa e contabile e i controlli interni. La
Banca d'Italia puo' adottare, ove la situazione lo
richieda, provvedimenti specifici nei confronti di singoli
intermediari per le materie in precedenza indicate. Con
riferimento a determinati tipi di attivita' la Banca
d'Italia puo' inoltre dettare disposizioni volte ad
assicurarne il regolare esercizio.
3. Gli intermediari inviano alla Banca d'Italia, con le
modalita' e nei termini da essa stabiliti, segnalazioni
periodiche, nonche' ogni altro dato e documento richiesto.
4. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni con
facolta' di richiedere l'esibizione di documenti e gli
atti ritenuti necessari.
4-bis. La Banca d'Italia puo' imporre agli intermediari
il divieto di intraprendere nuove operazioni per
violazione di norme di legge o di disposizioni emanate ai
sensi del presente decreto.
5. Gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale restano iscritti anche nell'elenco generale; a
essi non si applicano i commi 6 e 7 dell'art. 106".
- Il testo dell'art. 1, comma 5, lettera e) ed f), del
D.Lgs. n. 415/1996, e' il seguente:
" e) impresa di investimento comunitaria", l'impresa,
diversa dalla banca, autorizzata a svolgere servizi di
investimento, avente sede legale e direzione generale
in un medesimo Stato appartenente all'Unione europea,
diverso dall'Italia;
f) "impresa di investimento extracomunitaria",
l'impresa, diversa dalla banca, autorizzata a svolgere
servizi di investimento, avente sede legale in uno Stato
non appartenente all'Unione europea".