L'art. 36 del d.l. 201/2011 (c.d. decreto "Salva Italia"),
convertito dalla legge n. 214/2011, ha introdotto il divieto di
assumere o esercitare cariche tra imprese o gruppi di imprese
concorrenti operanti nei mercati del credito, assicurativo e
finanziario (c.d. "divieto di interlocking"). Se i titolari di
cariche incompatibili non optano per una di esse entro il termine
previsto, decadono da entrambe e la decadenza e' dichiarata dai
competenti organi aziendali. In caso di inerzia di questi ultimi, la
decadenza e' pronunciata dall'Autorita' di vigilanza di settore
competente.
Per chiarire le modalita' di applicazione del divieto e risolvere
i dubbi interpretativi emersi con riferimento alla nuova norma, le
Autorita' di vigilanza alle quali spetta assicurarne l'osservanza
(Banca d'Italia, Consob e Isvap, in coordinamento con l'Autorita'
garante della concorrenza e del mercato) hanno condiviso e reso
pubblici i criteri ai quali si atterranno nell'esame delle situazioni
previste dall'art. 36 (cfr. documento del 20 aprile 2012, disponibile
sul sito web della Banca d'Italia all'indirizzo
http://www.bancaditalia.it/vigilanza/att-vigilanza/accordi-altre-auto
rita/accordi-aut-italiane/Criteri_div_interlocking.pdf e i relativi
chiarimenti). Le medesime Autorita' hanno successivamente definito in
un protocollo di intesa (d'ora innanzi: "il Protocollo") i criteri e
le modalita' per coordinare le rispettive attivita' e procedure ai
fini dell'analisi delle situazioni di interlocking e dell'eventuale
dichiarazione di decadenza dalle cariche incompatibili, con
particolare riguardo ai casi in cui le cariche incrociate coinvolgano
la competenza di piu' Autorita'.
In conformita' con le soluzioni individuate nel Protocollo, con
il presente provvedimento viene disciplinato il procedimento
amministrativo di decadenza dalle cariche detenute in violazione
dell'art. 36 del d.l. "Salva Italia" di competenza della Banca
d'Italia.
Il procedimento e' avviato entro 120 giorni dalla ricezione del
verbale della riunione dell'organo aziendale competente per la
dichiarazione di decadenza ovvero dall'accertamento circa l'eventuale
sussistenza di una carica incompatibile conseguente all'acquisizione
di altre informazioni circostanziate. Nei casi in cui la decadenza
debba essere pronunciata da piu' di una Autorita', l'avvio e'
disposto previo coordinamento con le altre Autorita' competenti,
secondo le modalita' indicate nel Protocollo. Il termine per la
conclusione del procedimento e' 60 giorni dalla data di avvio,
indicata nella comunicazione di avvio del procedimento ai soggetti
interessati (1) . Questi ultimi hanno la facolta' di presentare
memorie scritte e documenti entro 30 giorni dalla ricezione della
comunicazione di avvio del procedimento.
Ferme restando le ipotesi di sospensione previste dal
provvedimento della Banca d'Italia del 25 giugno 2008 (2) ("il
Regolamento"), il procedimento di decadenza puo' essere sospeso:
1) nel caso di richiesta di informazioni e/o documenti ai
soggetti interessati, dalla data della richiesta e fino alla data di
ricevimento degli elementi oggetto della richiesta;
2) quando si renda necessario acquisire il parere
dell'Autorita' garante della concorrenza e del mercato per le
valutazioni relative ai mercati del prodotto o geografici ovvero alla
sussistenza di situazioni di controllo ai sensi della disciplina
antitrust. Il parere viene rilasciato nei termini e secondo le
modalita' previste dall'art. 7 del Protocollo;
3) nel caso in cui la decadenza debba essere pronunciata da
piu' di una Autorita', quando l'altra Autorita' competente abbia
sospeso il proprio procedimento per cause previste dalla rispettiva
disciplina, dalla data in cui la Banca d'Italia riceve comunicazione
della sospensione da parte dell'Autorita' procedente e fino al
termine della stessa;
Quando la valutazione coinvolge la competenza di piu' Autorita',
la Banca d'Italia trasmette alle altre Autorita' competenti le
richieste inviate, le informazioni e/o i documenti ricevuti dai
soggetti interessati e si confronta con le altre Autorita' competenti
sugli esiti dell'attivita' istruttoria, in tempo utile prima della
scadenza del termine di conclusione del procedimento.
L'unita' organizzativa responsabile del procedimento e' il
Servizio Supervisione Gruppi Bancari, il Servizio Supervisione
Intermediari Specializzati o la Filiale territorialmente competente,
secondo i criteri indicati nell'art. 9 del Regolamento. Nel caso in
cui le cariche oggetto del divieto siano detenute presso piu'
intermediari per i quali l'art. 9 del Regolamento prevede la
responsabilita' di unita' organizzative diverse, l'unita'
responsabile del procedimento e' quella competente con riferimento
all'intermediario di maggiori dimensioni in termini di attivo.
Per quanto non diversamente disposto dal presente provvedimento,
ai procedimenti amministrativi di decadenza dalle cariche detenute in
violazione dell'art. 36 del d.l. "Salva Italia" si applicano le
disposizioni del Regolamento, ad eccezione dell'art. 1, comma 3.
Roma, 22 giugno 2012
Il Governatore: Visco
(1) Secondo quanto previsto dal Protocollo, in sede di prima
applicazione - ossia per le situazioni di cariche incompatibili
risultanti alla data del 27 aprile 2012 - i termini di avvio e di
conclusione del procedimento sono fissati, rispettivamente, in
150 e 90 giorni.
(2) "Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unita'
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle
funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, ai sensi
degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modificazioni"