IL COMITATO INTERMINISTERIALE
PER IL CREDITO ED IL RISPARMIO
Visto il regio decreto-legge 12 marzo 1936, n. 375, e successive
modificazioni ed integrazioni nonche' il decreto legislativo del Capo
provvisorio dello Stato 17 luglio 1947, n. 691;
Vista la legge 10 ottobre 1990, n. 287, recante "Norme per la
tutela della concorrenza e del mercato" ed in particolare il titolo V
della predetta legge, che detta norme in materia di partecipazione al
capitale degli enti creditizi;
Visti gli articoli 16, 17 e 18 del decreto legislativo 14 dicembre
1992, n. 481, di recepimento della direttiva n. 89/646/CEE del
Consiglio del 15 dicembre 1989, ai sensi del quale sono state
modificate ed integrate le disposizioni di cui agli articoli 27 e
seguenti della legge n. 287/1990;
Visto il decreto del Ministro del tesoro n. 435454 del 5 giugno
1991 di attuazione del titolo V della legge n. 287/1990;
Visti l'art. 5 della legge 30 luglio 1990, n. 218 e l'art. 25 del
decreto legislativo 20 novembre 1990, n. 356;
Visto il decreto del Ministro del tesoro n. 436154 del 7 dicembre
1991 con il quale, ai sensi dell'art. 25 del decreto n. 356/1990,
sono stati fissati i criteri per valutare la rilevanza determinante,
tra i soggetti controllati dalla capogruppo di un gruppo creditizio,
di quelli esercenti attivita' bancaria, finanziaria e strumentale;
Avuto presente che la nuova disciplina in materia di assetti
proprietari degli enti creditizi attribuisce alla Banca d'Italia il
compito di valutare la qualita' degli azionisti avendo riguardo al
principio di separatezza e al criterio della sana e prudente gestione
degli enti creditizi, sanciti rispettivamente nell'art. 27, comma 4,
e nell'art. 28, comma 1, della legge n. 287/1990, e successive
modificazioni ed integrazioni;
Vista la relazione con la quale la Banca d'Italia ha formulato
proposte in merito;
Delibera:
1. Soglie autorizzative per gli incrementi partecipativi.
Ai sensi dell'art. 27, comma 3, della legge n. 287/1990, e succes-
sive modificazioni ed integrazioni, sono soggette ad autorizzazione
preventiva le variazioni delle partecipazioni che comportano, da sole
o unitamente a variazioni precedenti, un aumento della partecipazione
in misura superiore alle soglie del 10%, 15%, 20%, 33%, 50% del
capitale dell'ente creditizio.
Ai fini del calcolo dell'ammontare della partecipazione da
rapportare al capitale dell'ente creditizio si tiene conto, al
numeratore, di tutte le azioni o quote da acquisire, unitamente a
quelle gia' possedute, aventi diritto al voto e, al denominatore, di
tutte le azioni o quote rappresentanti il capitale, comprese le
azioni privilegiate, ma non quelle di risparmio.
2. Partecipazioni da parte di soggetti che controllano enti creditizi
e gruppi creditizi.
I soggetti che controllano - anche per il tramite di societa'
controllate, di societa' fiduciarie o per interposta persona - enti
creditizi o societa' finanziarie capogruppo di gruppi creditizi non
sono tenuti a richiedere l'autorizzazione nei casi in cui l'ente
creditizio controllato o la societa' finanziaria capogruppo intenda
acquistare o aumentare la partecipazione in un ente creditizio.
3. Scissione tra proprieta' e diritti di voto.
Nei casi di scissione tra proprieta' delle azioni e esercizio del
diritto di voto, il soggetto cui si intende attribuire o cui
spettera' il diritto di voto e' tenuto a richiedere l'autorizzazione.
4. Divieto di partecipazione.
In relazione al disposto dell'art. 27, comma 4, della legge n.
287/1990, e successive modificazioni ed integrazioni, la Banca
d'Italia non rilascia l'autorizzazione per le operazioni di acquisto
o aumento di una partecipazione superiore al 15% del capitale
dell'ente creditizio ovvero comportante il controllo, qualora i
soggetti richiedenti svolgono attivita' imprenditoriale, in forma
individuale e sotto forma societaria, in settori non creditizi e non
finanziari.
Il divieto non si applica qualora il soggetto richiedente provi che
le attivita' svolte direttamente, diverse da quelle creditizie o
finanziarie, non eccedano il 15% del totale delle attivita' svolte
direttamente, calcolate con le modalita' che la Banca d'Italia
provvedera' a stabilire.
Nel caso in cui il soggetto richiedente abbia - anche per il
tramite di societa' controllate - partecipazioni di controllo in
societa', deve essere inoltre rispettata la condizione che la somma
degli attivi delle societa' non creditizie o non finanziarie
controllate non ecceda il 15% della sommatoria dell'attivo del
soggetto richiedente e di tutte le societa' da esso controllate. La
Banca d'Italia determina le modalita' di calcolo dell'attivo.
Alle attivita' finanziarie e' assimilata l'attivita' assicurativa.
5. Criteri e condizioni per il rilascio delle autorizazioni.
Per la valutazione delle richieste di autorizzazione, la Banca
d'Italia tiene conto della qualita' dei soggetti richiedenti anche in
connessione alla situazione in cui versa l'ente creditizio
interessato nonche' dei rapporti che tali soggetti possono porre in
essere con l'ente medesimo. A tal fine, i soggetti richiedenti sono
tenuti a comprovare, oltre il possesso dei requisiti di onorabilita',
l'affidabilita' della loro situazione finanziaria nonche' la
correttezza dei comportamenti nelle relazioni d'affari, nei casi e
secondo le modalita' indicate dalla Banca d'Italia.
Possono altresi' assumere rilievo gli eventuali legami di qualsiasi
natura - anche familiari e associativi - tra il richiedente e altri
soggetti che si trovino in situazioni tali da compromettere le
condizioni sopra indicate.
6. Criteri per la revoca e la sospensione delle autorizzazioni.
La Banca d'Italia ha facolta' di procedere con provvedimento
motivato alla revoca dell'autorizzazione qualora vengano meno o si
modifichino i presupposti e le condizioni atte a garantire una
gestione sana e prudente dell'ente creditizio.
Tra i motivi di revoca, rientrano inoltre, a titolo
esemplificativo:
i ripetuti comportamenti volti ad eludere la normativa;
la violazione degli impegni eventualmente assunti dal partecipante
nei confronti della Banca d'Italia ai fini del rilascio
dell'autorizzazione;
la trasmissione alla Banca d'Italia di informazioni e dati non
corrispondenti al vero.
L'autorizzazione e' revocata quando, a seguito di modifiche delle
attivita' svolte dai soggetti interessati, vengono a determinarsi
fattispecie alle quali si applica il divieto di autorizzazione
secondo i criteri fissati nel precedente punto 4.
La sospensione dell'autorizzazione puo' essere disposta dalla Banca
d'Italia quando venga accertata la temporanea insussistenza di uno o
piu' dei requisiti o delle condizioni necessarie per
l'autorizzazione, il cui ripristino sia assicurato in tempi brevi dal
soggetto interessato.
7. Disposizioni finali.
La presente delibera e' pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana. Essa sostituisce il decreto del Ministero del
tesoro n. 435454 del 5 giugno 1991.
Roma, 19 aprile 1993
Il presidente: BARUCCI