LA BANCA D'ITALIA
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e
successive modificazioni, recante il Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia (Testo unico bancario) e in particolare
l'art. 145, che disciplina la procedura sanzionatoria per le
violazioni alle quali si applica una sanzione amministrativa;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e successive
modificazioni, recante il Testo unico delle disposizioni in materia
di intermediazione finanziaria (Testo unico dell'intermediazione
finanziaria) e in particolare l'art. 195, che disciplina la procedura
sanzionatoria applicabile alle sanzioni del Titolo II della Parte V
dello stesso decreto legislativo;
Vista la legge 24 novembre 1981, n. 689 ed in particolare le
Sezioni I e II del Capo I, che disciplinano i principi generali ed il
procedimento di applicazione delle sanzioni amministrative;
Visto l'art. 24 della legge 28 dicembre 2005, n. 262 (Disposizioni
per la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari),
recante i principi generali per i procedimenti sanzionatori della
Banca d'Italia;
Viste le disposizioni della legge 7 agosto 1990, n. 241 ed in
particolare l'art. 1, recante i principi generali dell'attivita'
amministrativa;
Visto il Provvedimento della Banca d'Italia del 25 giugno 2008,
recante l'individuazione dei termini e delle unita' organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi di competenza della
Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in
materia bancaria e finanziaria, ai sensi degli articoli 2 e 4 della
legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modificazioni;
Considerata l'esigenza di garantire il buon funzionamento e
l'efficacia dell'azione amministrativa della Banca d'Italia in
materia di vigilanza bancaria e finanziaria, anche con riguardo allo
svolgimento dei connessi procedimenti sanzionatori;
Adotta il seguente provvedimento:
Avvio della procedura sanzionatoria.
L'avvio della procedura sanzionatoria amministrativa disciplinata
dagli articoli 145 del decreto legislativo n. 385/1993 (Testo unico
bancario) e 195 del decreto legislativo n. 58/1998 (Testo unico
dell'intermediazione finanziaria), con riferimento alle irregolarita'
riscontrate in materia di vigilanza bancaria e finanziaria, di
trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari e di
correttezza nei rapporti con la clientela, nonche' in materia di
contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, e'
disposto dal Capo del Servizio o della Filiale responsabile della
vigilanza sull'intermediario ovvero competente in base alle
disposizioni organizzative interne della Banca d'Italia, previo visto
del Direttore Centrale per la Vigilanza Bancaria e Finanziaria.
La contestazione formale delle irregolarita' ai soggetti
responsabili e alle societa' o enti responsabili in solido e'
effettuata dalla Banca d'Italia con le modalita' previste dalla legge
n. 689/1981 e nei termini fissati dalle vigenti disposizioni, che
decorrono dalla conclusione della fase di accertamento delle
irregolarita'.
Nella lettera di contestazione e' indicata l'unita' organizzativa
alla quale devono essere presentate, entro trenta giorni dalla
notifica, le controdeduzioni e le eventuali richieste di audizione
personale da parte dei soggetti interessati, nonche' l'unita'
organizzativa presso la quale puo' essere presa visione dei documenti
istruttori.
Istruttoria.
L'istruttoria e' curata dal Servizio Rapporti Esterni e Affari
Generali (REA), unita' organizzativa responsabile del procedimento,
che procede alla valutazione delle fattispecie per le quali e'
prevista l'applicazione di sanzioni amministrative, esaminando gli
atti del procedimento, con particolare riguardo alle deduzioni
difensive presentate dagli interessati.
Nei casi di particolare complessita', di novita' delle questioni
emerse o di rilevanza sistemica, il Servizio REA, anche su
indicazione del Direttore Centrale per la Vigilanza Bancaria e
Finanziaria, sottopone gli atti del procedimento alla Commissione per
l'esame delle irregolarita' (CEI). In tal caso, la CEI procede alla
valutazione della fattispecie, esaminando gli atti del procedimento,
con particolare riguardo alle deduzioni difensive presentate dagli
interessati.
A conclusione dell'istruttoria, il Servizio REA formula la proposta
in ordine all'applicazione di sanzioni amministrative o
all'archiviazione del procedimento. La proposta, previo visto del
Direttore Centrale per la Vigilanza Bancaria e Finanziaria, e'
trasmessa, unitamente agli atti del procedimento, al Direttorio.
L'Avvocato Generale - o, in caso di sua assenza o impedimento,
l'Avvocato Capo - formula un parere al Direttorio sui profili di
legittimita' della proposta.
Decisione.
La decisione in merito all'irrogazione delle sanzioni o
all'archiviazione delle procedure e' assunta dal Direttorio, in
conformita' alle disposizioni dello Statuto della Banca d'Italia.
Il Direttorio puo' richiedere supplementi d'istruttoria; puo'
altresi' discostarsi dalle risultanze dell'istruttoria, indicandone
le motivazioni nel provvedimento finale.
Resta ferma, in ogni fase del procedimento, la possibilita' di
adottare, ai sensi delle vigenti disposizioni, provvedimenti
specifici nei confronti degli intermediari vigilati, anche volti alla
cessazione dei comportamenti non conformi al principio di sana e
prudente gestione, nonche' lettere di richiamo.
Il presente Provvedimento sostituisce il Provvedimento del 27
aprile 2006 recante «Modalita' organizzative per l'attuazione del
principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni
decisorie nell'ambito della procedura sanzionatoria».
Le presenti disposizioni si applicano anche ai procedimenti in
corso al momento della pubblicazione delle stesse, con salvezza delle
attivita' gia' compiute.
Roma, 27 giugno 2011
Il Governatore: Draghi