CONVOCAZIONE DI ASSEMBLEA ORDINARIA E STRAORDINARIA
 
   I  signori  azionisti  sono  convocati  in  assemblea  ordinaria  e
straordinaria  presso la sede sociale in Bergamo, Largo Porta Nuova 2,
per  il  giorno  18 aprile 2009 alle ore 9.00 in prima convocazione e,
occorrendo,  in  seconda  convocazione  per  il giorno 20 aprile 2009,
stessi luogo ed ora, per discutere e deliberare sul seguente
                          ORDINE DEL GIORNO
   Parte ordinaria
      1)  presentazione  del bilancio al 31.12.2008 - previa relazione
degli  amministratori,  del  collegio  sindacale  e  della societa' di
revisione - e deliberazioni relative;
      2) nomina di amministratori.
      
   Parte straordinaria
      1) modifiche statutarie:
        a) proposta di modifica degli artt. 13, 15, 16, 17, 20, 21, 24
e 31 dello statuto sociale;
      b) deliberazioni inerenti e conseguenti: deleghe di poteri.
      
   Avranno  diritto  di  intervenire all'assemblea i signori azionisti
titolari  di  azioni  ordinarie  e  del  relativo diritto di voto, che
presenteranno  -  almeno due giorni non festivi antecedenti la data di
prima  convocazione  della  riunione  assembleare ai sensi dell'art. 8
dello statuto sociale (*) - copia della comunicazione per l'intervento
in  assemblea  inoltrata  alla  societa',  ai  sensi  della  normativa
vigente, dall'intermediario incaricato.
   I  signori  azionisti  titolari  di  azioni  ordinarie  non  ancora
dematerializzate  dovranno  previamente  consegnare  le  stesse  ad un
intermediario   per   la  loro  immissione  nel  sistema  di  gestione
accentrata  in  regime  di dematerializzazione - ai sensi dell'art. 51
della  delibera  Consob n. 11768 del 23 dicembre 1998 (tuttora vigente
ai  sensi dell'art. 51, comma 5, della delibera Consob n. 16191 del 29
ottobre 2007) - e chiedere il rilascio della citata certificazione.
   L'esecuzione  delle  predette operazioni potra' essere richiesta al
Credito  Bergamasco  presso  la  sede  sociale in Bergamo, Largo Porta
Nuova  2, rivolgendosi all'Ufficio Soci (tel. 035 393963 - telefax 035
393061).
   Si  raccomanda  di avanzare richiesta per l'intervento in assemblea
anche  quando  le  azioni  si  trovino  depositate  presso  il Credito
Bergamasco  e  di  presentarsi  in  assemblea muniti della copia della
comunicazione  effettuata  dall'intermediario  (ex  art.  34-bis della
delibera  Consob n. 11768/1998, tuttora vigente ai sensi dell'art. 51,
comma  5,  della  predetta  delibera  Consob  n.  16191/2007)  e di un
documento di identificazione.
   La  relazione  degli amministratori e la prescritta documentazione,
che saranno poste a disposizione del pubblico presso la sede sociale e
presso  Borsa  Italiana S.p.A. a decorrere dal 2 aprile 2009, potranno
essere  richieste  presso  tutte  le  filiali  della banca e presso la
Direzione  Generale / Segreteria Societaria (tel. 035 393431 - telefax
035  393211  -  e-mail  segreteria.generale@creberg.it);  dal 2 aprile
2009,  la predetta documentazione sara' altresi' disponibile presso il
sito Internet del Credito Bergamasco all'indirizzo www.creberg.it.
   
   (*) Statuto sociale, art. 8, 3° comma: "Possono intervenire in
assemblea,  nel  rispetto  delle norme di legge, i titolari di diritti
di  voto  che  presentino,  con  le modalita' stabilite nell'avviso di
convocazione,  copia della comunicazione per l'intervento in assemblea
inoltrata,   ai  sensi  della  normativa  vigente,  dall'intermediario
incaricato   almeno  due  giorni  non  festivi  prima  della  riunione
assembleare   e   tempestivamente   comunicata  alla  societa'.  Dalla
richiesta per l'intervento e fino a che l'assemblea abbia avuto luogo,
le azioni saranno indisponibili".

                            Il Presidente
                          Avv. Cesare Zonca
 
T-09AAA726 (A pagamento).