CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA 
                      ORDINARIA DEGLI AZIONISTI 
 

  I Signori Azionisti  sono  convocati  in  Assemblea  ordinaria  per
giovedi' 24 giugno 2010 alle ore 12,00 in prima  convocazione  e  per
venerdi' 25 giugno 2010 alle ore 17,00 in seconda convocazione presso
la sede sociale in Reggio Emilia,  Via  Emilia  S.Pietro  n.  4,  per
discutere e deliberare sul seguente 
 
                         ordine del giorno: 
 
  1. Approvazione del Bilancio al 31.12.2009 e conseguenti relazioni.
Proposta di destinazione del risultato d'esercizio e di utilizzo  del
Fondo Facoltativo di Riserva Straordinaria,  eventualmente  anche  ai
fini della distribuzione di un dividendo agli azionisti. 
  2. Modalita' di utilizzo del Fondo acquisto azioni proprie. 
  3. Deliberazioni in ordine al numero dei componenti il Consiglio di
Amministrazione; nomina  di  Consiglieri  e  relative  deliberazioni.
Eventuali determinazioni ai sensi dell'art. 2390 c.c. 
  4.  Determinazione  del  compenso   spettante   al   Consiglio   di
Amministrazione per l'anno 2010. 
    
  Ai sensi dell'art. 13 dello Statuto  Sociale,  possono  intervenire
all'Assemblea i Soci che abbiano depositato le azioni presso la  sede
sociale  almeno  due  giorni  liberi  prima  di  quello  fissato  per
l'Assemblea e che abbiano chiesto la certificazione all'intermediario
presso il quale sono depositate le azioni. 
  Le azioni cosi' depositate non potranno essere ritirate  prima  che
l'assemblea abbia avuto luogo. 
  Il Socio ha nell'Assemblea diritto  ad  un  voto  per  ogni  azione
posseduta. Il Socio puo' farsi rappresentare da altro Socio che si e'
a sua volta certificato, mediante delega scritta, nel rispetto  delle
disposizioni previste dalla legge. 
  Come modulo di delega puo' essere  utilizzato  quello  inserito  in
calce alla copia della comunicazione degli  intermediari  autorizzati
ovvero quello trasmesso unitamente all'avviso di convocazione inviato
al domicilio di tutti gli azionisti.  In  ogni  caso,  il  modulo  e'
reperibile sul sito internet di Credem, www.credem.it,  alla  sezione
"Chi Siamo - Assemblee - Credemholding". 
    Reggio Emilia, 13 maggio 2010 

                            Il Presidente 
                        (Dr. Giorgio Ferrari) 

 
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