CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA 
                      ORDINARIA DEGLI AZIONISTI 
 

  I Signori Azionisti  sono  convocati  in  assemblea  ordinaria  per
venerdi' 30 aprile 2010 alle ore 17,00  presso  la  sede  sociale  in
Reggio Emilia, Via Emilia San Pietro n. 4, in prima convocazione,  ed
eventualmente in seconda convocazione  per  lunedi'  3  maggio  2010,
stessa ora e stesso luogo, per discutere e deliberare sul seguente 
 
                         ordine del giorno: 
 
    1) Approvazione del Bilancio al 31.12.2009 e relative  relazioni.
Proposta di destinazione dell'utile d'esercizio. 
    2) Nomina del Collegio Sindacale per gli esercizi  2010,  2011  e
2012. Nomina del Presidente del  Collegio  Sindacale.  Determinazione
dei relativi emolumenti; 
    3)  Determinazione  del  compenso  spettante  al   Consiglio   di
Amministrazione per l'anno 2010. 
    4) Approvazione delle politiche di  remunerazione  a  favore  dei
Consiglieri di amministrazione e di  gestione,  di  dipendenti  o  di
collaboratori  non  legati  alla  societa'  da  rapporti  di   lavoro
subordinato. 
      
  Le relazioni illustrative del Consiglio di Amministrazione relative
agli argomenti posti all'ordine del giorno, compreso il fascicolo  di
bilancio al 31.12.2009 e  le  relative  relazioni,  saranno  messe  a
disposizione del pubblico entro il 15.4.2010 presso la sede  sociale,
presso  Borsa  Italiana  Spa  e  nel  sito  internet  della  Societa'
www.credem.it, sezione "Chi Siamo - Assemblee". 
  Ai sensi dell'art. 27 dello Statuto Sociale e delle disposizioni di
cui agli artt. 144-ter e seguenti del Regolamento Emittenti (Delibera
CONSOB nr. 11971/1999), i Soci che,  singolarmente  o  unitamente  ad
altri, rappresentano il 2% del capitale sociale  potranno  depositare
presso la sede sociale ed entro il 15.04.2010  la  propria  lista  di
candidati per il rinnovo  del  Collegio  Sindacale,  corredata  della
documentazione necessaria come indicata all'art. 27.1  dello  Statuto
Sociale  di  Credito  Emiliano   S.p.A.,   documento,   quest'ultimo,
disponibile anche sul predetto  sito  internet  della  societa'  alla
sezione "Chi Siamo - Corporate Governance". 
  Ai sensi dell'art. 13 dello  Statuto  Sociale  possono  intervenire
all'Assemblea i  soci  che  abbiano  depositato  le  azioni,  se  non
dematerializzate, presso la sede sociale, o presso  gli  intermediari
autorizzati, almeno due giorni non festivi prima  di  quello  fissato
per l'Assemblea in prima convocazione. 
  Le azioni cosi' depositate non potranno essere ritirate  prima  che
l'assemblea abbia avuto luogo. 
  Fermo restando il termine indicato  al  punto  precedente,  per  le
azioni  dematerializzate   il   deposito   e'   sostituito   da   una
comunicazione dell'intermediario che tiene i relativi conti. 
  Il biglietto di ammissione  rilasciato  per  l'Assemblea  di  prima
convocazione e' valido anche per quella di seconda convocazione. 
  Il Socio ha nell'Assemblea diritto  ad  un  voto  per  ogni  azione
posseduta (il numero complessivo delle  azioni  ordinarie  emesse  e'
pari a 332.392.107). Il  Socio  puo'  farsi  rappresentare  da  altro
Socio, mediante  delega  scritta,  nel  rispetto  delle  disposizioni
previste dalla legge. 
  Come modulo di delega puo' essere  utilizzato  quello  inserito  in
calce alla copia della comunicazione degli intermediari  autorizzati.
In ogni caso,  il  modulo  e'  reperibile  sul  sito  internet  della
Societa' www.credem.it, alla sezione "Chi Siamo - Assemblee". 

                            Il Presidente 
                        (Dr. Giorgio Ferrari) 

 
T10AAA2898