Avviso di convocazione di assemblea                  
                                                                      
      I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria e
 straordinaria per il giorno 30 gennaio 2005 alle ore 9 in Verona
 presso il Centro Congressi dell'Hotel Sud Point, via Enrico Fermi n.
 13/B ed occorrendo in seconda convocazione per il giorno 31 gennaio
 2005, alle ore 11, stesso luogo, per deliberare sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria:
       1. Rinuncia di Banca del Garda, Garda Bank S.p.a. all'esercizio
 di azioni di responsabilita' nei confronti degli esponenti aziendali
 della Banca del Garda nonche' del Credito Emiliano S.p.a. e di
 Credito Emiliano Holding S.p.a. e dei loro esponenti aziendali, per
 le attivita' poste in essere in nome, per conto, nell'interesse e/o
 nei confronti della Banca del Garda;
       2. Nomina dei consiglieri di amministrazione, in sostituzione
 di quelli dimissionari;
       3. Nomina del presidente del Collegio sindacale e di un sindaco
 supplente, in sostituzione dei dimissionari;
       4. Conferimento dell'incarico di revisione contabile del
 bilancio e del controllo contabile ai sensi dell'art. 2409-quater del
 Codice civile per il triennio 20042007. Determinazione ed
 approvazione dei relativi compensi.
 
    Parte straordinaria:
       1. Adozione di un nuovo statuto sociale in sostituzione
 dell'attuale.
 
      Potranno intervenire all'assemblea gli azionisti che
 presenteranno le apposite certificazioni previste dall'art. 34 della
 delibera Consob n. 11768 del 23 dicembre 1998, il rilascio delle
 quali dovra' essere richiesto ai rispettivi 'intermediari'.
      Gli azionisti titolari di azioni non ancora dematerializzate
 dovranno previamente consegnare le stesse a un 'intermediario' per la
 loro immissione nel sistema di gestione accentrata in regime di
 dematerializzazione ai sensi dell'art. 51 della delibera Consob n.
 11768 e chiedere il rilascio della citata certificazione.
     Verona, 3 gennaio 2005
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                        dott. Attilio Carlesso                        
                                                                      
C-292 (A pagamento).