Convocazione dell'assemblea generale ordinaria degli azionisti    
                                                                      
      L'assemblea generale ordinaria degli azionisti e' convocata per 
 il giorno 26 aprile 2004 alle ore 15 in via Emilia S. Pietro n. 4, 
 Reggio Emilia ed occorrendo, in seconda convocazione, il giorno 27 
 aprile 2004, stessi luogo ed ora, per deliberare sulle materie di cui 
 al seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Relazioni del Consiglio di amministrazione e del Collegio 
 sindacale; presentazione del bilancio al 31 dicembre 2003 e 
 deliberazioni relative; 
       2. Nomina del Consiglio di amministrazione e determinazione dei 
 relativi emolumenti per l'esercizio 2004; 
       3. Nomina dei componenti del Collegio sindacale e 
 determinazione dei relativi emolumenti; 
       4. Incarico a societa' di revisione per il controllo continuo 
 della contabilita'. 
 
      Per il disposto dell'art. 4 della legge 29 dicembre 1962, n. 
 1745 possono intervenire all'assemblea in proprio o per delega, i 
 soci che abbiano depositato le azioni almeno cinque giorni prima 
 presso la sede sociale oppure presso il Credito Emiliano. 
     Reggio Emilia, 18 marzo 2004 
                                 Il vice presidente: Adolfo Bizzocchi.
C-8315 (A pagamento).