Convocazione dell'assemblea generale ordinaria degli azionisti    
                                                                      
      L'assemblea generale ordinaria degli azionisti e' convocata per 
 il giorno 26 aprile 2004 alle ore 11 in via Emilia S. Pietro n. 4, 
 Reggio Emilia ed occorrendo, in seconda convocazione, il giorno 27 
 aprile 2004, stessi luogo ed ora, per deliberare sulle materie di cui 
 al seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Esame ed approvazione del bilancio chiuso al 31 dicembre 
 2003 e deliberazioni relative; 
       2. Determinazione degli emolumenti del Consiglio di 
 amministrazione; 
       3. Incarico a societa' di revisione per la certificazione del 
 bilancio e controllo continuo della contabilita'. 
 
      Per il disposto dell'art. 4 della legge 29 dicembre 1962, n. 
 1745 possono intervenire all'assemblea in proprio o per delega, i 
 soci che abbiano depositato le azioni almeno cinque giorni prima 
 presso la sede sociale oppure presso il Credito Emiliano. 
     Reggio Emilia, 22 marzo 2004 
                                  Il presidente: Mose' Natale Arduini.
C-8316 (A pagamento).