Convocazione di assemblea                       
                                                                      
      I soci sono convocati in assemblea ordinaria per il giorno 30   
 aprile 1999, ore 22,30, in Ferrara, in prima convocazione ed   
 occorrendo, in seconda convocazione per il giorno 15 maggio alle ore   
 9 presso il quartiere Fieristico, via Bologna 534, per deliberare sul   
 seguente   
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Relazioni del Consiglio di amministrazione e del Collegio   
 sindacale sul bilancio dell'esercizio 1998, esame del bilancio e   
 delibere relative;   
     2. Compenso degli amministratori;   
       3. Nomina di 4 amministratori per integrazione del Consiglio di   
 amministrazione ai sensi dell'art. 29 dello statuto sociale;   
       4. Nomina di un sindaco effettivo per integrazione del Collegio   
 sindacale ai sensi dell'art 40 dello statuto sociale;   
       5. Nuova disciplina sanzionatoria fiscale non penale (decreto   
 legislativo del 18 dicembre 1997 n. 472 e successive modificazioni):   
 assunzione, ad esclusivo carico della Banca, delle sanzioni   
 amministrative conseguenti a violazioni di norme tributarie commesse   
 dagli amministratori, dai sindaci e dai dipendenti della Banca, con   
 esclusione dei casi di dolo e colpa grave;   
       6. Stipula, nei limiti di un massimale di L. 300 milioni per la   
 tutela legale e peritale, di L. 2 miliardi per risarcimento danni, di   
 una polizza assicurativa a fronte della responsabilita' civile verso   
 terzi e delle spese legali e peritali connesse, dei componenti gli   
 organi sociali, conseguenti a violazioni non dolose di obblighi posti   
 dalla legge a loro carico, compiute nell'esercizio delle funzioni,   
 con esclusione delle violazioni sanzionate penalmente e delle   
 sanzioni amministrative derivanti da violazioni di norme emanate   
 dagli organi di vigilanza;   
     7. Varie ed eventuali.   
 
      Si precisa che hanno diritto ad intervenire ed esercitare il   
 diritto di voto in assemblea gli azionisti che risultano iscritti al   
 libro soci da almeno tre mesi dalla data dell'assemblea (e pertanto   
 dal 30 gennaio) e che hanno depositato il loro certificato azionario   
 presso gli uffici della sede sociale 5 giorni prima della data   
 fissata per l'assemblea.   
      Ogni socio non puo' rappresentare piu' di 5 soci, salvo i casi   
 di rappresentanza legale.   
      Si rammenta, inoltre, che i rappresentanti legali delle societa'   
 socie possono intervenire solo se muniti di apposita delibera degli   
 organi societari o di aggiornata visura della camera di commercio.   
      Per l'autentica delle deleghe il socio potra' recarsi presso la   
 sede di Ferrara, la filiale di Argenta o l'ufficio di rappresentanza   
 di Rovigo.   
      Il presente avviso sara' pubblicato nella Gazzetta Ufficiale   
 della Repubblica ai sensi del regolamento per le Cooperative datato   
 12 febbraio 1991 n. 278 e dell'art. 21 dello statuto sociale.   
 
     Ferrara, 30 marzo 1999   
 
                  p. Il Consiglio di amministrazione                  
                 Il presidente: dott. Learco Maietti                  
                                                                      
C-8677 (A pagamento).