I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria e  
 straordinaria in Cremona, via Cesare Battisti n. 14 per il giorno  
 28aprile 2000, alle ore 18, ed occorrendo in seconda convocazione per  
 il giorno 12 maggio 2000, alle ore 11,30 stesso luogo, per discutere  
 e deliberare sul seguente  
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria:  
       1. Presentazione del bilancio al 31 dicembre 1999; relazione  
 sulla gestione del Consiglio d'amministrazione; relazione del  
 Collegio sindacale; deliberazioni conseguenti;  
       2. Nomina del Consiglio d'amministrazione per il triennio  
 2000/2002 e determinazione del relativo compenso;  
       3. Integrazione del Collegio sindacale mediante nomina di un  
 sindaco effettivo e di un sindaco supplente;  
       4. Deliberazioni in merito al decreto legislativo 18 dicembre  
 1997 n. 472;  
     5. Varie ed eventuali.  
 
    Parte straordinaria:  
       1. Aumento del capitale sociale da L. 2.877.697.000 a  
 L.5.000.000.000 in forma gratuita mediante utilizzo delle riserve  
 disponibili e conseguente modifica dell'art. 5 dello statuto sociale;  
 modalita' e deleghe di esecuzione;  
     2. Modifica dell'art. 4 dello statuto sociale (oggetto sociale);  
     3. Modifica dell'art. 6 dello statuto sociale (azioni);  
     4. Modifica dell'art. 7 dello statuto sociale (soci);  
       5. Modifica dell'art. 8 dello statuto sociale (diritto di  
 prelazione).  
 
      Avranno diritto di intervenire all'assemblea i soci che abbiano  
 effettuato, almeno 5 giorni prima di quello fissato per l'adunanza,  
 il deposito dei certificati azionari presso la sede sociale o presso  
 i seguenti Istituti di credito:  
       Banca Popolare di Cremona, Banca Popolare di Crema, Banca  
 Popolare di Lodi, Banca di Credito Cooperativo dell'Alto Cremasco  
 Capralba, Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde, San Paolo IMI  
 S.p.a.  
     Cremona, 28 marzo 2000  
 
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                        dott. Sergio Margotti                         
C-9327 (A pagamento).