I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria e 
 straordinaria in Milano, corso Magenta n. 2 per il giorno 30 aprile 
 2004 alle ore 17 in prima convocazione ed, accorrendo, per il giorno 
 25 maggio 2004 stesso luogo ed ora in seconda convocazione, per 
 discutere e deliberare sul seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria: 
     Deliberazioni ai sensi art. 2364 del Codice civile. 
 
    Parte straordinaria: 
       Adeguamento dello Statuto ai sensi del decreto legislativo n. 
 06/2003 del 17 gennaio 2003; 
     Chiusura sede secondaria di Sondrio, via Colombaro n. 11; 
     Chiusura sede secondaria di Milano, via Locatelli n. 6. 
                                                                      
      Deposito azioni presso la sede sociale oppure presso il Credito 
 Valtellinese sedi di Milano e di Tirano e il Credito Bergamasco sede 
 di Milano. 
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                          Cima Maria Agnese                           
                                                                      
M-2145 (A pagamento).