Avviso di convocazione di assemblea straordinaria           
                                                                      
      I signori azionisti sono convocati in assemblea straordinaria il   
 giorno 29 settembre 2004, alle ore 10, in prima convocazione, presso   
 la Sede di Banca Esperia in Milano, via Filodrammatici n. 5 e il   
 giorno 30 settembre 2004, stessa ora e stesso luogo, in eventuale   
 seconda convocazione, per discutere e deliberare sul seguente   
 
                          Ordine del giorno:                          
       Proposte di modifica del testo dello Statuto Sociale, anche in   
 adeguamento alle disposizioni del decreto legislativo n. 6/2003, come   
 modificato dal decreto legislativo n. 37/2004:   
       art. 1 (modifica forma grafica della denominazione sociale);   
       art. 2 (ubicazione sede sociale);   
       art. 4 (disciplina del diritto di recesso);   
         art. 6 (possibilita' di aumentare il capitale sociale   
 mediante conferimenti diversi dal denaro);   
       art. 8 (domicilio dei soci);   
         artt. 9, 10, 11, 12 e 13 (integrazione della disciplina   
 assembleare);   
         artt. 14, 15 e 16 (regole di funzionamento del Consiglio di   
 amministrazione);   
         art. 18 (integrazione della disciplina delle riunioni del   
 Collegio sindacale);   
       art. 19 (disciplina del controllo contabile);   
       art. 22 (distribuzione di acconti sui dividendi).   
 
      Adozione dell'intero nuovo testo di Statuto sociale e   
 rinumerazione degli articoli sulla base delle modifiche approvate.   
      Si informano i signori azionisti che, ai sensi dell'art. 2370   
 c.c., possono intervenire all'assemblea gli azionisti che abbiano   
 depositato, almeno 5 giorni prima di quello fissato per l'assemblea   
 in prima convocazione, i loro certificati azionari presso la sede   
 sociale.   
     Milano, 2 settembre 2004.   
 
                                         Il presidente: Stefano Preda.
M-7163 (A pagamento).