Avviso di convocazione di assemblea ordinaria             
                                                                      
      Gli azionisti della Carinord Holding S.p.a. sono convocati in
 assemblea ordinaria presso la sede sociale sita in Milano, via Monte
 di Pieta' n. 8, per Giovedi' 28 ottobre 1999 alle ore 11 in prima
 convocazione e, occorrendo, per venerdì 29 ottobre 1999, in seconda
 convocazione, stesso luogo stessa ora, per deliberare sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Bilancio al 30 giugno 1999, relazione del consiglio di
 amministrazione sulla gestione e del collegio sindacale e
 deliberazioni relative;
       2. Presentazione del bilancio consolidato di gruppo al 31
 dicembre 1998.
                                                                      
      Possono intervenire all'assemblea gli azionisti che, almeno
 cinque giorni prima di quello fissato per l'assemblea stessa, abbiano
 depositato le loro azioni presso la sede sociale o presso una delle
 seguenti Banche: Cariplo, Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde
 S.p.a., Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.a., Cassa di Risparmio
 di Carrara S.p.a., Cassa di Risparmio della Spezia S.p.a.
     Milano, 30 settembre 1999
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                          avv. Mario Miscali                          
M-7813 (A pagamento).