I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria a
 Sondrio, via Cesura n. 3, per il giorno 16 marzo 1999 alle ore 16 in
 prima convocazione e, occorrendo, per il giorno 17 marzo 1999, stessa
 ora e luogo, in seconda convocazione, per discutere e deliberare il
 seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. azioni del Consiglio di amministrazione e del Collegio
 sindacale sull'esercizio 1998;
       2. Presentazione del bilancio al 31 dicembre 1998 e delibere
 conseguenti;
       3. Nomina degli amministratori, dei sindaci e del presidente
 del Collegio sindacale;
       4. Determinazione del compenso spettante ai componenti il
 Consiglio di amministrazione ed il Collegio sindacale, nonche' del
 gettone di presenza per la partecipazione alle riunioni del Consiglio
 di amministrazione;
     5. Varie ed eventuali.
 
 
      Possono intervenire all'assemblea i soci che abbiano depositato
 le azioni, nei termini di legge, presso la sede sociale o presso le
 casse incaricate Banca Popolare di Sondrio e Credito Valtellinese.
 
     Sondrio, 16 febbraio 1999
 
            Il presidene del Consiglio di amministrazione:            
                         rag. Alberto Credaro                         
                                                                      
M-802 (A pagamento).