Convocazione di assemblea ordinaria                  
                                                                      
      I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria presso
 la sede sociale in Bergamo, largo Porta Nuova n. 2, per il giorno 12
 aprile 2003 alle ore 9 in prima convocazione e, occorrendo, in
 seconda convocazione per il giorno 14 aprile 2003, stessi luogo ed
 ora, per discutere e deliberare sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Presentazione del bilancio al 31 dicembre 2002, previa
 Relazione degli amministratori, del Collegio sindacale e della
 societa' di revisione, e deliberazioni relative;
     2. Nomina di amministratori.
 
 
      Avranno diritto di intervenire all'assemblea i signori azionisti
 titolari di azioni ordinarie che presenteranno le apposite
 certificazioni di cui all'art. 31, primo comma, lettera b), del
 decreto legislativo 18 giugno 1998, n. 213, con le modalita' indicate
 dagli artt. 33 e 34 della delibera Consob n. 11768 del 23 dicembre
 1998, il cui rilascio dovra' essere richiesto ai rispettivi
 intermediari almeno 5 giorni prima del giorno fissato per
 l'assemblea.
      I signori azionisti titolari di azioni ordinarie non ancora
 dematerializzate dovranno previamente consegnare le stesse ad un
 intermediario per la loro immissione nel sistema di gestione
 accentrata in regime di dematerializzazione, ai sensi dell'art. 51
 della delibera Consob n. 11768 del 23 dicembre 1998, e chiedere il
 rilascio della citata certificazione.
      L'esecuzione delle predette operazioni potra' essere richiesta
 al Credito Bergamasco presso la sede sociale in Bergamo, largo Porta
 Nuova n. 2, rivolgendosi all'Ufficio soci (tel. 035/393963, telefax
 035/393061).
      Si raccomanda di richiedere il certificato di ammissione anche
 quando le azioni si trovino depositate presso il Credito Bergamasco e
 di presentarsi in assemblea muniti di tale certificato e di un
 documento di identificazione.
      La relazione degli amministratori e la prescritta
 documentazione, che saranno poste a disposizione del pubblico presso
 la sede sociale e presso Borsa Italiana S.p.a. a decorrere dal 26
 marzo 2003, potranno essere richieste presso tutte le filiali della
 banca e presso la Direzione generale, segreteria generale (tel.
 035/393431, telefax 035/393211, email
 segreteria.generale@creberg.it); dal 26 marzo 2003. la predetta
 documentazione sara' altresi' disponibile presso il sito internet del
 Credito Bergamasco all'indirizzo www.creberg.it
                                     Il presidente: avv. Cesare Zonca.
S-2034 (A pagamento).