Convocazione di assemblea                       
                                                                      
      I signori azionisti sono convocati in assemblea straordinaria in
 Imperia presso la sede amministrativa, via Della Repubblica, 46, il
 giorno 31 gennaio 2000 alle ore 11 per deliberare sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Aumento del capitale sociale da L. 36 miliardi a L. 72
 miliardi mediante emissione di n. 4.000.000 (quattromilioni) di
 azioni da L. 9.000 (novemila) cadauna e correlativa modificazione del
 1. comma dell'art. 5 dello Statuto sociale; fissazione delle
 modalita' esecutive;
       2. Proposta di modifica all'articolo 28 dello Statuto sociale:
 soppressione del paragrafo 28.2; inserimento del nuovo paragrafo 1,
 che prevede la chiusura dell'esercizio sociale al 31 dicembre di ogni
 anno e rinumerazione dei paragrafi dell'art. 28 stesso.
 
 
      Possono intervenire all'assemblea gli azionisti che abbiano
 depositato i certificati azionari almeno cinque giorni prima di
 quello dell'assemblea presso la sede sociale in Savona, via Don
 Minzoni, 7 o presso le seguenti Casse incaricate: Banca Carige S.p.a.
 - Cassa di Risparmio di Genova e Imperia: sedi di Genova, Imperia;
 Casse di Risparmio di: Asti S.p.a., Savona S.p.a.; Banca Regionale
 Europea S.p.a.: sede di Cuneo; Monte dei Paschi di Siena: filiale di
 Lucca.
 
     Imperia, 13 dicembre 1999
 
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                        geom. Gianfranco Cozzi                        
                                                                      
S-28389 (A pagamento).