Avviso di convocazione dell'assemblea ordinaria e straordinaria    
                                                                      
      Gli azionisti sono convocati in assemblea ordinaria e
 straordinaria presso la Sede amministrativa della Societa', in Torino
 Via Alfieri n. 17, per le ore 12 del 15 aprile 2002 per deliberare
 sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria:
       1. Relazione del Consiglio di Amministrazione sulla gestione;
 Relazione del Collegio Sindacale; Esame del bilancio al 31 dicembre
 2001 e delibere relative;
       2. Conferimento dell'incarico di revisione e certificazione dei
 bilanci ai sensi degli articoli 155, 156 e 159 del D.Lgs. 24 febbraio
 1998, n. 58 e in forma limitata delle situazioni semestrali per il
 triennio 2002/2004;
       3. Nomina del Consiglio di Amministrazione e del Collegio
 Sindacale per il triennio 2002-2004 e determinazione dei relativi
 emolumenti.
 
    Parte straordinaria:
 
       1. Approvazione del progetto di fusione con Banca Popolare di
 Bergamo-Credito Varesino S.c.r.l.
  Hanno diritto ad intervenire in Assemblea i Soci in possesso della
 certificazione, da richiedersi almeno cinque giorni prima di quello
 fissato per l'Assemblea, rilasciata ai sensi dell'art. 34 della
 delibera Consob n. 11768/98 per le azioni dematerializzate accentrate
 in Monte Titoli S.p.A.
     Torino, 7 marzo 2002
                 Per il Consiglio di Amministrazione                  
                      L'Amministratore Delegato:                      
                   Giandomenico Verdun di Cantogno                    
                                                                      
S-3299 (A pagamento).