Avviso di convocazione di assemblea ordinaria e straordinaria     
                                                                      
      I signori soci sono convocati in assemblea ordinaria e 
 straordinaria in Roma, viale Oceano Indiano n. 13/c, palazzo E, in 
 prima convocazione, per il giorno 30 aprile 2001 alle ore 10 e, 
 occorrendo, in seconda convocazione venerdi' 25 maggio 2001, alle ore 
 15 stesso luogo per deliberare sul seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria: 
       1. Approvazione del bilancio dell'esercizio chiuso al 31 
 dicembre 2000 e deliberazioni conseguenti; 
       2. Conferimento dell'incarico ad una societa' di revisione per 
 il triennio 2001-2003. 
 
    Parte straordinaria: 
       1. Proposta di modifica degli articoli 2, 4, 5, 6, 7, 9, 11, 
 13, 15, 17, 18 dello statuto sociale e deliberazioni conseguenti. 
 
      Possono intervenire all'assemblea gli azionisti che risultino 
 iscritti sul libro dei soci da almeno cinque giorni dalla data 
 fissata per l'assemblea e che hanno depositato nel termine stesso i 
 loro certificati azionari presso le sedi della banca ovvero gli 
 istituti di credito incaricati. All'uopo, si indicano quali istituti 
 incaricati le banche azioniste in quanto abilitate. 
  Si rammenta che, ai sensi dell'art. 7 dello statuto, i possessori di 
 azioni privilegiate possono esercitare il diritto di voto 
 limitatamente alle deliberazioni della parte straordinaria. 
     Roma, 28 marzo 2001 
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                         dott. Felice Cerruti                         
                                                                      
S-5513 (A pagamento).