Avviso di convocazione dei soci in assemblea ordinaria        
                                                                      
      I signori soci sono convocati in assemblea ordinaria in prima 
 convocazione per il giorno 28 aprile 2003, alle ore 14,30, presso la 
 sede sociale della Banca Popolare di Cremona Societa' cooperativa per 
 azioni a responsabilita' limitata, in Cremona, via Cesare Battisti n. 
 14 e, occorrendo, in seconda convocazione per il giorno: sabato 24 
 maggio 2003, alle ore 9, presso il padiglione espositivo della Fiera 
 di Cremona, situato nel Quartiere fieristico, piazza Zelioli Lanzini 
 n. 1, localita' Ca' de'Somenzi, Cremona, per discutere e deliberare 
 sul seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
     1. Nomina di cinque amministratori; 
     2. Nomina di tre sindaci effettivi e due sindaci supplenti; 
       3. Presentazione del bilancio della Banca Popolare di Cremona 
 al 31 dicembre 2002, relazione del Consiglio di amministrazione sulla 
 gestione, relazione del Collegio sindacale e deliberazioni relative; 
       4. Determinazione dell'importo delle medaglie di presenza per 
 gli amministratori ai sensi dell'art. 35 dello statuto sociale; 
       5. Determinazione della retribuzione al Collegio sindacale per 
 il triennio 2003, 2005. 
 
      Possono intervenire all'assemblea ed esercitare il diritto di 
 voto i soci che risultino iscritti nel libro soci da almeno tre mesi, 
 e che presentino la certificazione di partecipazione al sistema di 
 gestione accentrata rilasciata da un intermediario autorizzato ai 
 sensi della normativa vigente. Si rammenta che il diritto di 
 intervento all'assemblea per i soci possessori di azioni non ancora 
 dematerializzate e' esercitabile esclusivamente previa consegna delle 
 azioni stesse ad un intermediario autorizzato, in tempo utile per 
 consentire l'espletamento della procedura di dematerializzazione ai 
 sensi della normativa vigente in materia, con conseguente rilascio 
 della necessaria certificazione. 
      Il socio ha un solo voto, qualunque sia il numero delle azioni 
 da lui possedute. 
      I soci che intendono farsi rappresentare in assemblea devono 
 rilasciare delega scritta ad altro socio legittimato, autenticata da 
 un notaio oppure da dipendenti della societa', a cio' delegati dal 
 Consiglio di amministrazione. 
      Ai sensi dell'art. 42 dello statuto sociale si comunica che le 
 liste per le elezioni del Collegio sindacale dovranno essere 
 presentate da non meno di 100 soci regolarmente iscritti al libro 
 soci e che rappresentino almeno l'1% del capitale sociale, pari ad 
 Euro 1.007.565,78. 
      Ulteriori informazioni circa le modalita' di partecipazione 
 all'assemblea potranno essere richieste telefonando ai numeri 
 0372/404344, 404329, 404349, 404346, ovvero recandosi presso il 
 Servizio segreteria generale e legale della Banca in Cremona, via 
 Cesare Battisti n. 14, nei giorni lavorativi dalle ore 8,15 alle ore 
 16,45. 
      La documentazione relativa all'ordine del giorno e' posta a 
 disposizione del pubblico presso la sede sociale e presso Borsa 
 Italiana S.p.a., nel termine previsto dalla vigente normativa. 
     Cremona, 27 marzo 2003 
                  p. Il Consiglio di amministrazione                  
                      Il presidente: Carlo Gosi                       
                                                                      
S-5628 (A pagamento).