Convocazione di assemblea                       
                                                                      
      I signori azionisti sono convocati in assemblea ordinaria presso 
 la sede sociale in Roma, piazzale Luigi Sturzo n. 23, alle ore 11 del 
 giorno 28 aprile 2004 in prima convocazione e, occorrendo, in seconda 
 convocazione il giorno 29 aprile 2004, in Roma, presso la 
 Arciconfraternita del S. Sacramento e di San Trifone 'Casa San 
 Bernardo' in Roma, via Laurentina n. 289, alle ore 11, per discutere 
 e deliberare sul seguente 
 
                          Ordine del giorno:                          
       1. Esame ed approvazione del bilancio al 31 dicembre 2003, 
 sentite la relazione sulla gestione del Consiglio di amministrazione 
 e la relazione del Collegio sindacale; destinazione dell'utile netto 
 di esercizio; 
       2. Nomina del Consiglio di amministrazione previa 
 determinazione del numero dei componenti e determinazione del 
 compenso spettante agli amministratori; 
       3. Nomina del Collegio sindacale, sindaci effettivi e 
 supplenti; nomina del presidente del Collegio; determinazione del 
 compenso spettante ai sindaci effettivi; 
       4. Conferimento dell'incarico di controllo contabile, a norma 
 dell'art. 2409-bis del Codice civile e seguenti, per l'esercizio 
 2004. 
 
      Potranno intervenire all'assemblea gli azionisti le cui azioni 
 risultino depositate, almeno 5 giorni prima di quello fissato per 
 l'adunanza, presso la sede sociale o presso l'Iccrea Banca S.p.a., 
 sede di Roma. 
                  p. Il Consiglio di amministrazione                  
                Il presidente: dott. Franco Ferrarini                 
                                                                      
S-6805 (A pagamento).