Avviso di convocazione di assembleaordinaria e straordinaria     
                                                                      
      I signori azionisti dell'I.C.C.R.I. - Istituto di Credito delle   
 Casse di Risparmio Italiane S.p.a. sono convocati in assemblea   
 ordinaria e straordinaria presso i locali dell'Istituto in via   
 Sicilia n. 185, per il giorno 29 aprile 1999, alle ore 20,30 in prima   
 convocazione e, ove occorra, per il giorno 30 aprile 1999 alle ore 11   
 in seconda convocazione, per discutere e deliberare sul seguente   
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    In sede ordinaria:   
     1. Comunicazioni del presidente;   
       2. Bilancio dell'esercizio 1998, relazione sulla gestione e   
 relazione del Collegio sindacale, relative deliberazioni;   
       3. Bilancio consolidato 1998; relazione del Consiglio di   
 amministrazione e relazione del Collegio sindacale, comunicazioni;   
       4. Adeguamento della riserva legale fino ad un quinto del   
 capitale sociale, con parziale utilizzo delle riserva statutaria;   
  5. Costituzione e determinazione della riserva per acquisto di   
 azioni proprie, ai sensi dell'art. 2357-ter del Codice civile, con   
 utilizzo della riserva statutaria, ed approvazione del relativo   
 regolamento;   
     6. Nomina di due consiglieri di amministrazione;   
     7. Varie ed eventuali.   
 
 
    In sede straordinaria:   
       1. Aumento gratuito del capitale sociale da L. 231.000.000.000   
 a L. 348.877.128.600 mediante utilizzo delle riserve di   
 rivalutazione, conversione dello stesso in ( 180.180.000, e   
 conseguente modifica dell'art. 4 dello statuto;   
       2. Modifiche degli artt. 5, 8, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 17, 18,   
 20, 21, ed inserimento di disposizione transitoria;   
     3. Approvazione del nuovo testo di statuto sociale aggiornato.   
 
 
      Possono partecipare all'assemblea ordinaria e straordinaria i   
 titolari di azioni aventi diritto di voto, in possesso della   
 certificazione rilasciata ai sensi dell'art. 85, 4. comma, del   
 decreto legislativo 24 febbraio 1998 n. 58 e dell'art. 34 del   
 regolamento Consob approvato con delibera n. 11768 in data 23   
 dicembre 1998.   
      Si rammenta che, ai sensi dell'art. 6 dello statuto sociale,   
 ogni socio puo' farsi rappresentare all'assemblea dal rappresentante   
 di altro socio mediante delega scritta e che nessun rappresentante   
 puo' assumere piu' di due deleghe.   
     Roma, 30 marzo 1999   
 
                               Il presidente: dott. Edoardo Massaglia.
                                                                      
S-7290 (A pagamento).