Avviso di cessione di crediti, pro soluto e in blocco, ai sensi del
combinato disposto dell'articolo 4 della Legge 30 aprile 1999, n.
130, come successivamente modificata ed integrata (la "Legge sulla
Cartolarizzazione") e dell'articolo 58 del D.Lgs. n. 385 del 1°
settembre 1993, come successivamente modificato e integrato (il
"Testo Unico Bancario") ed informativa ai debitori ceduti sul
trattamento dei dati personali, ai sensi dell'articolo 13 del D.Lgs.
30 giugno 2003, n. 196, come successivamente modificato e integrato
(la "Legge sulla Privacy")
Fedaia SPV S.r.l. (la "Societa'") comunica che, con contratto di
cessione concluso in data 7 aprile 2017 ai sensi degli articoli 1 e 4
della Legge sulla Cartolarizzazione (il "Contratto di Cessione"), ha
acquistato pro soluto e in blocco da Nuova Banca delle Marche S.p.A.,
societa' per azioni con sede legale in Via Nazionale, 91, 00184 Roma,
capitale sociale pari a Euro 1.041.000.000,00 i.v., codice fiscale,
partita IVA e numero di iscrizione al registro delle imprese di Roma
13615521005, Capogruppo del Gruppo Bancario "Banca delle Marche",
iscritta al n. 8047 dell'albo delle Banche e dei Gruppi Bancari
tenuto presso la Banca d'Italia ai sensi dell'Articolo 13 del Testo
Unico Bancario, aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei
depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia ("Nuova BM" o una "Banca
Cedente"), con efficacia economica dalle ore 00:01 del 1 gennaio 2017
(la "Data di Efficacia Economica") e con efficacia giuridica dalle
ore 00:01 del 1 maggio 2017 (la "Data di Efficacia Giuridica"), tutti
i crediti per capitale, interessi (anche di mora), spese ed altri
accessori derivanti da contratti di finanziamento (chirografari e
ipotecari), aperture di credito e altri rapporti contrattuali di
diversa natura e forma tecnica (i "Contratti Originari Nuova BM")
che, alle ore 23.59 del 31 dicembre 2016 (la "Data di Valutazione"),
ovvero alle diverse date di seguito indicate, soddisfino
cumulativamente i seguenti criteri (i "Crediti Nuova BM"):
(a) siano di titolarita' di Nuova BM alla Data di Valutazione,
salvo per i crediti che erano a tale data di titolarita' di ciascuna
delle seguenti societa' veicolo per la cartolarizzazione ai sensi
della Legge n. 130 del 30 aprile 1999: (i) Marche Mutui 4 S.r.l. che
siano stati riacquistati in data 25 gennaio 2017, (ii) Marche M5
S.r.l. che siano stati riacquistati in data 25 gennaio 2017 e in data
22 febbraio 2017 e (iii) Marche M6 S.r.l. siano stati riacquistati
tempo per tempo dal 9 gennaio 2017 al 22 febbraio 2017 da Nuova BM e
che comunque in tutti i casi sopra richiamati siano di titolarita' di
quest'ultima alla data del 31 marzo 2017;
(b) siano denominati in Euro;
(c) i cui relativi Contratti Originari Nuova BM sono regolati dalla
legge italiana;
(d) i cui relativi Contratti Originari Nuova BM sono stati
stipulati per il tramite di filiali o succursali, anche di banche non
appartenenti al Gruppo Bancario Banca delle Marche, aventi sede sul
territorio della Repubblica Italiana;
(e) i cui debitori abbiano dichiarato nel relativo Contratto
Originario Nuova BM di essere residenti o di avere sede legale in
Italia;
(f) i cui relativi debitori siano stati classificati e segnalati
alla Data di Valutazione e alla data del 30 giugno 2016 come
"inadempienze probabili" o "in sofferenza" nella Centrale dei Rischi
di Banca d'Italia da parte di Nuova BM;
(g) i cui relativi debitori risultino alla data del 31 marzo 2017
classificati e segnalati come "in sofferenza" nella Centrale dei
Rischi di Banca d'Italia da parte di Nuova BM, fatta eccezione per i
crediti che sono stati medio tempore estinti;
(h) i cui relativi debitori non sono banche;
(i) il cui debito residuo sommato al debito residuo derivante da
tutte le esposizioni debitorie dovute a Nuova BM dallo stesso
debitore alla Data di Valutazione non sia superiore ad Euro 75
milioni;
(j) il cui debitore, in accordo con i criteri di classificazione di
Banca d'Italia definiti dalla Circolare n. 140 dell'11 febbraio 1991,
come di tempo in tempo modificata ed integrata, rientra in una delle
seguenti categorie SAE (Settori di Attivita' Economica):
(i) SAE 268 ("Altre finanziarie");
(ii) SAE 280 ("Mediatori, agenti e consulenti di assicurazione");
(iii) SAE 284 ("Altri ausiliari finanziari");
(iv) SAE 288 ("Societa' di partecipazione (holding) di gruppi non
finanziari");
(v) SAE 430 ("Imprese produttive");
(vi) SAE 432 ("Holding operative private");
(vii) SAE 450 ("Associazioni fra imprese non finanziarie");
(viii) SAE 477 ("Imprese controllate da altre Amministrazioni
pubbliche");
(ix) SAE 480 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita'
o societa' con 20 o piu' addetti");
(x) SAE 481 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita' o
societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xi) SAE 482 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane -
Societa' con meno di 20 addetti");
(xii) SAE 490 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(xiii) SAE 491 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xiv) SAE 492 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Societa'
con meno di 20 addetti");
(xv) SAE 501 ("Istituzioni ed enti con finalita' di assistenza,
beneficenza, istruzione, culturali, sindacali, politiche, sportive,
ricreative e simili");
(xvi) SAE 600 ("Famiglie consumatrici");
(xvii) SAE 614 ("Artigiani");
(xviii) SAE 615 ("Altre Famiglie Produttrici");
(k) cui Nuova BM abbia attribuito il codice identificativo "Project
Cube (SPV Lending)", (i) come comunicato per iscritto al relativo
debitore con comunicazione inviata entro il 7 aprile 2017 a mezzo PEC
o Raccomandata A.R. e, in ogni caso, (ii) come risultante da apposita
lista comprensiva di tutti i relativi codici rapporto (identificativi
dei crediti oggetto di cessione) (x) depositata presso il Notaio
Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7, 20121 Milano,
con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n. 2017 e (y)
pubblicata sul seguente sito internet www.bancamarche.it;
con esclusione di tutti i crediti che, pur rispettando i criteri
sopraelencati rispettino uno o piu' dei seguenti criteri:
(a) derivanti da contratti di leasing;
(b) facenti capo a contratti di prestito su pegno (prestiti
fruttiferi contro pegno di oggetti preziosi);
(c) i cui relativi debitori siano dipendenti, dirigenti o
amministratori di alcuna banca appartenente al Gruppo Bancario Banca
delle Marche;
(d) che derivano da mutui personali da rimborsarsi mediante
cessione del quinto o delegazione di pagamento effettuata dal
debitore in favore di Nuova BM;
(e) crediti definiti come "Prestito d'onore Regionale" i cui
debitori hanno ottenuto un supporto per il pagamento degli interessi
ovvero che siano assistiti da una garanzia rilasciata a valere su un
fondo di garanzia costituito dalla Regione Marche;
(f) derivanti da Contratti Originari Nuova BM la cui provvista
finanziaria sia stata messa a disposizione di Nuova BM da parte della
Banca Europea degli Investimenti.
Sono altresi' esclusi dalla cessione i crediti che, sebbene
rispettino tutti i criteri (di inclusione ed esclusione) sopra
richiamati, abbiano ricevuto da Nuova BM il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending - Retention)", comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 27 aprile 2017.
La Societa' comunica inoltre che, ai sensi del Contratto di
Cessione, ha acquistato pro soluto e in blocco da Nuova Banca
dell'Etruria e del Lazio S.p.A., societa' per azioni, con sede legale
in Via Nazionale, 91, 00184 Roma, capitale sociale pari a Euro
442.000.000,00 i.v., codice fiscale, partita IVA e numero di
iscrizione al registro delle imprese di Roma 13615051003, Capogruppo
del Gruppo "Banca Etruria", iscritta al n. 8048 dell'Albo delle
Banche tenuto presso la Banca d'Italia ai sensi dell'Articolo 13 del
Testo Unico Bancario, aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei
Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia ("Nuova BEL" o una "Banca
Cedente"), con efficacia economica dalla Data di Efficacia Economica
e con efficacia giuridica dalla Data di Efficacia Giuridica, tutti i
crediti per capitale, interessi (anche di mora), spese ed altri
accessori derivanti da contratti di finanziamento (chirografari e
ipotecari), aperture di credito e altri rapporti contrattuali di
diversa natura e forma tecnica (i "Contratti Originari Nuova BEL")
che, alla Data di Valutazione, ovvero alle diverse date di seguito
indicate, soddisfino cumulativamente i seguenti criteri (i "Crediti
Nuova BEL"):
(a) siano di titolarita' di Nuova BEL alla Data di Valutazione,
salvo per i crediti che erano a tale data di titolarita' di ciascuna
delle seguenti societa' veicolo per la cartolarizzazione ai sensi
della Legge n. 130 del 30 aprile 1999: (i) Etruria Securitisation SPV
S.r.l. e (ii) Mecenate S.r.l. e che siano stati riacquistati in data
23 febbraio 2017 da Nuova BEL e siano di titolarita' di quest'ultima
alla data del 31 marzo 2017;
(b) siano denominati in Euro;
(c) i cui relativi Contratti Originari Nuova BEL sono regolati
dalla legge italiana;
(d) i cui relativi Contratti Originari Nuova BEL sono stati
stipulati per il tramite di una filiale avente sede sul territorio
della Repubblica Italiana;
(e) i cui relativi debitori risultino alla data del 31 marzo 2017
classificati e segnalati come "in sofferenza" nella Centrale dei
Rischi di Banca d'Italia da parte di Nuova BEL, fatta eccezione i
crediti che sono stati medio tempore estinti;
(f) i cui debitori abbiano dichiarato nel relativo Contratto
Originario Nuova BEL di essere residenti o di avere sede legale in
Italia
(g) i cui relativi debitori siano stati classificati e segnalati
alla Data di Valutazione e alla data del 30 giugno 2016 come
"inadempienze probabili" o "in sofferenza" nella Centrale dei Rischi
di Banca d'Italia da parte di Nuova BEL;
(h) i cui relativi debitori non sono banche;
(i) il cui debito residuo sommato al debito residuo derivante da
tutte le esposizioni debitorie dovute a Nuova BEL dallo stesso
debitore alla Data di Valutazione non sia superiore ad Euro
17.717.433,56;
(j) il cui debitore, in accordo con i criteri di classificazione di
Banca d'Italia definiti dalla Circolare n. 140 dell'11 febbraio 1991,
come di tempo in tempo modificata ed integrata, rientra in una delle
seguenti categorie SAE (Settori di Attivita' Economica):
(i) SAE 288 ("Societa' di partecipazione (holding) di gruppi non
finanziari");
(ii) SAE 430 ("Imprese produttive");
(iii) SAE 432 ("Holding operative private");
(iv) SAE 450 ("Associazioni fra imprese non finanziarie");
(v) SAE 480 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(vi) SAE 481 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita'
o societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(vii) SAE 482 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane -
Societa' con meno di 20 addetti");
(viii) SAE 490 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(ix) SAE 492 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Societa'
con meno di 20 addetti");
(x) SAE 501 ("Istituzioni ed enti con finalita' di assistenza,
beneficenza, istruzione, culturali, sindacali, politiche, sportive,
ricreative e simili");
(xi) SAE 600 ("Famiglie consumatrici");
(xii) SAE 614 ("Artigiani");
(xiii) SAE 615 ("Altre Famiglie Produttrici");
(k) cui Nuova BEL abbia attribuito il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending)", (i) come comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 7 aprile 2017 a
mezzo PEC o Raccomandata A.R. e, in ogni caso, (ii) come risultante
da apposita lista comprensiva di tutti i relativi codici rapporto
(identificativi dei crediti oggetto di cessione) (x) depositata
presso il Notaio Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7,
20121 Milano, con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n.
2017 e (y) pubblicata sul seguente sito internet www.bancaetruria.it;
con esclusione di tutti i crediti che, pur rispettando i criteri
sopraelencati rispettino uno o piu' dei seguenti criteri:
(a) derivanti da contratti di leasing;
(b) riconducibili ai debitori il cui debito residuo complessivo,
derivante da tutte le esposizioni debitorie dovute a Nuova BEL, alla
Data di Valutazione non sia superiore ad Euro 1.000,00, fatta
eccezione per le esposizioni relative ai seguenti codici rapporto
(che si intendono quindi inclusi tra i crediti oggetto di cessione):
01/078/6666; 01/042/91705; 01/068/91417; 01/048/91163;
(c) i cui relativi debitori siano dipendenti, dirigenti o
amministratori di alcuna banca appartenente al Gruppo Banca Etruria,
fatta eccezione per i crediti individuati dai seguenti codici
rapporto (che si intendono quindi inclusi tra i crediti oggetto di
cessione): 06/149/90056296; 06/149/90076765; 01/132/567;
06/049/90085118; 01/188/508; 06/188/70010864; 06/188/90068534;
06/188/70048636; 01/208/90007;
(d) che derivano da mutui personali da rimborsarsi mediante
cessione del quinto o delegazione di pagamento effettuata dal
debitore in favore di Nuova BEL.
Sono altresi' esclusi dalla cessione i crediti che, sebbene
rispettino tutti i criteri (di inclusione ed esclusione) sopra
richiamati, abbiano ricevuto da Nuova BEL il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending - Retention)", comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 27 aprile 2017.
La Societa' comunica inoltre che, ai sensi del Contratto di
Cessione, ha acquistato pro soluto e in blocco da CARILO Cassa di
Risparmio di Loreto S.p.A., societa' per azioni, con sede legale in
Via G. Solari, 21, 60025 Loreto (AN), capitale sociale pari a Euro
43.432.587,00 i.v., codice fiscale, partita IVA e numero di
iscrizione al registro delle imprese di Ancona 00079350427,
appartenente al Gruppo Bancario "Banca delle Marche" e soggetta
all'attivita' di direzione e coordinamento di Nuova Banca delle
Marche S.p.A., nonche' iscritta al n. 5180 dell'Albo delle Banche
tenuto presso la Banca d'Italia ai sensi dell'Articolo 13 del Testo
Unico Bancario, aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei
Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia ("CR Loreto" o una "Banca
Cedente"), con efficacia economica dalla Data di Efficacia Economica
e con efficacia giuridica dalla Data di Efficacia Giuridica, tutti i
crediti per capitale, interessi (anche di mora), spese ed altri
accessori derivanti da contratti di finanziamento (chirografari e
ipotecari), aperture di credito e altri rapporti contrattuali di
diversa natura e forma tecnica (i "Contratti Originari CR Loreto")
che, alla Data di Valutazione, ovvero alle diverse date di seguito
indicate, soddisfino cumulativamente i seguenti criteri (i "Crediti
CR Loreto"):
(a) siano di titolarita' di CR Loreto alla Data di Valutazione;
(b) siano denominati in Euro;
(c) i cui relativi Contratti Originari CR Loreto sono regolati
dalla legge italiana;
(d) i cui relativi Contratti Originari CR Loreto sono stati
stipulati per il tramite di filiali o succursali, anche di banche non
appartenenti al Gruppo Bancario Banca delle Marche, aventi sede sul
territorio della Repubblica Italiana;
(e) i cui debitori abbiano dichiarato nel relativo Contratto
Originario CR Loreto di essere residenti o di avere sede legale in
Italia;
(f) i cui relativi debitori siano stati classificati e segnalati
alla Data di Valutazione e alla data del 30 giugno 2016 come
"inadempienze probabili" o "in sofferenza" nella Centrale dei Rischi
di Banca d'Italia da parte di CR Loreto;
(g) i cui relativi debitori risultino alla data del 31 marzo 2017
classificati e segnalati come "in sofferenza" nella Centrale dei
Rischi di Banca d'Italia da parte di CR Loreto, fatta eccezione per i
crediti che sono stati medio tempore estinti;
(h) i cui relativi debitori non sono banche;
(i) il cui debito residuo sommato al debito residuo derivante da
tutte le esposizioni debitorie dovute a CR Loreto dallo stesso
debitore alla Data di Valutazione non sia superiore ad Euro 10
milioni;
(j) il cui debitore, in accordo con i criteri di classificazione di
Banca d'Italia definiti dalla Circolare n. 140 dell'11 febbraio 1991,
come di tempo in tempo modificata ed integrata, rientra in una delle
seguenti categorie SAE (Settori di Attivita' Economica):
(i) SAE 250 ("Fondazioni Bancarie");
(ii) SAE 268 ("Altre finanziarie");
(iii) SAE 280 ("Mediatori, agenti e consulenti di assicurazione");
(iv) SAE 284 ("Altri ausiliari finanziari");
(v) SAE 288 ("Societa' di partecipazione (holding) di gruppi non
finanziari");
(vi) SAE 430 ("Imprese produttive");
(vii) SAE 432 ("Holding operative private");
(viii) SAE 450 ("Associazioni fra imprese non finanziarie");
(ix) SAE 477 ("Imprese controllate da altre Amministrazioni
pubbliche");
(x) SAE 480 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(xi) SAE 481 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita'
o societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xii) SAE 482 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane -
Societa' con meno di 20 addetti");
(xiii) SAE 490 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(xiv) SAE 491 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xv) SAE 492 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Societa'
con meno di 20 addetti");
(xvi) SAE 501 ("Istituzioni ed enti con finalita' di assistenza,
beneficenza, istruzione, culturali, sindacali, politiche, sportive,
ricreative e simili");
(xvii) SAE 600 ("Famiglie consumatrici");
(xviii) SAE 614 ("Artigiani");
(xix) SAE 615 ("Altre Famiglie Produttrici");
(k) cui CR Loreto abbia attribuito il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending)", (i) come comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 7 aprile 2017 a
mezzo PEC o Raccomandata A.R. e, in ogni caso, (ii) come risultante
da apposita lista comprensiva di tutti i relativi codici rapporto
(identificativi dei crediti oggetto di cessione) (x) depositata
presso il Notaio Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7,
20121 Milano, con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n.
2017 e (y) pubblicata sul seguente sito internet www.carilo.it ;
con esclusione di tutti i crediti che, pur rispettando i criteri
sopraelencati rispettino uno o piu' dei seguenti criteri:
(a) derivanti da contratti di leasing;
(b) facenti capo a contratti di prestito su pegno (prestiti
fruttiferi contro pegno di oggetti preziosi);
(c) i cui relativi debitori siano dipendenti, dirigenti o
amministratori di alcuna banca appartenente al Gruppo Bancario Banca
delle Marche;
(d) che derivano da mutui personali da rimborsarsi mediante
cessione del quinto o delegazione di pagamento effettuata dal
debitore in favore di CR Loreto;
(e) crediti definiti come "Prestito d'onore Regionale" i cui
debitori hanno ottenuto un supporto per il pagamento degli interessi
ovvero che siano assistiti da una garanzia rilasciata a valere su un
fondo di garanzia costituito dalla Regione Marche;
(f) derivanti da Contratti Originari CR Loreto la cui provvista
finanziaria sia stata messa a disposizione di CR Loreto da parte
della Banca Europea degli Investimenti;
(g) relativi ai seguenti codici rapporto: 0001 CC 193, 0001 CC
3140, 0001 MU 60185000, 0009 CC 2813, 0009 MU 22623, 0006 CC 1214,
0006 ES 1214, 0003 CC 5296, 0003 MU 20026, 0007 CC 3124, 0007 CC
4910, 0007 CT 3124, 0007 MU 74773000, 0007 MU 74774000, 0013 CC 94,
0007 CC 3698, 0007 CC 3699, 0007 MU 68409000.
Sono altresi' esclusi dalla cessione i crediti che, sebbene
rispettino tutti i criteri (di inclusione ed esclusione) sopra
richiamati, abbiano ricevuto da CR Loreto il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending - Retention)", comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 27 aprile 2017.
La Societa' comunica inoltre che, ai sensi del Contratto di
Cessione, ha acquistato pro soluto e in blocco da Banca Federico Del
Vecchio S.p.A., societa' per azioni, con sede legale in Via dei
Banchi, 5, 50123 Firenze, capitale sociale pari a Euro
1.000.000,00i.v., codice fiscale, partita IVA e numero di iscrizione
al registro delle imprese di Firenze 00609910484, appartenente al
Gruppo "Banca Etruria" e soggetta all'attivita' di direzione e
coordinamento di Nuova Banca dell'Etruria e del Lazio S.p.A., nonche'
iscritta al n. 1642 dell'Albo delle Banche tenuto presso la Banca
d'Italia ai sensi dell'Articolo 13 del Testo Unico Bancario, aderente
al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di
Garanzia ("BFDV" o una "Banca Cedente"), con efficacia economica
dalla Data di Efficacia Economica e con efficacia giuridica dalla
Data di Efficacia Giuridica, tutti i crediti per capitale, interessi
(anche di mora), spese ed altri accessori derivanti da contratti di
finanziamento (chirografari e ipotecari), aperture di credito e altri
rapporti contrattuali di diversa natura e forma tecnica (i "Contratti
Originari BFDV") che, alla Data di Valutazione, ovvero alle diverse
date di seguito indicate, soddisfino cumulativamente i seguenti
criteri (i "Crediti BFDV"):
(a) siano di titolarita' di BFDV alla Data di Valutazione;
(b) siano denominati in Euro;
(c) i cui relativi Contratti Originari BFDV sono regolati dalla
legge italiana;
(d) i cui relativi Contratti Originari BFDV sono stati stipulati
per il tramite di una filiale avente sede sul territorio della
Repubblica Italiana;
(e) i cui relativi debitori risultino alla data del 31 marzo 2017
classificati e segnalati come "in sofferenza" nella Centrale dei
Rischi di Banca d'Italia da parte di BFDV, fatta eccezione i crediti
che sono stati medio tempore estinti;
(f) i cui debitori abbiano dichiarato nel relativo Contratto
Originario BFDV di essere residenti o di avere sede legale in Italia
(g) i cui relativi debitori siano stati classificati e segnalati
alla Data di Valutazione e alla data del 30 giugno 2016 come
"inadempienze probabili" o "in sofferenza" nella Centrale dei Rischi
di Banca d'Italia da parte di BFDV;
(h) i cui relativi debitori non sono banche;
(i) il cui debito residuo sommato al debito residuo derivante da
tutte le esposizioni debitorie dovute a Nuova BEL dallo stesso
debitore alla Data di Valutazione non sia superiore ad Euro
2.599.564,09;
(j) il cui debitore, in accordo con i criteri di classificazione di
Banca d'Italia definiti dalla Circolare n. 140 dell'11 febbraio 1991,
come di tempo in tempo modificata ed integrata, rientra in una delle
seguenti categorie SAE (Settori di Attivita' Economica):
(i) SAE 430 ("Imprese produttive");
(ii) SAE 481 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita'
o societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(iii) SAE 482 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane -
Societa' con meno di 20 addetti");
(iv) SAE 491 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(v) SAE 492 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Societa' con
meno di 20 addetti");
(vi) SAE 501 ("Istituzioni ed enti con finalita' di assistenza,
beneficenza, istruzione, culturali, sindacali, politiche, sportive,
ricreative e simili");
(vii) SAE 600 ("Famiglie consumatrici");
(viii) SAE 614 ("Artigiani");
(ix) SAE 615 ("Altre Famiglie Produttrici");
(k) cui BFDV abbia attribuito il codice identificativo "Project
Cube (SPV Lending)", (i) come comunicato per iscritto al relativo
debitore con comunicazione inviata entro il 7 aprile 2017 a mezzo PEC
o Raccomandata A.R. e, in ogni caso, (ii) come risultante da apposita
lista comprensiva di tutti i relativi codici rapporto (identificativi
dei crediti oggetto di cessione) (x) depositata presso il Notaio
Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7, 20121 Milano,
con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n. 2017 e (y)
pubblicata sul seguente sito internet www.bancadelvecchio.it;
con esclusione di tutti i crediti che, pur rispettando i criteri
sopraelencati rispettino uno o piu' dei seguenti criteri:
(a) derivanti da contratti di leasing;
(b) riconducibili ai debitori il cui debito residuo complessivo,
derivante da tutte le esposizioni debitorie dovute a BFDV, alla Data
di Valutazione non sia superiore ad Euro 1.000,00, fatta eccezione
per l'esposizione relativa al codice rapporto 06/006/59387 (che si
intende quindi inclusa tra i crediti oggetto di cessione);
(c) i cui relativi debitori siano dipendenti, dirigenti o
amministratori di alcuna banca appartenente al Gruppo Etruria;
(d) che derivano da mutui personali da rimborsarsi mediante
cessione del quinto o delegazione di pagamento effettuata dal
debitore in favore di BFDV.
Sono altresi' esclusi dalla cessione i crediti che, sebbene
rispettino tutti i criteri (di inclusione ed esclusione) sopra
richiamati, abbiano ricevuto da BFDV il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending - Retention)", comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 27 aprile 2017.
La Societa' comunica infine che, ai sensi del Contratto di
Cessione, ha acquistato pro soluto e in blocco da Nuova Cassa di
Risparmio di Chieti S.p.A., societa' per azioni con sede legale in
Via Nazionale, 91, 00184 Roma, capitale sociale pari a Euro
141.000.000,00 i.v., codice fiscale, partita IVA e numero di
iscrizione al registro delle imprese di Roma 13614841008, iscritta al
n. 8049 dell'Albo delle Banche tenuto presso la Banca d'Italia ai
sensi dell'Articolo 13 del Testo Unico Bancario, aderente al Fondo
Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia
("Nuova CR Chieti" o una "Banca Cedente" e unitamente a Nuova BM,
Nuova BEL, CR Loreto e BFDV, le "Banche Cedenti"), con efficacia
economica dalla Data di Efficacia Economica e con efficacia giuridica
dalla Data di Efficacia Giuridica, tutti i crediti per capitale,
interessi (anche di mora), spese ed altri accessori derivanti da
contratti di finanziamento (chirografari e ipotecari), aperture di
credito e altri rapporti contrattuali di diversa natura e forma
tecnica (i "Contratti Originari Nuova CR Chieti", e unitamente ai
Contratti Originari Nuova BM, ai Contratti Originari Nuova BEL, ai
Contratti Originari CR Loreto e ai Contratti Originari BFDV, i
"Contratti Originari") che, alla Data di Valutazione, ovvero alle
diverse date di seguito indicate, soddisfino cumulativamente i
seguenti criteri (i "Crediti Nuova CR Chieti", e unitamente ai
Crediti Nuova BM, ai Crediti Nuova BEL, ai Crediti CR Loreto e ai
Crediti BFDV, i "Crediti"):
(a) siano di titolarita' di Nuova CR Chieti alla Data di
Valutazione;
(b) siano denominati in Euro;
(c) i cui relativi Contratti Originari Nuova CR Chieti sono
regolati dalla legge italiana;
(d) i cui relativi debitori risultino alla data del 31 marzo 2017
classificati e segnalati come "in sofferenza" nella Centrale dei
Rischi di Banca d'Italia da parte di Nuova CR Chieti, fatta eccezione
per i crediti che sono stati medio tempore estinti;
(e) i cui debitori abbiano dichiarato nel relativo Contratto
Originario Nuova CR Chieti di essere residenti o di avere sede legale
in Italia;
(f) i cui relativi debitori siano stati classificati e segnalati
alla Data di Valutazione e alla data del 30 giugno 2016 come
"inadempienze probabili" o "in sofferenza" nella Centrale dei Rischi
di Banca d'Italia da parte di Nuova CR Chieti;
(g) i cui relativi debitori non sono banche;
(h) il cui debito residuo alla Data di Valutazione, non sia
superiore ad Euro 12 milioni;
(i) il cui debitore, in accordo con i criteri di classificazione di
Banca d'Italia definiti dalla Circolare n. 140 dell'11 febbraio 1991,
come di tempo in tempo modificata ed integrata, rientra in una delle
seguenti categorie SAE (Settori di Attivita' Economica):
(i) SAE 250 ("Fondazioni Bancarie");
(ii) SAE 268 ("Altre finanziarie");
(iii) SAE 280 ("Mediatori, agenti e consulenti di assicurazione");
(iv) SAE 284 ("Altri ausiliari finanziari");
(v) SAE 288 ("Societa' di partecipazione (holding) di gruppi non
finanziari");
(vi) SAE 430 ("Imprese produttive");
(vii) SAE 432 ("Holding operative private");
(viii) SAE 450 ("Associazioni fra imprese non finanziarie");
(ix) SAE 477 ("Imprese controllate da altre Amministrazioni
pubbliche");
(x) SAE 480 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(xi) SAE 481 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane - Unita'
o societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xii) SAE 482 ("Quasi - societa' non finanziarie artigiane -
Societa' con meno di 20 addetti");
(xiii) SAE 490 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con 20 o piu' addetti");
(xiv) SAE 491 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Unita' o
societa' con piu' di 5 e meno di 20 addetti");
(xv) SAE 492 ("Quasi - societa' non finanziarie altre - Societa'
con meno di 20 addetti");
(xvi) SAE 501 ("Istituzioni ed enti con finalita' di assistenza,
beneficenza, istruzione, culturali, sindacali, politiche, sportive,
ricreative e simili");
(xvii) SAE 600 ("Famiglie consumatrici");
(xviii) SAE 614 ("Artigiani");
(xix) SAE 615 ("Altre Famiglie Produttrici");
(j) cui Nuova CR Chieti abbia attribuito il codice identificativo
"Project Cube (SPV Lending)", (i) come comunicato per iscritto al
relativo debitore con comunicazione inviata entro il 7 aprile 2017 a
mezzo PEC o Raccomandata A.R. e, in ogni caso, (ii) come risultante
da apposita lista comprensiva di tutti i relativi codici rapporto
(identificativi dei crediti oggetto di cessione) (x) depositata
presso il Notaio Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7,
20121 Milano, con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n.
2017 e (y) pubblicata sul seguente sito internet www.carichieti.it;
con esclusione di tutti i crediti che, pur rispettando i criteri
sopraelencati rispettino uno o piu' dei seguenti criteri:
(a) derivanti da contratti di leasing;
(b) i cui relativi debitori siano dipendenti, dirigenti o
amministratori di Nuova CR Chieti;
(c) che derivano da mutui personali da rimborsarsi mediante
cessione del quinto o delegazione di pagamento effettuata dal
debitore in favore di Nuova CR Chieti;
Sono altresi' esclusi dalla cessione i crediti che, sebbene
rispettino tutti i criteri (di inclusione ed esclusione) sopra
richiamati, abbiano ricevuto da Nuova CR Chieti il codice
identificativo "Project Cube (SPV Lending - Retention)", comunicato
per iscritto al relativo debitore con comunicazione inviata entro il
27 aprile 2017.
Ai sensi del combinato disposto dell'articolo 58, comma 3, del
Testo Unico Bancario e dall'articolo 4 della Legge sulla
Cartolarizzazione, unitamente ai relativi Crediti sono stati altresi'
trasferiti alla Societa' tutti gli accessori e gli altri diritti
spettanti alla relativa Banca Cedente in relazione ai relativi
Crediti, ivi inclusi tutti i privilegi, le garanzie e le cause di
prelazione che li assistono, incluse le polizze assicurative ad essi
collegate, nonche' ogni e qualsiasi altro diritto, ragione e pretesa
(anche di danni), azione ed eccezione sostanziali e processuali
inerenti o comunque accessori ai predetti diritti e crediti ed al
loro esercizio in conformita' a quanto previsto dai relativi
Contratti Originari e da tutti gli altri atti ed accordi ad essi
collegati e/o ai sensi della legge applicabile, senza bisogno di
alcuna formalita' e annotazione salvo il presente avviso e
l'iscrizione del presente avviso nel registro delle imprese ai sensi
dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
L'elenco dei Crediti e' (i) disponibile presso la sede di Nuova BM,
Nuova BEL, CR Loreto, BFDV e Nuova CR Chieti e (ii) depositato presso
il Notaio Dario Restuccia, avente sede in Via Ulrico Hoepli 7, 20121
Milano, con atto di deposito Repertorio n. 3465 Raccolta n. 2017.
La Societa' ha conferito incarico alle Banche Cedenti ai sensi
della Legge sulla Cartolarizzazione affinche' in suo nome e per suo
conto, in qualita' di soggetti incaricati della riscossione dei
relativi Crediti ceduti, provvedano alla gestione e all'incasso dei
relativi Crediti e delle garanzie che li assistono (nei limiti sopra
indicati). Pertanto, i debitori ceduti e gli eventuali loro garanti,
successori o aventi causa, sono legittimati a continuare a pagare
presso la relativa Banca Cedente, in qualita' di mandatario con
rappresentanza, ogni somma dovuta in relazione ai relativi Crediti e
ai diritti ceduti, nelle forme nelle quali il pagamento di tali somme
era loro consentito, per legge o per contratto, anteriormente alla
cessione e/o in conformita' con le eventuali ulteriori istruzioni che
potranno essere loro comunicate in futuro. Dell'eventuale cessazione
di tale incarico verra' data notizia mediante comunicazione scritta
ai debitori ceduti.
Le Banche Cedenti continueranno altresi' ad essere responsabili a
tutti gli effetti delle comunicazioni (Documenti di Sintesi
periodici, rendiconti, ecc.) che gli intermediari sono tenuti a
fornire alla clientela in quanto previste dalla normativa sulla
Trasparenza Bancaria.
I debitori ceduti e gli eventuali loro garanti, successori o aventi
causa possono rivolgersi per ogni ulteriore informazione (i)
relativamente ai Crediti Nuova BM, Crediti Nuova BEL, Crediti CR
Loreto e Crediti Nuova CR Chieti, alla relativa Banca Cedente e (ii)
relativamente ai crediti BFDV, a nuova BEL.
Informativa ai sensi dell'articolo 13 della Legge sulla Privacy
La cessione dei relativi Crediti da parte della relativa Banca
Cedente alla Societa', ai sensi e per gli effetti del Contratto di
Cessione, unitamente alla cessione di ogni altro diritto, garanzia e
titolo in relazione a tali Crediti, ha comportato il necessario
trasferimento alla Societa' dei dati personali relativi ai debitori
ceduti ed ai rispettivi garanti (i "Dati Personali") contenuti in
documenti ed evidenze informatiche connesse ai relativi Crediti. La
Societa' e' dunque tenuta a fornire ai debitori ceduti, ai rispettivi
garanti, ai loro successori ed aventi causa l'informativa di cui
all'articolo 13 della Legge sulla Privacy.
La Societa', in qualita' di titolare del trattamento, trattera' i
Dati Personali cosi' acquisiti nel rispetto della Legge sulla
Privacy, per finalita' strettamente connesse e strumentali alla
gestione del relativo portafoglio di Crediti (ad es. effettuazione di
servizi di calcolo e di reportistica in merito agli incassi su base
aggregata dei crediti oggetto della cessione), all'emissione di
titoli da parte della Societa' ovvero alla valutazione ed analisi dei
Crediti e, piu' in generale, per la realizzazione di un'operazione di
cartolarizzazione dei Crediti, ai sensi del combinato disposto
dell'articolo 4 della Legge sulla Cartolarizzazione e dell'articolo
58 del Testo Unico Bancario.
La Societa', inoltre, trattera' i Dati Personali nell'ambito delle
attivita' legate al perseguimento dell'oggetto sociale e per
finalita' strettamente legate all'adempimento di obblighi di legge,
regolamenti e normativa comunitaria ovvero a disposizioni impartite
da organi di vigilanza e controllo e da Autorita' a cio' legittimate
dalla legge. L'acquisizione dei dati e' obbligatoria per realizzare
l'operazione di cessione dei Crediti e la loro cartolarizzazione, che
in assenza sarebbero precluse.
La Societa' precisa, inoltre, che, in virtu' di accordi intercorsi
tra le parti, la documentazione relativa ai singoli Crediti non e'
stata trasferita materialmente alla Societa' ma e' rimasta presso le
Banche Cedenti, che continueranno a svolgere le attivita' di
gestione, amministrazione, incasso ed eventuale recupero dei relativi
Crediti oggetto di cessione. In particolare, le Banche Cedenti, in
relazione all'attivita' di servicing cui sono tenute contrattualmente
nei confronti della Societa', continueranno a trattare i dati
personali dei debitori ceduti come in precedenza, con le stesse
modalita' e per le stesse finalita' relative, tra l'altro, alla
gestione, amministrazione, riscossione e recupero dei relativi
Crediti e con l'ulteriore finalita' della realizzazione
dell'operazione di cartolarizzazione, conservando la propria qualita'
di "Titolare" ai sensi della Legge sulla Privacy.
In relazione alle finalita' indicate, il trattamento dei Dati
Personali avverra' mediante strumenti manuali, informatici e
telematici con logiche strettamente correlate alle finalita' stesse e
in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei Dati
Personali. Per le finalita' di cui sopra, i Dati Personali potranno
essere comunicati, a titolo esemplificativo, a societa', associazioni
o studi professionali che prestano attivita' di assistenza o
consulenza in materia legale alla relativa Banca Cedente e alla
Societa', a societa' controllate e a societa' collegate a queste,
nonche' a societa' di recupero crediti. Pertanto le persone fisiche
appartenenti a tali associazioni, societa' e studi professionali
potranno venire a conoscenza dei Dati Personali in qualita' di
incaricati del trattamento e nell'ambito e nei limiti delle mansioni
assegnate loro.
L'articolo 7 della Legge sulla Privacy attribuisce a ciascun
interessato specifici diritti tra cui il diritto di chiedere di
verificare i dati personali che li riguardano e, eventualmente,
correggerli o cancellarli oppure opporsi ad un loro particolare
utilizzo, ed esercitare gli altri diritti previsti dalla Legge sulla
Privacy. I debitori ceduti e gli eventuali loro garanti, successori o
aventi causa potranno rivolgersi per ogni ulteriore informazione e
per l'esercizio dei diritti di cui all'art. 7 della Legge sulla
Privacy (i) relativamente ai Crediti Nuova BM, Crediti Nuova BEL,
Crediti CR Loreto e Crediti Nuova CR Chieti, alla relativa Banca
Cedente e (ii) relativamente ai crediti BFDV, a nuova BEL.
Roma, 28 aprile 2017
Fedaia SPV S.r.l. - L'amministratore unico
Andrea Balelli
TX17AAB4898
