Convocazione dell'Assemblea straordinaria e ordinaria         
                                                                      
      I Soci del Credito Valtellinese sono convocati in Assemblea
 straordinaria e ordinaria il giorno 20 aprile 2007 alle ore 9.00 in
 prima convocazione e, occorrendo, il giorno successivo sabato 21
 aprile 2007 alle ore 9.00 in seconda convocazione, presso la Sala
 Polifunzionale 'Don Bosco' in Sondrio con ingresso da Piazza San
 Rocco n. 8, per deliberare sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte straordinaria
       1. Proposta di modifica degli articoli 31, 32, 33, 45, 46 e 47
 dello Statuto sociale; introduzione di due nuovi articoli (art. 52
 bis - Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili
 societari; art. 60 - Norme transitorie). Delibere inerenti e
 conseguenti e deleghe di poteri.
 
    Parte ordinaria
       1. Relazioni del Consiglio di Amministrazione e del Collegio
 Sindacale sull'esercizio 2006; presentazione del bilancio al
 31.12.2006 e della proposta di riparto dell'utile netto; delibere
 inerenti e conseguenti.
       2. Determinazioni ai sensi dell'art. 12 dello Statuto sociale
 (acquisto e alienazione di azioni proprie); delibere inerenti e
 conseguenti e deleghe di poteri.
     3. Modifica del regolamento assembleare.
     4. Determinazione del compenso degli Amministratori.
     5. Determinazione del compenso dei Sindaci.
       6. Rinnovo dell'intero Consiglio di Amministrazione; proposta
 di nomina di quindici Amministratori per il triennio 2007 - 2009.
     7. Nomina del Collegio Sindacale per il triennio 2007 - 2009.
     8. Nomina del Comitato dei Probiviri per il triennio 2007 - 2009.
 
      Possono intervenire in Assemblea ed esercitarvi il diritto di
 voto i Soci che risultino iscritti nel Libro dei Soci da almeno
 novanta giorni e che abbiano fatto pervenire presso la sede del
 Credito Valtellinese, almeno due giorni non festivi prima della data
 fissata per la prima convocazione, l'apposita comunicazione che
 l'intermediario incaricato della tenuta dei conti e' tenuto ad
 effettuare ai sensi dell'art. 34 bis della delibera Consob n.
 11768/1998; a detto obbligo di comunicazione non sono tenuti i Soci
 che abbiano le proprie azioni iscritte in conto presso il Credito
 Valtellinese o presso le altre societa' bancarie del Gruppo Credito
 Valtellinese.
      Si ricorda che la nomina degli Amministratori e dei Sindaci
 avviene sulla base di liste di candidati presentate da almeno 500
 Soci aventi diritto di voto in Assemblea, depositate presso la sede
 sociale almeno 15 giorni prima della data fissata per l'Assemblea in
 prima convocazione e nel rispetto delle modalita' previste dagli
 artt. 32 e 46 dello Statuto sociale.
    Per opportuna informazione dei Soci, si comunica che:
       - le relazioni illustrative degli Amministratori sugli
 argomenti all'ordine del giorno saranno messe a disposizione del
 pubblico presso la sede sociale e la Borsa Italiana S.p.A. quindici
 giorni prima di quello fissato per l'Assemblea, con facolta' per i
 Soci di ottenerne copia. Dette relazioni verranno altresi' pubblicate
 sul sito internet del Credito Valtellinese, all'indirizzo
 www.creval.it;
       - con riferimento al punto 1 all'ordine del giorno della parte
 ordinaria, il progetto di bilancio d'esercizio e il bilancio
 consolidato approvati dal Consiglio di Amministrazione saranno
 disponibili presso la sede legale della Banca e presso la Borsa
 Italiana a partire dal 31 marzo 2007 e verranno altresi' pubblicati
 sul sito internet del Credito Valtellinese all'indirizzo
 www.creval.it;
       - le liste dei candidati alla carica di Amministratore e
 Sindaco, unitamente ai curriculum professionali degli stessi,
 verranno pubblicati sul sito internet della Banca almeno quindici
 giorni prima di quello fissato per l'Assemblea in prima convocazione.
       Sondrio, 9 marzo 2007
                            Il Presidente                             
                       Dott. Giovanni De Censi                        
T-7217 (A pagamento).