Convocazione dell'Assemblea
 
   I  Soci  del  Credito  Valtellinese  sono  convocati  in  Assemblea
ordinaria il giorno 18 aprile 2008 alle ore 9.30 in prima convocazione
e,  occorrendo,  il  giorno  successivo sabato 19 aprile 2008 alle ore
9.30  in  seconda  convocazione,  presso  la  Sala Polifunzionale "Don
Bosco"  in  Sondrio  con  ingresso  da  Piazza  San  Rocco  n.  8, per
deliberare sul seguente
                          Ordine del giorno:
      1.  Relazioni  del  Consiglio  di Amministrazione e del Collegio
Sindacale   sull'esercizio   2007;   presentazione   del  bilancio  al
31.12.2007  e  della  proposta  di  riparto dell'utile netto; delibere
inerenti e conseguenti.
      2.  Determinazioni  ai  sensi dell'art. 12 dello Statuto sociale
(acquisto  e  alienazione  di  azioni  proprie);  delibere  inerenti e
conseguenti e deleghe di poteri.
      3.  Nomina  di un Consigliere di Amministrazione in sostituzione
di  un  Consigliere  cessato dalla carica ed autorizzazione ai sensi e
per gli effetti dell'art. 2390 cod. civ..
      
   Possono  intervenire in Assemblea ed esercitarvi il diritto di voto
i  Soci  che  risultino  iscritti nel Libro dei Soci da almeno novanta
giorni  e  che  abbiano  fatto  pervenire  presso  la sede del Credito
Valtellinese,  almeno  due giorni non festivi prima della data fissata
per    la    prima    convocazione,   l'apposita   comunicazione   che
l'intermediario  incaricato  della  tenuta  dei  conti  e'  tenuto  ad
effettuare  ai  sensi  dell'art.  34  bis  della  delibera  Consob  n.
11768/1998;  a  detto  obbligo di comunicazione non sono tenuti i Soci
che  abbiano  le  proprie  azioni  iscritte in conto presso il Credito
Valtellinese  o  presso  le altre societa' bancarie del Gruppo Credito
Valtellinese.
   Si  precisa  che  ai  sensi  dell'art.  33 dello Statuto sociale le
regole in materia di nomina per liste del Consiglio di Amministrazione
non  si  applicano  alle  assemblee,  come  la  presente,  che  devono
provvedere  alla  nomina di amministratori ai sensi dell'art. 2386 del
codice civile. In tal caso l'Assemblea delibera a maggioranza relativa
e  secondo  quanto  disposto  dal Regolamento di Assemblea nell'ambito
delle  candidature che siano state presentate in conformita' di quanto
previsto dall'art. 32, ultimo comma, dello Statuto.
   Per opportuna informazione dei Soci, si comunica che:
      - la relazione illustrativa degli Amministratori sugli argomenti
all'ordine  del  giorno sara' messa a disposizione del pubblico presso
la  sede  sociale  e la Borsa Italiana S.p.A. quindici giorni prima di
quello  fissato  per l'Assemblea, con facolta' per i Soci di ottenerne
copia.  Detta  relazione  verra' altresi' pubblicata sul sito internet
del Credito Valtellinese, all'indirizzo www.creval.it;
      -  con riferimento al punto 1 all'ordine del giorno, il progetto
di  bilancio  d'esercizio  con  le  pertinenti relazioni e il bilancio
consolidato   approvati   dal  Consiglio  di  Amministrazione  saranno
disponibili  presso  la  sede  legale  della  Banca  e presso la Borsa
Italiana  a  partire  dal 31 marzo 2008 e verranno altresi' pubblicati
sul sito internet del Credito Valtellinese.
   Sondrio, 26 febbraio 2008

                            Il Presidente
                       Dott. Giovanni De Censi
 
T-08AAA554 (A pagamento).