CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA
              ORDINARIA E STRAORDINARIA DEGLI AZIONISTI
 
   I  Signori  Azionisti  sono  convocati  in  assemblea  ordinaria  e
straordinaria  per  giovedi'  30  aprile 2009 alle ore 17,00 presso la
sede  sociale  in  Reggio Emilia, Via Emilia San Pietro n. 4, in prima
convocazione,  ed  eventualmente  in seconda convocazione per sabato 2
maggio 2009, stessa ora e stesso luogo, per discutere e deliberare sul
seguente
                          ordine del giorno:
   PARTE ORDINARIA
      1.   Approvazione  del  Bilancio  al  31.12.2008  e  conseguenti
relazioni. Proposta di destinazione del risultato d'esercizio.
      2.  Deliberazione  in  ordine al corrispettivo della Societa' di
Revisione;
      3.  Deliberazioni  in  ordine alla determinazione del numero dei
componenti    il    Consiglio   di   Amministrazione,   nomina   degli
amministratori  (art.  2364,  n. 2 c.c.) ed eventuali deliberazioni ai
sensi dell'art. 2390 c.c.;
      4.   Determinazione  del  compenso  spettante  al  Consiglio  di
Amministrazione per l'anno 2009.
      5.  Approvazione  delle  politiche di remunerazione a favore dei
consiglieri  di  amministrazione  e  di  gestione,  di dipendenti o di
collaboratori   non   legati  alla  societa'  da  rapporti  di  lavoro
subordinato.
   
   PARTE STRAORDINARIA
      1.   Proposte   di   modifiche   statutarie   conseguenti   alle
"Disposizioni  di  vigilanza  in  materia  di organizzazione e governo
societario  delle  banche"  emanate  da Banca d'Italia lo scorso marzo
2008.  Progetto  di  assunzione  del  ruolo  di  Capogruppo del Gruppo
Bancario "Credito Emiliano - CREDEM".
      
   Le relazioni illustrative del Consiglio di Amministrazione relative
agli   argomenti  posti  all'ordine  del  giorno  (parte  ordinaria  e
straordinaria),  compreso  il fascicolo di bilancio al 31.12.2008 e le
relative relazioni, saranno messe a disposizione del pubblico entro il
15.4.2009  presso  la  sede  sociale,  presso Borsa Italiana Spa e nel
sito internet della Societa' www.credem.it, sezione "Company Profile".
   Ai sensi dell'art. 16 dello Statuto Sociale e delle disposizioni di
cui  agli  artt.  144-quater  e  seguenti  del  Regolamento  Emittenti
(Delibera   CONSOB  nr.  11971/1999),  i  Soci  che,  singolarmente  o
unitamente ad altri, rappresentano il 2% del capitale sociale potranno
depositare  presso  la  sede sociale ed entro il 15.04.2009 la propria
lista  di  candidati  (sempre  ai  sensi dell'art.16 il numero massimo
degli esponenti da nominare e' pari a 16) per il rinnovo del Consiglio
di Amministrazione, corredata della documentazione necessaria.
   Ai  sensi  dell'art  13  dello  Statuto Sociale possono intervenire
all'Assemblea  i  soci  che  abbiano  depositato  le  azioni,  se  non
dematerializzate,  presso  la  sede  sociale, o presso le banche e gli
Enti  eventualmente  indicati  nell'avviso di convocazione, almeno due
giorni  non  festivi  prima di quello fissato per l'Assemblea in prima
convocazione.
   Le  azioni  cosi' depositate non potranno essere ritirate prima che
l'assemblea abbia avuto luogo.
   Fermo  restando  il  termine  indicato  al comma precedente, per le
azioni dematerializzate il deposito e' sostituito da una comunicazione
dell'intermediario che tiene i relativi conti.
   Il  biglietto  di  ammissione  rilasciato  per l'Assemblea di prima
convocazione e' valido anche per quello di seconda convocazione.
   Il  Socio  ha  nell'Assemblea  diritto  ad  un voto per ogni azione
posseduta.  Il Socio puo' farsi rappresentare da altro Socio, mediante
delega scritta, nel rispetto delle disposizioni previste dalla legge.
      Reggio Emilia, 19 febbraio 2009

                            Il Presidente
                         Dr. Giorgio Ferrari
 
T-09AAA955 (A pagamento).