AVVISO DI CONVOCAZIONE
                DI ASSEMBLEA STRAORDINARIA E ORDINARIA
 
   L'Assemblea  straordinaria e ordinaria dei Soci e' convocata per il
giorno 30 aprile 2009, alle ore 15.00 presso la sede sociale, in prima
convocazione,  e,  qualora  nel suddetto giorno non si raggiungesse il
numero  legale  prescritto  per la valida costituzione dell'Assemblea,
per il giorno 17 Maggio 2009, alle ore 10.30, in seconda convocazione,
presso  l'Ente  Fiera  di  Bergamo  in  Via  Lunga,  per  discutere  e
deliberare sul seguente
                          ordine del giorno:
   Parte ordinaria
      1.  Bilancio  al  31  dicembre  2008:  deliberazioni  inerenti e
conseguenti.
      2. Determinazione del sovrapprezzo delle azioni.
      3. Approvazione delle politiche di remunerazione dei consiglieri
di  amministrazione,  dei  dipendenti  e  dei collaboratori non legati
alla Societa' da rapporti di lavoro subordinato.
      4.  Integrazione del Regolamento assembleare ed elettorale della
Societa'  con  riguardo ai limiti al cumulo degli incarichi di analoga
natura degli esponenti aziendali.
      5.  Determinazione  dei  compensi  dei  componenti  il  Collegio
Sindacale.
      6. Elezione dei componenti il Collegio Sindacale.
      7. Elezione del Presidente del Collegio Sindacale.
      
   Parte straordinaria
      1. Modifica degli articoli 2, 7, 27, 30, 32, 35, 40, 41, 42, 43,
46, 47 dello statuto sociale;
      2.  attribuzione al Presidente del Consiglio di Amministrazione,
nonche'  a  chi  lo  sostituisce  a  norma  di  statuto, del potere di
apportare  alla  delibera  assembleare  e al relativo testo statutario
eventuali limitate variazioni per l'ipotesi in cui la Banca d'Italia -
ai  fini  dell'accertamento,  mediante attestazione di conformita', ex
art.  56 del d. lgs. n. 385/1993 - riscontrasse differenze rispetto al
testo dello statuto-tipo delle banche di credito cooperativo.
      
   Potranno  intervenire all'assemblea e prendere parte alle votazioni
tutti  i  soci che, alla data di svolgimento dell'Assemblea, risultino
iscritti da almeno novanta giorni nel libro dei soci.
   Presso  la  Sede  sociale,  le  succursali  e  le  sedi  distaccate
risultano depositati il bilancio e le annesse relazioni.
   Il  Regolamento  Assembleare  e'  liberamente consultabile dai soci
presso  la  sede  sociale  e presso le succursali e le sedi distaccate
della Banca. Ciascun socio ha diritto di averne copia gratuita.

                  P. Il Consiglio Di Amministrazione
                     Il Presidente Andrea Agazzi
 
T-09AAA1519 (A pagamento).