CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA 
                   STRAORDINARIA DEGLI AZIONISTI. 
 

  I Signori Azionisti sono convocati in assemblea  straordinaria  per
venerdi' 22 ottobre 2010 alle ore 18,00 presso  la  sede  sociale  in
Reggio Emilia, Via Emilia San Pietro n. 4, in prima convocazione,  ed
eventualmente in seconda convocazione per  sabato  23  ottobre  2010,
stessa ora e stesso luogo, per discutere e deliberare sul seguente 
 
                         ordine del giorno: 
 
    1) Modifica  allo  Statuto  Sociale  anche  in  conformita'  alle
disposizioni normative  disposte  dal  D.Lgs.  27.01.2010  n.  27  di
recepimento della Direttiva  2007/36/CE  relativa  all'esercizio  dei
diritti degli azionisti  di  societa'  quotate.  Modificazione  degli
articoli 10, 11,  13,  16,  27  e  29.  Conferimento  di  poteri  per
l'attuazione della deliberazione adottata. 
      
  La relazione illustrativa del Consiglio di Amministrazione relativa
all'argomento posto all'ordine del giorno sara' messa a  disposizione
del pubblico, nei termini di legge, presso la  sede  sociale,  presso
Borsa Italiana Spa e nel sito internet della Societa'  www.credem.it,
sezione "Chi Siamo - Assemblee". 
  Ai sensi dell'art. 13 dello  Statuto  Sociale  possono  intervenire
all'Assemblea i  soci  che  abbiano  depositato  le  azioni,  se  non
dematerializzate, presso la sede sociale, o presso  gli  intermediari
autorizzati, almeno due giorni non festivi prima  di  quello  fissato
per l'Assemblea in prima convocazione. 
  Le azioni cosi' depositate non potranno essere ritirate  prima  che
l'assemblea abbia avuto luogo. 
  Fermo restando il termine indicato  al  comma  precedente,  per  le
azioni  dematerializzate   il   deposito   e'   sostituito   da   una
comunicazione dell'intermediario che tiene i relativi conti. 
  Il biglietto di ammissione  rilasciato  per  l'Assemblea  di  prima
convocazione e' valido anche per quella di seconda convocazione. 
  Il Socio ha nell'Assemblea diritto  ad  un  voto  per  ogni  azione
posseduta. Il Socio puo' farsi rappresentare da altro Socio, mediante
delega scritta, nel rispetto delle disposizioni previste dalla legge. 
  Come modulo di delega, che in ogni  caso  e'  reperibile  sul  sito
internet della Societa' www.credem.it,  alla  sezione  "Chi  Siamo  -
Assemblee", puo' essere utilizzato  quello  inserito  in  calce  alla
copia della comunicazione degli intermediari autorizzati. 

                            Il Presidente 
                        (Dr. Giorgio Ferrari) 

 
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