Avviso di cessione di crediti pro soluto e in blocco ai sensi del
combinato disposto degli articoli 1 e 4 della Legge 30 aprile 1999,
n. 130 (Disposizioni sulla cartolarizzazione dei crediti) (la "Legge
sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58 del D.Lgs. 1° settembre
1993, n. 385 (il "Testo Unico Bancario"), e informativa ai sensi
dell'articolo 13 del D.Lgs. 196/2003 (il "Codice Privacy") e del
Provvedimento dell'Autorita' Garante per la Protezione dei Dati
Personali del 18 gennaio 2007
SPV Project 1702 S.r.l. (la "Cessionaria") comunica che, in data 30
maggio 2017 (la "Data di Stipulazione") la Cessionaria e nove banche
appartenenti al gruppo bancario Intesa Sanpaolo (specificamente,
Banco di Napoli S.p.A., Cassa de Risparmi di Forli' e della Romagna
S.p.A., Cassa di Risparmio del Veneto S.p.A., Cassa di Risparmio di
Pistoia e della Lucchesia S.p.A., Cassa di Risparmio del Friuli
Venezia Giulia S.p.A., Cassa di Risparmio in Bologna S.p.A.,
Mediocredito Italiano S.p.A., Banca CR Firenze S.p.A. e Intesa
Sanpaolo S.p.A.; di seguito denominate, collettivamente, i "Cedenti"
e ciascuna di esse, singolarmente, un "Cedente") separati contratti
di cessione di crediti pecuniari individuabili in blocco ai sensi del
combinato disposto dell'articolo 1 e dell'articolo 4 della Legge
sulla Cartolarizzazione e dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario
(tali contratti di seguito denominati, collettivamente, i "Contratti
di Cessione" e, ciascuno di essi, singolarmente, il "Contratto di
Cessione"), ai sensi dei quali la Cessionaria ha acquistato a titolo
oneroso, pro soluto e in blocco dal relativo Cedente con effetti
economici alle ore 23.59 del 30 settembre 2016 (la "Data di Efficacia
Economica"), ogni e qualsiasi credito pecuniario a qualsiasi titolo
vantato da tale Cedente nei confronti di soggetti debitori (tali
soggetti di seguito denominati, cumulativamente, "Debitori Ceduti" e,
ciascuno di essi, singolarmente, "Debitore Ceduto") e derivante dai,
ed in relazione ai, finanziamenti che soddisfino cumulativamente i
Relativi Criteri (come di seguito definiti) alla Data di Efficacia
Economica (o alla diversa data ivi indicata).
Ai fini del presente avviso di cessione, per "Relativi Criteri" si
intende:
1. con riferimento a Banco di Napoli S.p.A., i seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 5.768.598,16 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
2. con riferimento a Cassa dei Risparmi di Forli' e della Romagna
S.p.A., i seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 1.814.183,42 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
3. con riferimento a Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia
S.p.A., i seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 3.947.371,70 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
4. con riferimento a Cassa di Risparmio di Pistoia e della
Lucchesia S.p.A., i seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 3.347.063,71 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
5. con riferimento a Cassa di Risparmio in Bologna S.p.A., i
seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 13.912.425,61 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
6. con riferimento a Cassa di Risparmio del Veneto S.p.A., i
seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 16.735.994,38 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
7. con riferimento a Cassa di Risparmio di Firenze S.p.A., i
seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 18.165.505,76 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
8. con riferimento a Intesa San Paolo S.p.A., i seguenti criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 52.214.871,79 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca;
9. con riferimento a Mediocredito Italiano S.p.A., i seguenti
criteri:
(i) i crediti che alla data del 30 settembre 2016 risultavano in
sofferenza e alla Data di Conclusione del contratto di cessione
continuavano ad essere in sofferenza nella accezione di cui alle
disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d'Italia (cfr. in
particolare Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 - "Matrice dei conti"
e Circolare n. 139 dell'11 febbraio 1991 "Centrale dei rischi -
Istruzioni per gli intermediari creditizi", entrambe come
successivamente modificate);
(ii) i crediti la cui complessiva esposizione debitoria al 30
settembre 2016 non era superiore a Euro 10.856.872,23 con riferimento
all'esposizione complessiva nei confronti del singolo debitore;
(iii) i crediti in relazione ai quali la Banca abbia inviato ai
clienti debitori un'ultimativa intimazione di pagamento, attestante
anche la risoluzione del relativo contratto di finanziamento ovvero
la relativa decadenza dal beneficio del termine, mediante lettera
raccomandata recante data 20 maggio 2017;
(iv) i crediti per i quali le azioni di recupero, anche
stragiudiziali, sono gestite dal Gruppo Intesa Sanpaolo ovvero
delegate ad Italfondiario S.p.A.;
(v) i crediti assistiti da ipoteca volontaria su immobili situati
in Italia, con esclusivo riferimento ai crediti assistiti da ipoteca
volontaria;
(vi) i crediti denominati in Euro;
ad esclusione dei crediti rientranti in una o piu' delle seguenti
categorie:
(a) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui agevolati di
qualunque tipologia usufruenti di contributi in conto interessi e/o
capitale da parte di enti pubblici e/o organizzazioni internazionali.
L'esclusione di cui al presente punto (a) operera' in relazione ai
finanziamenti e/o mutui per i quali l'agevolazione risulti
effettivamente in essere e/o non sia stata in alcun modo revocata al
31 dicembre 2015;
(b) i crediti conseguenti a finanziamenti e/o mutui concessi con
fondi, anche parzialmente, di terzi diversi dalle banche appartenenti
al Gruppo Intesa Sanpaolo;
(c) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi da un
sindacato di istituti di credito in cui la Banca sia capofila e la
cui convenzione interbancaria sia ancora in vigore;
(d) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a
personale dipendente (in servizio ovvero in quiescenza) del Gruppo
Intesa Sanpaolo;
(e) i crediti relativi a posizioni di qualunque tipologia garantite
in tutto o in parte da consorzi fidi e/o di garanzia comunque
denominati;
(f) i crediti nascenti da finanziamenti originariamente concessi da
filiali estere del Gruppo Intesa Sanpaolo;
(g) i crediti relativi a finanziamenti e/o mutui concessi a banche
e/o altre istituzioni finanziarie;
(h) i crediti relativi a mutui e/o operazioni di finanziamento di
tipo agrario ex art. 43 d.lgs. 385/1993 e/o di tipo artigiano
comunque denominate;
(i) i crediti relativi a mutui concessi con emissione di cartelle
fondiarie;
(j) i crediti relativi a mutui rinegoziati ai sensi del D.L.
27.05.2008 n. 93, convertito nella L. n. 126/2008;
(k) i crediti relativi a mutui che alla Data di Conclusione del
contratto di cessione risultano ora garantiti dalla societa' AmTrust
International Ltd;
(l) i crediti rivenienti da escussione di garanzie personali
prestate dalla Banca.
Ai fini del presente avviso e della presente informativa, per
"Crediti" si intenderanno tutti i crediti oggetto di cessione da
parte dei Cedenti alla Cessionaria come sopra identificati, e per
"Credito", ciascuno di essi.
Ai sensi del combinato disposto degli articoli 1 e 4 della Legge
sulla Cartolarizzazione e dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario e
per effetto delle cessione di cui ai Contratti di Cessione, i Crediti
sono stati ceduti alla Cessionaria unitamente agli accessori, spese,
risarcimenti per danni, ivi inclusi gli indennizzi derivanti da
eventuali specifiche polizze assicurative aventi ad oggetto singoli
Crediti, e quant'altro dovuto ai Cessionari in relazione ai
sottostanti contratti da cui originano i Crediti, nonche' (e senza
bisogno di alcuna formalita' o annotazione, come previsto dal comma 3
dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario) tutte le garanzie reali e
personali e privilegi, diritti, ragioni e pretese, azioni, eccezioni
sostanziali e processuali inerenti o comunque accessorie ai Crediti,
nei limiti consentiti per legge.
Il ruolo di servicer, ossia di soggetto incaricato "della
riscossione dei crediti ceduti e dei servizi di cassa e pagamento"
dei Crediti sara' svolto da Zenith Service S.p.A. (societa' con sede
legale in Roma e sede amministrativa in Milano, Via A. Pestalozza n.
12/14 - 20131 Milano, iscritta nel Registro delle Imprese di Milano
al numero 02200990980, e iscritta all'elenco degli intermediari
finanziari tenuto dalla Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 106 del
Testo Unico Bancario), la quale si avvarra' di Bayview Italia S.r.l.
(societa' con sede legale in Via Monte di Pieta', 21 - 20121 Milano,
iscritta nel Registro delle Imprese di Milano al numero 09470190969,
e titolare di licenza ex art. 115 TULPS) quale soggetto delegato
(c.d. sub-servicer) allo svolgimento (sotto il controllo e la
supervisione della stessa Zenith Service S.p.A.) di alcune attivita'
di natura operativa riguardanti l'amministrazione, la gestione,
l'incasso e il recupero dei Crediti. Bayview Italia S.r.l. potra', a
sua volta, delegare lo svolgimento delle predette attivita' in
relazione a gruppi di Crediti, a soggetti terzi in possesso delle
necessarie autorizzazione e sempre nel rispetto delle funzioni di
Zenith Service S.p.A. quale soggetto incaricato "della riscossione
dei crediti ceduti e dei servizi di cassa e pagamento" ai sensi di
legge.
La Cessionaria potra' in futuro incaricare altri soggetti (anche in
sostituzione di Zenith Service S.p.A.) per lo svolgimento delle
predette attivita' di "riscossione dei crediti ceduti e dei servizi
di cassa e pagamento" in conformita' a quanto previsto dalla legge.
Zenith Service S.p.A. rivestira' inoltre il ruolo di corporate
servicer, ossia di soggetto incaricato di prestare a favore della
Cessionaria taluni servizi relativi e/o connessi ad adempimenti
societari, amministrativi, contabili, fiscali e di vigilanza, fra i
quali la tenuta della documentazione relativa alla cartolarizzazione
dei crediti e della documentazione societaria.
I Debitori Ceduti e gli eventuali loro garanti, successori o aventi
causa o altri interessati potranno rivolgersi per ogni ulteriore
informazione e verifica a SPV Project S.r.l. e/o a Zenith Service
S.p.A. e/o a BVI Italia S.r.l. presso le rispettive sedi legali e ai
seguenti recapiti:
SPV Project 1702 S.r.l.
Via Alessandro Pestalozza, 12/14
20131 - Milano (Italia)
E-mail: SPV_PROJECT_1702@LEGALMAIL.IT
Zenith Service S.p.A.
Via Alessandro Pestalozza, 12/14
20131 - Milano (Italia)
E-mail: zenith_service@legalmail.it
BVI Italia S.r.l.
Via Monte di Pieta', 21
20121 - Milano (Italia)
E-mail: btc@bvitalia.eu
Informativa ai sensi dell'articolo 13 del Codice Privacy
La cessione dei Crediti da parte dei Cedenti alla Cessionaria, ai
sensi dei Contratti di Cessione, unitamente alla cessione di ogni
altro diritto, garanzia e titolo in relazione a tali Crediti, ha
comportato la necessaria acquisizione da parte della Cessionaria dei
dati personali relativi ai Debitori Ceduti e ai rispettivi garanti (i
"Dati Personali") contenuti in documenti ed evidenze informatiche
connesse ai Crediti.
Pertanto, la Cessionaria (anche nell'interesse di altri autonomi
titolari del trattamento coinvolti) rende qui di seguito ai Debitori
Ceduti, ai rispettivi garanti, ai loro successori e aventi causa,
l'informativa di cui all'articolo 13 del Codice Privacy secondo le
modalita' previste dal provvedimento dell'Autorita' Garante per la
Protezione dei Dati Personali del 18 gennaio 2007.
La Cessionaria, in qualita' di titolare autonomo del trattamento,
nonche' Zenith Service S.p.A. e Bayview Italia S.r.l., entrambe
nominate dalla Cessionaria quali responsabili del trattamento,
tratteranno i Dati Personali cosi' acquisiti nel rispetto del Codice
Privacy. In particolare, la Cessionaria trattera' i Dati Personali
per finalita' strettamente connesse e strumentali alla gestione,
amministrazione, recupero (anche mediante dismissione) e incasso dei
Crediti, all'emissione di titoli da parte della Cessionaria ovvero
alla valutazione e analisi dei Crediti e, piu' in generale, per la
realizzazione di un'operazione di cartolarizzazione dei Crediti ai
sensi del combinato disposto dell'articolo 4 della Legge 130 e
dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
La Cessionaria, inoltre, trattera' i Dati Personali nell'ambito
delle attivita' legate al perseguimento dell'oggetto sociale e per
finalita' strettamente legate all'adempimento a obblighi di legge,
regolamenti e normativa comunitaria ovvero a disposizioni impartite
da organi di vigilanza e controllo e da Autorita' a cio' legittimate
dalla legge. L'acquisizione e il trattamento dei Dati Personali sono
obbligatori per realizzare l'operazione di cessione dei Crediti e la
loro cartolarizzazione, che in assenza sarebbero precluse, nonche'
strettamente funzionali all'esecuzione del rapporto contrattuale di
cui sono parte i Debitori Ceduti (ipotesi in cui il consenso
dell'interessato non e' richiesto dalla legge). Si precisa inoltre
che non verranno trattati dati sensibili di cui all'articolo 4,
lettera (d), del Codice Privacy (ad esempio dati relativi allo stato
di salute, alle convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere,
alle opinioni politiche e alle adesioni a sindacati).
La Cessionaria precisa, inoltre, che, in virtu' di quanto previsto
nei Contratti di Cessione, la documentazione relativa ai singoli
Crediti sara' trasferita materialmente alla Cessionaria.
In relazione alle finalita' indicate, il trattamento dei Dati
Personali avverra' mediante strumenti manuali, informatici e
telematici con logiche strettamente correlate alle finalita' stesse e
in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei Dati
Personali.
I Dati Personali potranno essere inoltre comunicati solo ed
esclusivamente a soggetti la cui attivita' sia collegata, strumentale
o conseguente alle indicate finalita' del trattamento tra i quali, in
particolare: (i) i soggetti incaricati dei servizi di cassa e di
pagamento e quelli a vario titolo coinvolti nella gestione,
amministrazione, recupero e incasso dei Crediti, per l'espletamento
dei relativi servizi e funzioni (ivi inclusi sub-servicer e soggetti
da questi delegati), (ii) i soggetti che ricoprono di volta in volta
il ruolo di corporate servicer della Cessionaria, (iii) gli
investitori nei titoli emessi dalla Cessionaria nel contesto
dell'operazione di cartolarizzazione dei Crediti e loro
rappresentanti, ai fini del monitoraggio dell'andamento
dell'operazione, (iv) i revisori contabili e agli altri consulenti
legali, fiscali e amministrativi della Cessionaria, per la consulenza
da essi prestata, e (v) le autorita' di vigilanza della Cessionaria o
le autorita' fiscali, in ottemperanza a obblighi di legge. I soggetti
appartenenti alle categorie cui i Dati Personali possono essere
comunicati utilizzeranno i Dati Personali, a seconda dei casi, in
qualita' di responsabili del trattamento ovvero in qualita' di
titolari autonomi qualora estranei all'originario trattamento
effettuato. I dirigenti, amministratori, sindaci, i dipendenti,
agenti e collaboratori autonomi della Cessionaria, del servicer, del
sub-servicer e di loro delegati potranno venire a conoscenza dei Dati
Personali, in qualita' di incaricati del trattamento ai sensi
dell'articolo 30 del Codice della Privacy.
Si informa, infine, che l'articolo 7 del Codice della Privacy
attribuisce agli interessati specifici diritti. In particolare,
ciascun interessato puo' (a) ottenere da ciascun titolare autonomo e
responsabile del trattamento la conferma dell'esistenza di Dati
Personali che lo riguardano (anche se non ancora registrati) e la
loro comunicazione in forma intelligibile, (b) chiedere di conoscere
l'origine dei dati, le finalita' e le modalita' del trattamento e la
logica applicata in caso di trattamento effettuato con l'ausilio di
strumenti elettronici, (c) chiedere di conoscere gli estremi
identificativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante
designato ai sensi dell'articolo 5, secondo comma, del Codice della
Privacy, (d) chiedere conferma dei soggetti o delle categorie di
soggetti ai quali i Dati Personali possono essere comunicati o che
potranno venirne a conoscenza in qualita' di rappresentante designato
nel territorio dello Stato, di responsabili o incaricati, (e)
ottenere l'aggiornamento, la rettificazione e, qualora vi sia
interesse, l'integrazione dei Dati Personali, (f) ottenere la
cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei
Dati Personali trattati in violazione di legge (compresi quelli di
cui non e' necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i
quali i dati sono stati raccolti o successivamente trattati), (g)
chiedere l'attestazione che le operazioni di cui ai due sub-paragrafi
che precedono sono state portate a conoscenza (anche per quanto
riguarda il loro contenuto) di coloro ai quali i Dati Personali sono
stati comunicati o diffusi (salvo quando tale adempimento si rivela
impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente
sproporzionato rispetto al diritto tutelato). Ciascun interessato ha
inoltre diritto di opporsi, in tutto o in parte, (i) per motivi
legittimi, al trattamento dei Dati Personali che lo riguardano,
ancorche' pertinenti allo scopo della raccolta, e (ii) al trattamento
di dati che lo riguardano a fini di invio di materiale pubblicitario
o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di
comunicazione commerciale.
I Debitori Ceduti e gli eventuali loro garanti, successori o aventi
causa, potranno rivolgersi per ogni ulteriore informazione e per
esercitare i diritti di cui all'articolo 7 del Codice Privacy a SPV
Project 1702 S.r.l. e/o a Zenith Service S.p.A. e/o a BVI Italia
S.r.l., presso le rispettive sedi legali e ai seguenti recapiti:
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Milano, 13 giugno 2017
SPV Project 1702 S.r.l. - L'amministratore unico
avv. Francesca Romana Amato
TX17AAB6679
