Estratto del progetto di fusione per incorporazione nella Cariplo -
 Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde S.p.a. di Carical - Cassa
 di Risparmio di Calabria e di Lucania S.p.a.
 
      Si riporta per estratto il progetto di fusione predisposto a
 norma del combinato disposto degli artt. 2501-bis e 2504-quinquies
 Codice civile, sulla base delle rispettive situazioni patrimoniali ex
 art. 2501-ter Codice civile al 30 giugno 1998.
    Societa' partecipanti alla fusione:
       Societa' incorporante: Cariplo - Cassa di Risparmio delle
 Provincie Lombarde, societa' per azioni con sede sociale in Milano,
 Via Monte di Pieta' n. 8, Capitale sociale L. 3.500.000.000.000,
 i.v., Iscritta nel Registro delle imprese di Milano al n. 320963 -
 Trib. Milano, Iscritta all'albo delle banche e facente parte del
 Gruppo Bancario 'Gruppo Intesa', iscritto nell'albo dei gruppi
 bancari di cui all'art. 64 del decreto legislativo 1. settembre 1993,
 n. 385, Codice fiscale/P. I.V.A. 10516020152;
       Societa' incorporanda: Carical - Cassa di Risparmio di Calabria
 e di Lucania, societa' per azioni con sede in Cosenza, Viale Crati,
 S.n.c., Capitale sociale L. 72.000.000.000 i.v., societa' iscritta
 nel Registro delle Imprese di Cosenza al n. 8157/92 - Tribunale di
 Cosenza, iscritta all'albo delle banche e facente parte del Gruppo
 Bancario 'Gruppo Intesa', iscritto nell'albo dei gruppi bancari di
 cui all'art. 64 del decreto legislativo 1. settembre 1993, n. 385,
 Codice Fiscale/P. I.V.A. 00112750781, interamente posseduta dalla
 incorporante Cariplo S.p.a.
 
      L'operazione di fusione si realizzera' ai sensi dell'art.
 2504-quinquies mediante annullamento delle n. 72.000.000 di azioni
 ordinarie della societa' incorporanda Carical S.p.a. possedute dalla
 societa' incorporante Cariplo senza che la societa' incorporante
 proceda ad alcun aumento di capitale finalizzato al concambio delle
 azioni medesime.
    Decorrenza degli effetti della fusione:
      Le operazioni della Societa' incorporanda, ai fini contabili e
 fiscali, saranno imputate al bilancio della societa' incorporante dal
 giorno 1. gennaio 1999. Nell'atto di fusione sara' stabilita la
 decorrenza degli effetti della fusione stessa nei confronti dei terzi
 che potra' anche essere successiva alla data dell'ultima delle
 iscrizioni previste dall'arti-colo 2504-bis.
      Altre indicazioni prescritte dalla legge: Ne' Cariplo S.p.a. ne'
 Carical S.p.a. hanno emesso titoli, diversi dalle azioni, cui possa
 essere riservato, nel contesto della fusione, un trattamento
 particolare. Nessun particolare vantaggio e' previsto a favore degli
 amministratori delle societa' partecipanti alla fusione.
      Il progetto di fusione e' stato depositato presso il registro
 delle imprese di Cosenza il 26 ottobre 1998 (nn. pra. 14079/1998).
   p. Carical - Cassa di Risparmio di Calabria e di Lucania S.p.a.    
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                        prof. Claudio Dematte'                        
                                                                      
C-28606 (A pagamento).