Avviso di convocazione di assemblea ordinaria e straordinaria     
                                                                      
      Gli azionisti della societa' sono convocati presso gli uffici
 della Banca Popolare di Bergamo - Credito Varesino in Bergamo, piazza
 Vittorio Veneto n. 8, per il giorno 25 marzo 2003 in prima
 convocazione alle ore 11 e occorrendo in seconda convocazione il
 giorno 26 marzo 2003 stesso luogo e ora, per discutere e deliberare
 sul seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria:
       Delibere ai sensi dell'art. 2364 del Codice civile, commi: 1),
 2) e 3).
 
    Parte straordinaria:
       Proposta di riduzione del capitale sociale a totale copertura
 delle perdite di bilancio e sua ricostituzione nell'importo di Euro
 5.000.000 (cinquemilioni).
 
      Per poter intervenire all'assemblea, gli azionisti dovranno
 depositare le proprie azioni presso la sede sociale in Milano oppure
 presso qualunque sportello della Banca Popolare di Bergamo - Credito
 Varesino, almeno cinque giorni prima di quello fissato per
 l'adunanza.
     Milano, 4 febbraio 2003
                  p. Il Consiglio di amministrazione                  
          L'amministratore delegato: ing. Valeriano D'Urbano          
S-2725 (A pagamento).