I signori azionisti sono invitati a partecipare all'assemblea in    
 seduta straordinaria e ordinaria che si terra' presso la sede delle    
 Banche Popolari Unite S.c.r.l. in Bergamo, piazza Vittorio Veneto n.    
 8, per il giorno 29 settembre 2004 alle ore 10 in prima convocazione    
 ed occorrendo in seconda convocazione per il giorno 30 settembre    
 2004, stesso luogo, alle ore 10 per discutere e deliberare sul    
 seguente    
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte straordinaria:    
       1. Adozione di uno statuto sociale in conformita' ai decreti    
 attuativi della legge 3 ottobre 2001, n. 366;    
     2. Delibere conseguenti;    
     3. Varie ed eventuali.    
 
    Parte ordinana:    
       1. Conferimento incarico per il controllo contabile della    
 societa';    
     2. Varie ed eventuali.    
 
      Avranno diritto a partecipare all'assemblea, personalmente o per    
 delega gli azionisti che, a norma delle vigenti disposizioni di legge    
 abbiano effettuato il deposito dei certificati azionari presso la    
 sede sociale, almeno cinque giorni prima di quello fissato per    
 l'assemblea.    
                         p. Capital MoneySpa                          
           Il presidente del Consiglio di amministrazione:            
                            Sergio Merisio                            
                                                                      
S-23728 (A pagamento).