Convocazione assemblea                        
                                                                      
      I soci della banca sono convocati in assemblea ordinaria che
 avra' luogo in prima convocazione il giorno 27 gennaio 2006 alle ore
 9,30 presso la sede legale (Lodi, via Polenghi Lombardo n. 13) ed in
 seconda convocazione sabato 28 gennaio 2006 alle ore 9,30 presso il
 'Palacastellotti' in Lodi via Giuseppe Piermarini, per deliberare sul
 seguente
 
                          Ordine del giorno:                          
                                                                      
    Parte ordinaria:
       1. Esame del bilancio al 31 dicembre 2004, previa relazione del
 Consiglio di amministrazione e dei sindaci: determinazione del
 riparto utili; deliberazioni conseguenti, anche in sostituzione della
 deliberazione assunta dall'assemblea dei soci del 29 e 30 aprile
 2005;
       2. Determinazione della composizione numerica del Consiglio di
 amministrazione;
     3. Nomina di amministratori;
     4. Integrazione del Collegio sindacale;
     5. Determinazione della remunerazione degli amministratori.
 
      Per intervenire all'assemblea i soci dovranno essere iscritti a
 libro soci da almeno 90 giorni e depositare le azioni o la
 comunicazione dell'intermediario che tiene i relativi conti presso la
 sede di Lodi via Cavour nn. 40/42 o le dipendenze della societa' o
 presso la Monte Titoli S.p.a. almeno 2 gior- ni non festivi prima di
 quello fissato per la riunione di prima convocazione (art. 23 dello
 statuto). Le azioni gia' depositate presso la Banca Popolare Italiana
 si intendono depositate anche ai fini dell'assemblea.
      I soci dovranno munirsi inoltre dell'apposita tessera di
 ammissione, che potra' essere ritirata presso la sede e tutte le
 dipendenze:
     fino alle ore 16 di giovedi' 26 gennaio 2006;
 
    e, nel caso di seconda convocazione:
     fino alle ore 16 di venerdi' 27 gennaio 2006.
 
      Ogni socio puo' farsi rappresentare da altro socio che non sia
 amministratore, sindaco o dipendente della societa' avente diritto di
 intervenire in assemblea.
      Ogni socio, fatta eccezione per i casi di rappresentanza legale,
 non puo' rappresentare piu' di un socio.
      Non e' ammessa la rappresentanza da parte di persona non socia,
 anche se munita di mandato generale (art. 23 dello statuto).
      Non e' consentito a soggetti non soci di intervenire in
 rappresentanza di una o piu' persone giuridiche, societa' di ogni
 tipo, consorzi, associazioni ed altri enti soci, in forza di procura
 speciale.
      La rappresentanza legale dovra' essere provata a mezzo di
 attestazione rilasciata da ente pubblico, da pubblico ufficiale o da
 notaio.
      Per la votazione delle cariche sociali si dovranno usare
 esclusivamente le schede messe a disposizione dalla banca. Le altre
 non saranno considerate valide.
      Si avvisa che i soci che intendono presentare proposte per la
 nomina degli amministratori e dei sindaci, hanno la facolta' di
 anticipare le relative candidature, entro i dieci giorni antecedenti
 la prima convocazione dell'assemblea, alla Divisione Segreteria
 Generale della banca, anticipando la suddetta documentazione, via
 telefax al numero 0371/580864, allo scopo di agevolare la stampa
 delle schede di votazione, fermo il diritto di avanzare candidature
 direttamente all'assemblea.
      La documentazione relativa agli argomenti dell'ordine del giorno
 sara' depositata presso la sede sociale e presso la Borsa Italiana
 S.p.a. nei termini previsti dalla vigente normativa.
     Lodi, 27 dicembre 2005
                  p. Il Consiglio di amministrazione                  
               Il presidente: dott. Giovanni Benevento                
                                                                      
S-12992 (A pagamento).