Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge n. 130 del 30 aprile 1999
(in seguito, la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58
del D.Lgs. del 1° settembre 1993, n. 385 (in seguito, il "Testo Unico
Bancario") e relativa informativa privacy ai sensi degli articoli 13
e 14 del Regolamento (UE) n. 679/2016 e del Provvedimento
dell'Autorita' Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18
gennaio 2007
Anubi SPE S.r.l. (in seguito, l'"Acquirente") comunica che in data
6 settembre 2023, ha concluso con Azimut Investments S.A., in
qualita' di societa' di gestione (in seguito, l'"Originator") di
Azimut ELTIF un fondo comune di investimento (fonds commun de
placement - FCP) costituito ai sensi della legge del Granducato del
Lussemburgo, che agisce tramite il comparto denominato Azimut ELTIF -
Private Debt Digital Lending II, un contratto di cessione di crediti
pecuniari individuabili in blocco ai sensi e per gli effetti del
combinato disposto degli articoli 1 e 4 della Legge sulla
Cartolarizzazione e dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
In virtu' di tale contratto l'Originator ha ceduto, e l'Acquirente
ha acquistato dall'Originator, pro soluto, con effetto dal 6
settembre 2023 ed efficacia economica a far data dal 5 settembre
2023, ai termini ed alle condizioni ivi specificate, ogni e qualsiasi
credito derivante dai e/o in relazione ai finanziamenti in bonis
commerciali chirografari, erogati, ai sensi di contratti di
finanziamento (in seguito, rispettivamente, i "Finanziamenti" ed i
"Contratti di Finanziamento") stipulati dall'Originator con i propri
clienti (ivi inclusi, a mero scopo esemplificativo, (a) tutte le
somme dovute alla Data di Valutazione a titolo di Rata o ad altro
titolo ai sensi dei Contratti di Finanziamento; (b) i crediti
relativi al capitale dovuto e non pagato, agli interessi o agli
importi dovuti ad altro titolo in relazione ai Finanziamenti; (c)
ogni altro credito relativo o correlato ai Finanziamenti ed ai
Contratti di Finanziamento di cui sia beneficiario l'Originator,
inclusi gli indennizzi; (d) i crediti dell'Originator nei confronti
di terzi in relazione ai Finanziamenti, alle garanzie accessorie o al
relativo oggetto; tutti cosi' come assistiti dalle garanzie di
qualsiasi tipo e da chiunque prestati a favore dell'Originator e
dalle cause di prelazione relativi ai predetti diritti e crediti, ed
a tutti gli altri diritti accessori ad essi relativi) che alle 23:59
del 5 settembre 2023 (in seguito, la "Data di Valutazione") (salvo
ove di seguito diversamente previsto) soddisfacevano:
(A) i seguenti criteri cumulativi (in seguito i "Criteri Comuni"):
(1) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
disciplinati dalla legge della Repubblica Italiana e non sussistano
obblighi di ulteriore erogazione;
(2) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
conformemente alla normativa applicabile, ivi incluso alle rilevanti
previsioni di legge adottate dal Governo italiano in risposta alla
pandemia da Covid-19;
(3) siano stati erogati da Azimut Investments S.A., in qualita' di
societa' di gestione del comparto denominato Azimut ELTIF - Private
Debt Digital Lending II, in qualita' di unico soggetto mutuante;
(4) non derivino dal frazionamento di altri finanziamenti;
(5) i cui debitori alla relativa Data di Valutazione:
(i) abbiano sede legale nel territorio della Repubblica Italiana;
(ii) siano imprese aventi la forma di ditte individuali, societa'
in nome collettivo, societa' in accomandita semplice, societa' a
responsabilita' limitata, societa' per azioni ovvero societa'
cooperative a responsabilita' limitata, che rientrano nella
definizione di Piccole e Medie Imprese (PMI) ai sensi della
Raccomandazione 2003/361/CE della Commissione Europea del 6 maggio
2003;
(iii) siano costituti almeno da 2 anni;
(iv) abbiano concluso il relativo contratto di finanziamento
nell'ambito dello svolgimento della propria attivita' di impresa;
(v) non siano enti pubblici o altre societa' equiparabili, imprese
a partecipazione pubblica di controllo, banche o societa'
finanziarie, istituzioni o enti ecclesiastici o religiosi,
istituzioni o enti di assistenza o beneficienza o altri enti senza
finalita' di lucro, societa' veicolo costituita ai sensi della Legge
sulla Cartolarizzazione;
(vi) non siano soggetti che, anche in qualita' di cointestatari del
relativo finanziamento, sono stati o, alla relativa Data di
Valutazione, erano dipendenti, amministratori od azionisti
dell'Originator;
(vii) non abbiano esposizioni derivanti da finanziamenti
preesistenti che siano classificabili come "inadempienze probabili" o
"sofferenze" ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza della Banca
d'Italia;
(6) non derivino da:
(a) finanziamenti riferibili ad attivita' di finanza di progetto
(c.d. project financing, ovverosia operazioni nelle quali il mutuo e'
destinato alla realizzazione di un bene o un complesso di beni
infrastrutturali i quali soltanto genereranno i flussi di cassa
necessari al ripagamento del mutuo stesso);
(b) crediti mobiliari di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto 44)
della Direttiva 2014/65/UE; e
(c) altre posizioni verso una cartolarizzazione;
(7) hanno una durata non superiore a 6 (sei) anni e periodo di
preammortamento non superiore a 12 (dodici) mesi (come indicato nel
relativo contratto di finanziamento);
(8) non siano stati originati da surrogazione, consolidamento del
debito, rinegoziazione o rifinanziamento di finanziamenti
preesistenti;
(9) rientrino nel capo di applicazione dell'articolo 15 del DPT 29
settembre 1973 n. 601;
(10) siano denominati in Euro e i relativi contratti di
finanziamento non contengano previsioni che ne permettano la
conversione in un'altra valuta;
(11) in relazione ai quali i contratti di finanziamento prevedano
un rimborso mediante la corresponsione di rate mensili senza la
previsione di una maxi-rata finale (c.d. "ballon");
(12) in relazione ai quali l'importo cumulato originariamente
erogato al singolo mutuatario ai sensi del relativo contratto di
finanziamento non sia inferiore ad Euro 50,000.00 e non superiore ad
Euro 2.000.000,00;
(13) in relazione ai quali il debitore abbia effettuato almeno un
pagamento;
(14) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(a) superiore a Euro 2,000,000.00; e
(b) inferiore a Euro 50,000.00;
(15) non siano stati conclusi (come indicato nel relativo contratto
di finanziamento) ai sensi di qualsivoglia legge o normativa che
preveda la concessione di:
(a) agevolazioni finanziarie (c.d. "mutui agevolati");
(b) contributi pubblici di qualunque natura;
(c) altre agevolazioni o riduzioni in favore dei relativi debitori,
o eventuali altri garanti riguardo al capitale e/o agli interessi;
(16) beneficino di una garanzia da parte del fondo di garanzia
costituito presso il Mediocredito Centrale - Banca del Mezzogiorno
S.p.A. ai sensi della Legge n. 662 del 23 dicembre 1996, come di
volta in volta integrata e modificata, per un ammontare almeno pari
al 90% dell'importo in linea capitale del relativo finanziamento;
(17) in relazione ai quali il relativo mutuatario non stia
beneficiando della sospensione del pagamento delle rate ai sensi di
qualsivoglia normativa applicabile o di qualsiasi accordo intervenuto
tra il relativo debitore e l'Originator;
(18) il cui piano di ammortamento sia alla "francese" (per tale
intendendosi quel metodo di ammortamento ai sensi del quale tutte le
rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento
dell'erogazione e crescente nel tempo e di una componente interesse
variabile, cosi' come rilevabile alla data di conclusione del
finanziamento o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema
di ammortamento);
(19) non siano classificabili come "in stato di default" ai sensi
dell'articolo 178, paragrafo 1, del Regolamento (UE) 575/2013;
(20) non presentino alcuna rata scaduta e non pagata;
(21) in relazione ai quali ciascun contratto di finanziamento
preveda un pagamento da parte del relativo debitore mediante addebito
diretto preautorizzato (i.e. "Sepa Direct Debit") su conto corrente
intestato al debitore ed aperto presso un istituto di credito;
(22) i finanziamenti non siano concessi a debitori le cui attivita'
principali (come indicate nel relativo contratto di finanziamento)
ricadono in uno dei seguenti settori:
(a) compro oro;
(b) armi e munizioni;
(c) settori identificati dai seguenti codici ATECO:
(i) 25.40 FABBRICAZIONE ARMI E MUNIZIONI
(ii) 68.10 COMPRAVENDITA DI BENI IMMOBILI EFFETTUATA SU BENI PROPRI
(iii) 68.20 AFFITTO E GESTIONE IMMOBILI DI PROPRIETA'
(iv) 68.31 ATTIVITA DI MEDIAZIONE IMMOBILIARE
(v) 68.32 GESTIONE DI IMMOBILI PER CONTO TERZI
(vi) 92.00 GAMBLING
(vii) 94.00 ORGANIZZAZIONI ED ENTI MORALI
(d) altri settori non ammessi al fondo di garanzia costituito
presso il Mediocredito Centrale - Banca del Mezzogiorno S.p.A. ai
sensi della legge n. 662 del 23 dicembre 1996, in conformita' a
quanto previsto dalle disposizioni di legge e i regolamenti
applicabili;
(B) e, oltre ai suddetti Criteri Comuni, i seguenti criteri
cumulativi specifici:
(a) siano stati erogati tra il 18 aprile 2023 e il 24 agosto 2023;
(b) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(i) superiore a Euro 543.478,00; e
(ii) inferiore a Euro 104.711,00;
(c) siano stati interamente erogati entro il 24 agosto 2023
(compreso) ed in relazione ai quali il relativo debitore non possa
richiedere ulteriori erogazioni; e
(d) il cui tasso di interesse sia variabile.
Al fine di soddisfare gli obblighi dell'Originator di mantenere su
base continuativa un interesse economico netto nell'operazione ai
sensi dell'articolo 6, paragrafo primo e paragrafo terzo, lettera
(c), del Regolamento UE n. 2402/2017, sono altresi' esclusi dalla
cessione i crediti che (i) rispettano tutti i criteri precedentemente
elencati e (ii) derivano da contratti di finanziamento con uno dei
seguenti codici finanziamento (come indicato sul relativo contratto
di finanziamento): 7476, 7634, 7539, 7630, 7396.
L'Acquirente ha conferito incarico a Centotrenta Servicing S.p.A.
ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione affinche' per suo conto,
in qualita' di soggetto incaricato della riscossione dei crediti
ceduti, proceda all'incasso delle somme dovute come proprio
"servicer" (in seguito, il "Servicer").
Il Servicer, su indicazione e con il consenso dell'Acquirente, ha
nominato Mo.Net S.p.A. quale Sub-Servicer (in seguito, il
"Sub-Servicer") e proprio delegato per lo svolgimento - per conto del
Servicer e nell'interesse dell'Acquirente - le attivita' operative
relative alla gestione, amministrazione, incasso ed all'eventuale
recupero dei crediti nei limiti di quanto previsto dalla legge, dalle
Istruzioni di Vigilanza e dalla normativa applicabile.
Informativa ai sensi degli articoli 13 e 14 del regolamento europeo
(UE) 2016/679 in materia di protezione dei dati personali (il "GDPR")
e del provvedimento dell'Autorita' Garante per la Protezione dei Dati
Personali del 18 gennaio 2007
1. Origine e tipologia dei dati trattati
La cessione dei Crediti sopra descritta, unitamente alla cessione
di ogni altro diritto accessorio, garanzia e titolo in relazione a
tali Crediti, ha determinato la comunicazione da parte
dell'Originator all'Acquirente di dati personali - anagrafici,
patrimoniali e reddituali - (i "Dati") contenuti nei documenti
contrattuali, nelle banche dati ed evidenze informatiche connesse ai
Crediti e relativi ai debitori ceduti, eventuali garanti, successori
e aventi causa (gli "Interessati"). Cio' premesso, l'Acquirente, in
qualita' di titolare (il "Titolare") autonomo del trattamento dei
Dati, tenuta a fornire agli Interessati l'informativa di cui agli
articoli 13 e 14, riguardo al trattamento dei loro Dati e ai diritti
che gli sono riconosciuti dalla Normativa Privacy, assolve tale
obbligo tramite la presente pubblicazione, anche in forza di
autorizzazione dell'Autorita' Garante per la Protezione dei Dati
Personali emessa nella forma prevista dal provvedimento emanato dalla
medesima Autorita' in data 18 gennaio 2007 in materia di cessione in
blocco e cartolarizzazione dei crediti (pubblicato in Gazzetta
Ufficiale n. 24 del 30 gennaio 2007). I termini "dati personali",
"interessati", "titolare del trattamento", "responsabile del
trattamento" sono utilizzati secondo il medesimo significato ad essi
attribuito dalla Normativa Privacy. I Dati di cui l'Acquirente e'
entrata in possesso, nella citata qualita' di Titolare autonomo del
trattamento, a seguito del perfezionamento della suddetta cessione
oggetto della presente informativa, sono stati raccolti presso
l'Originator. Tale acquisizione dei Dati e' necessaria ai fini della
realizzazione dell'operazione di cessione e cartolarizzazione dei
Crediti e alle successive attivita' di gestione del portafoglio
cartolarizzato, altrimenti precluse. Non saranno trattati Dati di
natura particolare/sensibile ai sensi della Normativa Privacy, quali,
a titolo esemplificativo, quelli relativi allo stato di salute, alle
opinioni politiche e sindacali o alle convinzioni religiose degli
interessati.
2. Base giuridica e finalita' del trattamento
I Dati continueranno ad essere trattati dal Titolare, supportato
quando necessario da fornitori di servizi debitamente nominati in
osservanza della Normativa Privacy quali Responsabili del
trattamento, per le stesse finalita' per le quali i medesimi sono
stati raccolti dalla Cedente al momento della stipulazione dei
contratti da cui originano i Crediti ovvero per finalita' connesse e
strumentali: alla gestione del rapporto con il debitore ceduto e i
relativi garanti (ad es. all'acquisizione e alla gestione del
portafoglio di crediti alla valutazione ed analisi dei crediti
eventualmente insieme ai comitati dei portatori dei titoli di
cartolarizzazione e ai servicer e special servicer, oltre alle
agenzie di rating, all'incasso dei medesimi) all'adempimento di
obblighi previsti da leggi, da regolamenti e dalla normativa
comunitaria, nonche' di disposizioni impartite da Autorita'
competenti e da organi di vigilanza e controllo ovvero per le
ulteriori finalita' che potranno trovare fondamento sulla base dei
nostri legittimi interessi come, ad esempio, nel caso di esercizio
e/o difesa di un diritto in sede giudiziale e/o stragiudiziale (le
"Finalita'"). In relazione alle indicate finalita', il trattamento
dei Dati avviene mediante strumenti manuali, informatici e
telematici, con logiche strettamente correlate alle finalita' stesse
e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei
Dati.
Si precisa che i Dati saranno trattati da parte del Titolare e
degli altri soggetti coinvolti nell'operazione di cessione e
cartolarizzazione dei Crediti per assolvere ad un obbligo di legge,
oltre che per dare esecuzione al rapporto contrattuale, ora ceduto,
gia' esistente tra il debitore e l'Originator, senza necessita',
dunque, di acquisire il consenso dell'Interessato ("Base giuridica
del trattamento").
3. Comunicazione e diffusione
I Dati non saranno oggetto di diffusione, ma nei limiti delle sole
Finalita' sopra delineate, potranno essere comunicati ai soggetti
che, in qualita' di autonomi titolari del trattamento ovvero di
Responsabili del trattamento designati dall'Acquirente potranno, a
vario titolo, essere coinvolti nell'esecuzione dell'operazione di
cartolarizzazione e/o conseguente cessione dei Crediti, quali, a
titolo esemplificativo: soggetti incaricati della gestione,
riscossione e del recupero dei Crediti ceduti; soggetti incaricati
dei servizi di cassa e di pagamento; fornitori di servizi strumentali
e ancillari; agenzie di rating e potenziali investitori e
finanziatori, societa', associazioni e studi professionali che
prestano attivita' di assistenza o consulenza stragiudiziale o
giudiziale in favore dell'Originator e/o dell'Acquirente (inclusi due
diligence provider, servicer o special Servicer); eventuali societa'
controllate, controllanti, collegate o soggette a comune controllo;
consulenti, anche in materia fiscale o amministrativa; autorita' di
vigilanza e giudiziarie (il "Responsabile del trattamento").
L'elenco completo dei Responsabili del trattamento puo' essere
richiesto al Titolare scrivendo all'indirizzo indicato nel successivo
articolo 6 (Esercizio dei diritti) ultimo capoverso. I dipendenti ed
i collaboratori dell'Acquirente potranno dunque venire a conoscenza
dei Dati degli Interessati, in qualita' di incaricati del
trattamento, nei limiti delle mansioni loro assegnate ma sempre e
comunque nei limiti delle finalita' di trattamento di cui sopra.
4. Trasferimento all'estero
I Dati non sono trasferiti al di fuori dello Spazio Economico
Europeo; qualora cio' risulti necessario per le finalita' sopra
descritte, ai soggetti destinatari dei Dati saranno imposti obblighi
di protezione e sicurezza equivalenti a quelli garantiti dal
Titolare. In ogni caso, saranno comunicati i soli dati necessari al
perseguimento degli scopi previsti e saranno applicate, ove
richiesto, le garanzie applicabili ai trasferimenti di dati verso
paesi terzi.
5. Modalita' del trattamento e tempi di conservazione
I Dati verranno raccolti, trattati e registrati sia mediante
strumenti manuali che con strumenti informatici e telematici, in modo
lecito e secondo correttezza e, in ogni caso, sempre sotto il
presidio di misure tecniche e organizzative idonee a garantirne la
sicurezza e la riservatezza dei Dati stessi e per il perseguimento
delle finalita' sopra indicate nel rispetto dei principi fondamentali
stabiliti dalla Normativa Privacy.
Il trattamento dei Dati avverra' in modo tale da garantirne la
riservatezza e la sicurezza contro i rischi di distruzione o perdita,
anche accidentale di accesso non autorizzato, o di trattamento non
consentito o non conforme alle finalita' della raccolta.
I Dati verranno conservati per il tempo necessario al perseguimento
della finalita' sopra descritta, o comunque per gli ulteriori periodi
consentiti ai sensi di legge.
6. Esercizio dei diritti
Ciascun Interessato potra' in ogni momento esercitare i diritti che
gli sono riconosciuti dalla Normativa Privacy, tra cui quello di:
(a) accedere ai propri dati personali, ottenendo evidenza delle
finalita' perseguite da parte del Titolare, delle categorie di dati
coinvolti, dei destinatari a cui gli stessi possono essere
comunicati, del periodo di conservazione applicabile, dell'esistenza
di processi decisionali automatizzati;
(b) ottenere senza ritardo l'aggiornamento e la rettifica dei dati
personali inesatti che lo riguardano;
(c) ottenere, nei casi previsti, la cancellazione dei propri dati;
(d) ottenere la limitazione del trattamento o di opporsi allo
stesso, quando possibile;
(e) richiedere la portabilita' dei dati direttamente forniti, vale
a dire di riceverli in un formato strutturato, di uso comune e
leggibile da dispositivo automatico, anche per trasmettere tali dati
ad un altro titolare;
(f) proporre reclamo all'Autorita' Garante per la Protezione dei
Dati Personali.
Gli Interessati, al fine di esercitare i diritti di cui sopra
nonche' di ottenere ulteriori informazioni rispetto al trattamento
dei propri Dati, possono in qualsiasi momento rivolgersi ad Anubi SPE
S.r.l., in qualita' di Titolare, mediante comunicazione scritta da
inviarsi al seguente recapito PEC: anubispe@legalmail.it ovvero ai
recapiti del Responsabile del trattamento Centotrenta Servicing
S.p.A., quale Servicer, nella persona del Responsabile della
protezione dei dati personali (il "DPO") da esso nominato: Avv.
Adriano Carcano PEC adriano_giulio.carcano@milano.pecavvocati.it.
Milano, 7 settembre 2023
Anubi SPE S.r.l. - Il legale rappresentante
Marco Palazzo
TX23AAB8875
