Convocazione di assemblea ordinaria dei soci 
 

  I signori soci sono invitati a partecipare all'assemblea  ordinaria
della Banca di Teramo di Credito Cooperativo  -  S.C.,  prevista,  in
prima convocazione, per il giorno giovedi' 30 aprile  2015  alle  ore
9.30, presso la Sala Polifunzionale della Banca di  Teramo,  sita  in
localita' Sant'Atto Zona Industriale di Teramo, Frazione San  Nicolo'
a Tordino, e, se necessario, in seconda convocazione alla stessa  ora
e nello stesso luogo il giorno sabato 16 maggio 2015 per trattare  il
seguente 
 
                         Ordine del giorno: 
 
    1.  Bilancio  al  31  dicembre  2014:  deliberazioni  inerenti  e
conseguenti; 
    2. Politiche di  remunerazione  e  incentivazione  a  favore  dei
consiglieri di amministrazione, dei sindaci,  dei  dipendenti  e  dei
collaboratori  non  legati  alla  Societa'  da  rapporti  di   lavoro
subordinato: 
      a)  informative  all'assemblea  previste  dalla  normativa   di
vigilanza; 
      b) modificazioni; 
    3.  Determinazione,  ai  sensi  dell'art.   30   dello   statuto,
dell'ammontare massimo delle posizioni di rischio che possono  essere
assunte nei  confronti  dei  soci,  dei  clienti  e  degli  esponenti
aziendali. 
    4. Comunicazioni del Presidente. 
      
  Possono intervenire e hanno diritto di voto coloro che,  il  giorno
dell'adunanza  assembleare,  risultano  iscritti  da  almeno  novanta
giorni  nel  libro  dei  soci.  I  signori   soci   potranno   essere
rappresentati, per delega scritta, da un altro socio - persona fisica
- purche' non sia amministratore, sindaco revisore o dipendente della
Banca. Ogni socio puo' portare non piu' di tre  deleghe.  Le  deleghe
dovranno essere completate in ogni  loro  parte,  e  autenticate  dal
Presidente del Consiglio di Amministrazione o da chi per lui delegato
dal Consiglio di Amministrazione. 
  Si rammenta  che  il  bilancio,  insieme  con  le  relazioni  degli
amministratori e dei sindaci,  durante  i  15  giorni  che  precedono
l'assemblea, e fintanto che lo stesso  non  sia  approvato,  restera'
depositato in copia presso la Sede Sociale, presso le succursali e le
sedi distaccate della Banca. Si rammenta che la Banca ha adottato  un
Regolamento  Assembleare   ed   Elettorale;   esso   e'   liberamente
consultabile dai soci presso la sede sociale, presso le succursali  e
le sedi distaccate della Banca e ciascun socio ha diritto  ad  averne
una copia gratuita. Cordiali saluti. 
  Teramo, 30 marzo 2015 
  Per Il Consiglio di Amministrazione 
  Il Presidente (Cristiano Artoni) 
 
                   Informativa per l'illustrazione 
                   dei punti all'ordine del giorno 
 
  Caro  socio,  al  fine  di   permetterti   di   poter   partecipare
fattivamente all'assemblea ordinaria della Banca di Teramo di Credito
Cooperativo - S.C., prevista in prima convocazione per il  30  aprile
2015 ed in seconda  per  il  16  maggio  2015,  sono  di  seguito  ad
illustrarti i punti su cui sarai chiamato a deliberare: 
    Punto 1) - sull'approvazione del bilancio al 31 dicembre 2014,  a
tal proposito  mi  pregio  comunicarti  alcuni  dati  essenziali  del
bilancio: 
      a) gli impieghi  bancari  ammontano  a  129  mln  di  euro,  il
portafoglio titoli di proprieta' supera i 73 mln di euro, la raccolta
da clientela, a vista e a tempo, si attesta a 158  mln  di  euro,  la
raccolta indiretta (investimenti in titoli della clientela) ammonta a
9 mln di euro; 
      b)  e'  stato  mantenuto  il  principio  della  prudenza  nella
classificazione   dei   crediti   «deteriorati»    con    conseguenti
svalutazioni per complessivi 4 mln di euro; 
      c) il conto economico evidenzia un utile di  esercizio  di  394
mila euro in sensibile crescita sul 2013; 
      d) il patrimonio della banca ammonta a 14,68 mln di  euro,  che
consente di rispettare  i  requisiti  imposti  con  riferimento  alla
normativa di Basilea 3 e quelli specifici; 
    Punto 2) gli organi sociali e le funzioni  di  controllo  interno
della  banca  informano  i  soci  sulle  verifiche  effettuate  circa
l'attuazione delle Politiche di remunerazione adottate e sottopongono
l'approvazione del nuovo testo delle Politiche di remunerazione; 
    Punto 3) ai sensi dell'art. 30  dello  statuto  viene  sottoposto
all'approvazione dell'assemblea il limite  di  fido  concedibile,  in
misura percentuale rispetto al patrimonio di vigilanza, ai  soci,  ai
clienti e agli esponenti aziendali. 
    Teramo, 30 marzo 2015 
 
                 Per Il Consiglio di Amministrazione 
                  Il Presidente (Cristiano Artoni) 
 
  Delega - Banca di Teramo di Credito Cooperativo - S.C. 
  Luogo, data 
  Spett. le Banca di Teramo di Credito Cooperativo - S.C. 
  Via Crucioli, 3 64100 Teramo 
  Vi prego di prendere atto che con la presente io sottoscritto (Nome
e Cognome / Ragione Sociale) delego  il  socio  (Nome  e  Cognome)  a
rappresentarmi a tutti gli effetti nell'Assemblea Ordinaria dei  soci
indetta presso la Sala Polifunzionale della Banca di Teramo  sita  in
localita' Sant'Atto Zona Industriale di Teramo, Frazione San  Nicolo'
a Tordino, in prima convocazione per il giorno 30  aprile  2015  alle
ore 9.30 ed in seconda convocazione per il giorno 16 maggio 2015 alle
ore 9.30, stesso luogo,  conferendogli  i  necessari  poteri  per  le
deliberazioni conseguenti gli argomenti posti all'ordine  del  giorno
dichiarando di tener per rato e fermo il suo operato. 
  Distinti saluti. 
  Firma ___________________ 
  nato a  (luogo  di  nascita)  ____________  il  (data  di  nascita)
_____________ 
  Non e' consentito rilasciare deleghe senza il  nome  del  delegato,
ne' autenticare firme di deleganti che non indichino  contestualmente
il nome del delegato. 

         Per il consiglio di amministrazione - Il presidente 
                          Cristiano Artoni 

 
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